Einkommensteuer je US-Bundesstaat 2026 bei 100.000, 250.000, 500.000 und 1 Million USD

Wie hoch ist die Einkommensteuer je Bundesstaat im Jahr 2026?

Die Einkommensteuer je Bundesstaat reicht 2026 von 0 USD in den neun Bundesstaaten ohne Einkommensteuer bis 7.152 USD in Oregon für einen alleinstehenden Verdiener mit 100.000 USD und von 0 USD bis 102.459 USD in Kalifornien bei 1.000.000 USD, von Mirabello aus dem amtlichen Tarif jedes Bundesstaats berechnet.

Der Umfang steht neben den Zahlen, weil er bestimmt, was sie bedeuten: nur Löhne und Gehälter, Standardabzug, keine Einzelabzüge, keine lokalen Steuern, keine erstattungsfähigen Steuergutschriften; das Familienprofil ist ein zusammen veranlagtes Ehepaar mit einem Verdiener und zwei Kindern im Alter von 10 und 8 Jahren. Das sind berechnete Zahlen für 2026, keine persönliche Beurteilung. Dieser Artikel enthält allgemeine Informationen und ist keine Steuerberatung; die Steuerbehörde Ihres Bundesstaats oder ein qualifizierter US-Steuerberater kann Ihre eigene Situation bestätigen. Der Prozentsatz in Klammern ist der effektive Satz, also die Steuer als Anteil am Arbeitseinkommen in dieser Spalte. Die Namen der Bundesstaaten führen zur Seite des jeweiligen Bundesstaats.

Beispiele für die amtlichen Tarife hinter der Tabelle sind die Steuertarife 2026 von Kalifornien, das Merkblatt von Alabama zur Lohnsteuer und die Formel von Arkansas zur Lohnsteuer. Die Zeilen stehen mit Absicht in alphabetischer Reihenfolge: Dies ist eine Referenz, keine Rangliste.

Welcher Bundesstaat hat bei 250.000 USD die niedrigste Einkommensteuer?

Die Einkommensteuer eines Alleinstehenden bei 250.000 USD ist nach diesem Maßstab in den neun Bundesstaaten mit 0 USD am niedrigsten, danach in North Dakota mit 3.594 USD, effektiv 1,44 %, und nach diesem Maßstab in Oregon mit 22.706 USD, effektiv 9,08 %, am höchsten, gefolgt von Kalifornien mit 18.861 USD und Washington, D.C., mit 18.375 USD.

Washington, einer der neun, hat mit Senate Bill 6346 ab dem 1. Januar 2028 eine Steuer von 9,9 % auf das jährliche bereinigte Bruttoeinkommen über 1 Million USD beschlossen, die in diesen Zahlen für 2026 nicht enthalten ist. Die neun Bundesstaaten mit null werden mit dem, was jeder stattdessen erhebt, in unserem Artikel zu Bundesstaaten ohne Einkommensteuer behandelt. Unter den übrigen Bundesstaaten, die Löhne und Gehälter besteuern, liegen auf dieser Stufe Louisiana bei 7.115 USD, Indiana bei 7.346 USD und Pennsylvania bei 7.675 USD. Eine niedrigere Einkommensteuer ist nur eine Kennzahl und sagt nichts über Grundsteuer, Verkaufssteuer oder Wohnkosten im selben Bundesstaat aus.

Wie verändert sich die Einkommensteuer der Bundesstaaten bei 500.000 USD und 1.000.000 USD?

Die Einkommensteuer der Bundesstaaten hängt bei höheren Einkommen vom Verlauf des Tarifs ab, denn Pennsylvania bleibt von 100.000 USD bis 1.000.000 USD auf jeder Stufe bei effektiv 3,07 %, während Kalifornien von 4,91 % auf 10,25 % und New Jersey von 4,18 % auf 7,45 % steigt, jeweils bei denselben Lohnprofilen für Alleinstehende.

Tarife mit Einheitssatz bewegen sich kaum. Utah bleibt auf jeder Stufe für Alleinstehende bei 4,45 %, und Illinois bewegt sich von 4,81 % auf 4,95 %, weil sein Freibetrag immer weniger ins Gewicht fällt. Gestaffelte Tarife steigen, manche nahe der Spitze steil: Minnesota steigt von 5,28 % auf 9,25 % und Washington, D.C., von 5,63 % auf 9,01 %. Alabama ist in dieser Tabelle der Fall, der in die andere Richtung läuft und von 4,1 % auf 3,38 % fällt; die Seite zu Alabama bietet weitere Einzelheiten.

Bei 500.000 USD liegt nach diesem Maßstab Oregon mit 47.456 USD am höchsten. Bei 1.000.000 USD ist es Kalifornien mit 102.459 USD, und Oregon liegt bei 96.956 USD. Unter den Bundesstaaten, die Löhne und Gehälter besteuern, ist nach diesem Maßstab bei 1.000.000 USD North Dakota mit 22.254 USD am niedrigsten.

Wie hoch ist die Einkommensteuer der Bundesstaaten für eine Familie mit zwei Kindern?

Die Einkommensteuer der Bundesstaaten für eine Familie mit zwei Kindern, zusammen veranlagt mit einem Verdiener, reicht von 0 USD in den neun Bundesstaaten bis 10.174 USD in Oregon bei 150.000 USD und bis 94.913 USD in Oregon bei 1.000.000 USD, nach derselben Berechnung von Mirabello für 2026 und mit denselben Ausschlüssen.

Die Reihenfolge ändert sich gegenüber dem Profil für Alleinstehende: Bei 1.000.000 USD liegt die Familienzahl von Oregon mit 94.913 USD über der von Kalifornien mit 87.401 USD, während Kalifornien für einen alleinstehenden Verdiener höher liegt. Auch Haushaltsregeln wiegen von Bundesstaat zu Bundesstaat unterschiedlich: Eine Familie mit 150.000 USD zahlt in Kalifornien effektiv 2,9 %, in Pennsylvania dagegen 3,07 %, wie bei jedem anderen Profil in Pennsylvania.

Warum fehlen 11 Bundesstaaten in dieser Tabelle zur Einkommensteuer?

Unsere Tabelle zur Einkommensteuer lässt 11 Bundesstaaten aus, nämlich Arizona, Hawaii, Idaho, Kentucky, Maine, Massachusetts, Michigan, New Mexico, Ohio, Rhode Island und Vermont, weil wir Zahlen zu einem Bundesstaat nur veröffentlichen, wenn seine Regeln der amtlichen Quelle entnommen wurden, und eine Zahl, für die wir nicht einstehen können, lieber weglassen, als sie aus einer Sekundärtabelle zu schätzen.

Ihr Fehlen sagt nichts darüber aus, ob ihre Steuer hoch oder niedrig ist. Wir hätten diese Zeilen aus Online-Rechnern füllen können, und die Leser hätten nicht erkennen können, welche Zellen wir geprüft haben. Wir ziehen eine sichtbare Lücke vor: Zeilen werden ergänzt, sobald die Lektüre abgeschlossen ist, und unsere Seite zur Methodik beschreibt den Maßstab, den sie erfüllen müssen. Bis dahin hat jeder dieser Bundesstaaten seine eigene Steuerbehörde, und dort erhalten Sie eine Zahl.

Was lässt dieser Vergleich der Einkommensteuer der Bundesstaaten aus?

Unser Vergleich der Einkommensteuer der Bundesstaaten lässt lokale Einkommensteuern, Einzelabzüge, erstattungsfähige Steuergutschriften, Kapitalgewinne und die Bundeseinkommensteuer aus, weil er die Tarife der Bundesstaaten für 2026 auf Löhne und Gehälter allein auf jeder Stufe von 100.000 USD bis 1.000.000 USD anwendet; Ihre eigene Steuerlast kann daher abweichen, mitunter erheblich.

Die lokale Steuer ist für manche Leser die größte Auslassung. Die Stadt New York ist das klarste Beispiel, wie wir in unserem Artikel zu New York nach Florida erläutern. Kapitalerträge folgen von Bundesstaat zu Bundesstaat anderen Regeln, und unser Artikel zu Kalifornien nach Texas zeigt, wie ein vollständiger Umzug aussieht, wenn Grundsteuer und Wohnkosten hinzukommen. Direkte Gegenüberstellungen gibt es für Kalifornien nach Texas und New York nach Florida. Wo Sie steuerpflichtig bleiben, können Sie auch mit unserem Ratgeber zu den Regeln zur steuerlichen Ansässigkeit in den US-Bundesstaaten prüfen, und lesen Sie Nachlass- und Erbschaftssteuern der US-Bundesstaaten und Lebenshaltungskosten nach US-Bundesstaat für die beiden anderen Ebenen.

Wenn Sie aus dem Ausland in die Vereinigten Staaten kommen, beginnen Sie mit dem Weg: unserem Überblick zur Einwanderung in die USA, unserem Hinweis zur Frage eines US-Golden-Visa und, für Aufenthaltswege in anderen Ländern, unserem Überblick über Golden-Visa-Programme. Lesen Sie dann unseren Ratgeber zur Wahl des Wohnorts mit einer Green Card und, wenn Sie aus Deutschland, der Schweiz oder Österreich kommen, US-Steuern nach dem Umzug. Der Ratgeber zum Umzug innerhalb der USA führt die Seiten der Bundesstaaten zusammen. Um ein bestimmtes Einkommen und einen bestimmten Bundesstaat an Ihren Plänen zu prüfen, können Sie mit unserem Team sprechen oder Mira, by Mirabello, unsere KI-Begleiterin, fragen.