Wo in den USA leben mit Green Card oder E-2: wie der Bundesstaat die Zahlen verändert, 2026

Wie verändert der Wohnort die Steuern eines Green-Card-Inhabers?

Der Wohnort verändert die einzelstaatliche Steuer eines Green-Card-Inhabers und nichts an der Regel auf Bundesebene: In den USA ansässige Personen werden in jedem Bundesstaat auf Bundesebene mit ihrem Welteinkommen besteuert, nach progressiven Stufen von 10 % bis 37 %, während ein Bundesstaat unter unseren zehn Zielen gar keine Einkommensteuer oder einen Spitzensatz von bis zu 13,3 % erheben kann.

Der IRS erläutert den Grundsatz des Welteinkommens für in den USA ansässige Personen klar, und er überrascht viele Familien, die ein anderes System gewohnt sind. Der Umzug in einen Bundesstaat ohne Einkommensteuer ändert nichts an Ihrer steuerlichen Lage auf Bundesebene bei Einkommen aus der ganzen Welt. Die Stufen auf Bundesebene werden jedes Jahr indexiert; bestätigen Sie die aktuellen daher bitte beim IRS und bei einem qualifizierten US-Steuerberater. Dieser Artikel enthält allgemeine Informationen und ist keine Steuerberatung, und er beurteilt keine individuelle Situation.

Die nützliche Frage für eine zuziehende Familie ist daher eine etwas engere als „Welcher Bundesstaat spart Steuern?“. Die Frage lautet, wie der von Ihnen gewählte Bundesstaat die Zahlen rund um eine steuerliche Lage auf Bundesebene verändert, die bei Ihnen bleibt, wo auch immer Sie sich niederlassen, und wie diese Zahlen neben Wohnen, Schulen und dem Leben stehen, das Sie sich wünschen. Wir haben diesen Artikel auf Tatsachen beschränkt und kein Ranking erstellt, weil der richtige Bundesstaat von Ihrer Familie abhängt und derselbe Bundesstaat zu einem Haushalt passen kann und zu einem anderen nicht. Jeden Bundesstaat finden Sie auf unseren Seiten zum Umzug innerhalb der USA.

Wie sehen die einzelstaatlichen Steuern für Green-Card-Inhaber bei 500.000 USD und 1.000.000 USD aus?

Die einzelstaatlichen Steuern für Green-Card-Inhaber reichen für eine Familie mit Löhnen und Gehältern von 500.000 USD von 0 USD in Florida, Nevada, Tennessee, Texas und Washington bis 36.740 USD in Kalifornien und bei 1.000.000 USD von 0 USD bis 87.401 USD, nach unserer Berechnung für 2026 nur für Löhne und Gehälter, ohne lokale Steuern und erstattungsfähige Steuergutschriften.

Diese Haushaltszahlen sind Zahlen für 2026, die Mirabello aus dem amtlichen Tarif jedes Bundesstaats berechnet hat, und sie beruhen auf einem klar benannten Umfang: einzelstaatliche Einkommensteuer nur auf Löhne und Gehälter, der Standardabzug, keine Einzelabzüge, keine lokalen Steuern und keine erstattungsfähigen Steuergutschriften, für ein zusammen veranlagtes Ehepaar mit einem Verdiener und zwei Kindern im Alter von 10 und 8 Jahren. Diese Zahlen sind keine persönliche Beurteilung. Das Einkommen einer Investorenfamilie umfasst oft Dividenden, Kapitalgewinne oder ausländisches Einkommen, die diese Berechnung nicht abdeckt, und lokale Steuern, etwa die der Stadt New York, kämen hinzu. Unsere Seite zur Methodik erklärt, wie wir sie berechnen.

Die Tabelle zeigt auch, warum ein Spitzensatz allein in die Irre führen kann. Der Spitzensatz von New Jersey von 10,75 % liegt unter den 10,9 % von New York, doch bei Löhnen und Gehältern von 1.000.000 USD beträgt unsere berechnete Steuer für diese Familie 72.209 USD in New Jersey und 67.264 USD in New York, weil es auf den gesamten Tarif ankommt. Der Spitzensatz von North Carolina von 3,99 % und der von Georgia von 4,99 % ergeben bei demselben Einkommen 38.883 USD und 47.904 USD. Unser Artikel zur Einkommensteuer der Bundesstaaten nach Einkommensstufe gibt die Berechnung über Bundesstaaten und Einkommensstufen hinweg.

Eine Änderung ist für Spitzenverdiener bereits beschlossen. Die Null von Washington gilt für 2026, und Senate Bill 6346 führt ab dem 1. Januar 2028 eine Steuer von 9,9 % auf das jährliche bereinigte Bruttoeinkommen über 1 Million USD ein, nach Angaben des Washington Department of Revenue.

Was erheben die Bundesstaaten ohne Einkommensteuer stattdessen von einem Green-Card-Inhaber?

Bundesstaaten ohne Einkommensteuer erheben von einem Green-Card-Inhaber dennoch andere Steuern, darunter 2026 eine einzelstaatliche Verkaufssteuer von 6 % in Florida, 6,25 % in Texas, 6,5 % in Washington, 6,85 % in Nevada und 7 % in Tennessee, dazu die Grundsteuer, deren effektiver Satz von 0,46 % in Tennessee bis 1,32 % in Texas reicht.

Eine Familie, die ein Haus kauft, sollte sowohl auf den Satz als auch auf den wahrscheinlichen Wert achten. Der mediane Immobilienwert in der Erhebung 2025 reicht unter diesen Bundesstaaten von 318.100 USD in Texas bis 605.600 USD in Washington. In Washington sind eigene Punkte zu prüfen, darunter eine Nachlasssteuer, die unser Ratgeber zu Nachlass- und Erbschaftssteuern der Bundesstaaten behandelt. Unser Artikel zu Bundesstaaten ohne Einkommensteuer behandelt sie alle.

Auch die Preisniveaus zählen hier. Tennessee liegt bei den Regional Price Parities 2024, bei denen der US-Durchschnitt 100 beträgt, bei 91,9 und Kalifornien bei 110,7, mit den anderen acht dazwischen. Unser Artikel zu den Lebenshaltungskosten nach Bundesstaat erklärt das Maß und nennt alle Bundesstaaten. Die Miete, für alle, die sich vor dem Kauf Zeit nehmen wollen, reicht nach den Medianen der Bundesstaaten 2025 von 1.356 USD im Monat in Tennessee bis 2.160 USD in Kalifornien.

Wie schneiden Schulen für eine Green-Card-Familie in diesen Bundesstaaten im Vergleich ab?

Schulen sehen für eine Green-Card-Familie je nach Maß unterschiedlich aus: Die öffentlichen Ausgaben pro Schüler 2020-21 reichen unter diesen zehn Bundesstaaten von 10.073 USD in Nevada bis 26.097 USD in New York, während die durchschnittlichen Ergebnisse in Mathematik der 8. Klasse 2024 von 265 in Nevada bis 282 in New Jersey reichen.

Die Zahlen stammen vom National Center for Education Statistics und vom National Assessment of Educational Progress. Durchschnitte der Bundesstaaten sagen wenig über die Schule aus, die Ihr Kind besuchen würde, weil sich Schulbezirke innerhalb eines Bundesstaats erheblich unterscheiden und viele internationale Familien auch Privatschulen erwägen, die diese Zahlen nicht abdecken. Bitte nutzen Sie die Tabelle, um bessere Fragen zu stellen, und sehen Sie sich dann den konkreten Schulbezirk an.

Verändert der EB-5-Weg zur Green Card, in welchem Bundesstaat Sie leben können?

Der EB-5-Weg zur Green Card ist eine vom Wohnort getrennte Frage: Die veröffentlichte Mindestinvestition beträgt 800.000 USD für eine Targeted Employment Area oder eine Infrastrukturinvestition und sonst 1.050.000 USD, und der Ort einer Investition und der Ort des Zuhauses Ihrer Familie müssen nicht als eine einzige Entscheidung behandelt werden.

EB-5 ist ein Einwanderungsweg, der zum Daueraufenthalt führt, und die Investition kann unmittelbar oder über ein Regional Center erfolgen. Wir erwähnen ihn hier nur zur Information. Diese Beträge sollen für Anträge, die ab dem 1. Januar 2027 eingereicht werden, an die Inflation angepasst werden, und die neuen Zahlen waren bei Abfassung dieses Artikels noch nicht veröffentlicht. Jeder Fall wird von den US-Behörden im Einzelfall geprüft, unter anderem nach der Herkunft der Mittel, der Investition und den Anforderungen an die Schaffung von Arbeitsplätzen, und nur ein qualifizierter US-Einwanderungsanwalt, der mit Ihren Unterlagen arbeitet, kann Ihnen sagen, wie die Regeln auf Sie anzuwenden sind. Unsere Seite zu EB-5 erklärt den Weg, und die vollständige Aufschlüsselung der Kosten von EB-5 trennt die Investition von den Gebühren und anderen Kosten. Wartezeiten unterscheiden sich und ändern sich; fragen Sie daher bitte nach der aktuellen Lage, statt sich auf eine allgemeine Zahl zu verlassen.

Sobald eine Green Card erteilt ist, gelten die steuerlichen Punkte in diesem Artikel ab dem Zeitpunkt, zu dem Sie in den USA steuerlich ansässig werden; der Zeitpunkt Ihres Umzugs und jedes großen Verkaufs oder jeder Ausschüttung davor sollte daher rechtzeitig im Voraus mit einem Steuerberater besprochen werden.

Führt ein E-2-Visum zu einer Green Card, und zählt der Bundesstaat dann noch?

Ein E-2-Visum führt für sich allein nicht zu einer Green Card, denn es ist ein befristetes, verlängerbares Visum für Staatsangehörige von Vertragsländern, und der Bundesstaat zählt dennoch: Die obigen Familienzahlen, etwa 36.740 USD in Kalifornien gegenüber 0 USD in Texas bei Löhnen und Gehältern von 500.000 USD, hängen von dem Bundesstaat ab, in dem Sie ansässig werden.

Die steuerliche Behandlung auf Bundesebene bei einem E-2 hängt von Ihrem individuellen Sachverhalt ab; fragen Sie daher bitte einen Steuerberater, statt eine der beiden Antworten anzunehmen. Ein E-2 ist zudem an ein reales, laufendes Unternehmen gebunden, das Sie aufbauen und leiten, was die Wahl des Bundesstaats durchaus eingrenzen kann, weil das Unternehmen dort sein muss, wo seine Kunden und Räumlichkeiten sind. Jedes Visum wird im Einzelfall geprüft, und unsere Artikel zu den Investitionsregeln für das E-2 und die Seite zum E-2 Treaty Investor Visum erklären, worauf sich die Prüfung stützt.

Wenn Sie mit der Frage nach einem US-Programm der Art gekommen sind, wie viele Länder es anbieten, beantwortet unser Artikel dazu, ob die USA eines haben, diese Frage unmittelbar. Aufenthaltswege in anderen Ländern legt unser Vergleich der Programme für Aufenthalt durch Investition dar, und der Überblick zur Einwanderung in die USA stellt die US-Wege nebeneinander.

Wie sollte eine Green-Card-Familie einen Bundesstaat wählen?

Eine Green-Card-Familie sollte einen Bundesstaat meist wählen, indem sie mit Arbeit, Schulen und familiären Bindungen beginnt und diese Auswahl dann an den Zahlen prüft, einschließlich der einzelstaatlichen Einkommensteuer von 0 USD bis 87.401 USD bei Löhnen und Gehältern von 1.000.000 USD im von uns genannten Umfang, denn eine Steuerzahl wiegt selten schwerer als die Gründe für Ihren Umzug.

Eine praktikable Reihenfolge sieht so aus. Erstens: Listen Sie auf, was Ihren Wohnort wirklich festlegt: ein Unternehmen, eine Stelle, eine Universität, Verwandte oder eine Gemeinschaft, in der sich Ihre Familie zu Hause fühlt. Zweitens: Vergleichen Sie die zwei oder drei verbleibenden Bundesstaaten bei Steuern und Kosten, anhand der Seiten der Bundesstaaten und, wo sie zutreffen, unserer Vergleiche Kalifornien nach Texas und New York nach Florida. Drittens: Prüfen Sie die weniger sichtbaren Punkte: wie der Bundesstaat die steuerliche Ansässigkeit bestimmt, seine Nachlass- oder Erbschaftssteuer und wie Ihr bestehendes Einkommen aus dem Ausland behandelt wird. Leserinnen und Leser aus Deutschland, der Schweiz oder Österreich finden die Bundesebene in US-Steuern nach dem Umzug dargelegt.

Wenn Sie jederzeit eine erste Orientierung wünschen, können Sie Mira, by Mirabello, unserer KI-Begleiterin, in Ihrer eigenen Sprache Fragen stellen. Wenn Sie lieber mit einem Menschen sprechen, geht das Team von Mirabello Ihre Pläne gern mit Ihnen durch, und eine kostenlose Beratung verpflichtet Sie zu nichts. Mirabello ist Mitglied des IMC und hat eine ACAMS-zertifizierte Führung. Wir koordinieren einen Fall mit Ihrem US-Anwalt und Ihren Steuerberatern und ersetzen sie nicht.