Где жить в США с грин-картой или E-2: как штат меняет цифры, 2026

Как место жительства меняет налоги обладателя грин-карты?

Место жительства меняет налог штата для обладателя грин-карты и ничего не меняет в федеральном правиле: резиденты США облагаются федеральным налогом на мировой доход в любом штате по прогрессивной шкале от 10 % до 37 %, тогда как штат может вообще не взимать подоходный налог или применять максимальную ставку до 13,3 % среди наших десяти направлений.

Налоговая служба США (IRS) ясно разъясняет принцип мирового дохода для резидентов США, и он удивляет многие семьи, привыкшие к другой системе. Переезд в штат без подоходного налога не меняет Вашего федерального налогового положения в отношении дохода из любой точки мира. Федеральные налоговые диапазоны индексируются каждый год, поэтому, пожалуйста, подтвердите действующие диапазоны в IRS и у квалифицированного налогового консультанта в США. Эта статья носит общий информационный характер, не является налоговой консультацией и не оценивает положение какого-либо отдельного лица.

Поэтому полезный вопрос для приезжающей семьи несколько уже, чем «какой штат экономит налог?». Он состоит в том, как выбранный Вами штат меняет цифры вокруг федерального налогового положения, которое остаётся с Вами, где бы Вы ни поселились, и как эти цифры соотносятся с жильём, школами и той жизнью, которую Вы хотите. Мы ограничили эту статью фактами и не составляли рейтинга, потому что подходящий штат зависит от Вашей семьи, и один и тот же штат может подойти одному домохозяйству и не подойти другому. Каждый штат Вы найдёте на наших страницах о переезде в США.

Как выглядят налоги штата для обладателя грин-карты при доходе 500 000 USD и 1 000 000 USD?

Налоги штата для семьи обладателя грин-карты при заработной плате 500 000 USD составляют от 0 USD во Флориде, Неваде, Теннесси, Техасе и Вашингтоне до 36 740 USD в Калифорнии, а при 1 000 000 USD от 0 USD до 87 401 USD, по нашему расчёту на 2026 год, только заработная плата, без учёта местных налогов и возвращаемых налоговых кредитов.

Эти цифры по домохозяйству рассчитаны Mirabello на 2026 год по официальной шкале каждого штата и опираются на заданные условия: подоходный налог штата только с заработной платы, стандартный вычет, без детализации вычетов, без местных налогов и без возвращаемых налоговых кредитов, для супругов, подающих совместную декларацию, при одном работающем и двух детях в возрасте 10 и 8 лет. Они не являются личной оценкой. Доход семьи инвестора нередко включает дивиденды, прирост капитала или иностранный доход, которые этот расчёт не охватывает, а местные налоги, например в городе Нью-Йорке, добавились бы сверху. Наша страница о методологии объясняет, как мы их рассчитываем.

Таблица также показывает, почему одна лишь максимальная ставка может вводить в заблуждение. Максимальная ставка Нью-Джерси, 10,75 %, ниже нью-йоркской, 10,9 %, однако при заработной плате 1 000 000 USD наш рассчитанный налог для этой семьи составляет 72 209 USD в Нью-Джерси и 67 264 USD в Нью-Йорке, потому что значение имеет вся шкала. Максимальные ставки 3,99 % в Северной Каролине и 4,99 % в Джорджии дают 38 883 USD и 47 904 USD при том же доходе. Наша статья о подоходном налоге штатов по уровню дохода даёт расчёт по штатам и уровням дохода.

Одно изменение уже закреплено законом для лиц с высокими доходами. Ноль штата Вашингтон действует на 2026 год, а закон Senate Bill 6346 с 1 января 2028 года вводит налог 9,9 % на годовой скорректированный валовой доход свыше 1 млн USD, по данным Департамента доходов штата Вашингтон.

Что штаты без подоходного налога взимают с обладателя грин-карты взамен?

Штаты без подоходного налога всё же взимают с обладателя грин-карты другие налоги, в том числе налог с продаж штата в 2026 году: 6 % во Флориде, 6,25 % в Техасе, 6,5 % в Вашингтоне, 6,85 % в Неваде и 7 % в Теннесси, а также налог на недвижимость, эффективная ставка которого составляет от 0,46 % в Теннесси до 1,32 % в Техасе.

Семье, покупающей жильё, стоит смотреть и на ставку, и на вероятную стоимость. Медианная стоимость жилья по обследованию 2025 года среди этих штатов составляет от 318 100 USD в Техасе до 605 600 USD в Вашингтоне. У штата Вашингтон есть собственные моменты для проверки, в том числе налог на наследственную массу, который рассматривает наше руководство по налогам штатов на наследственную массу и на наследство. Наша статья о штатах без подоходного налога разбирает их все.

Уровни цен здесь тоже важны. Теннесси показывает 91,9 по Regional Price Parities за 2024 год, где среднее по США равно 100, а Калифорния показывает 110,7, при этом остальные восемь находятся между ними. Наша статья о стоимости жизни по штатам объясняет этот показатель и приводит все штаты. Арендная плата для тех, кто не планирует покупать сразу, составляет от 1 356 USD в месяц в Теннесси до 2 160 USD в Калифорнии по медианным значениям штатов за 2025 год.

Как выглядят школы в этих штатах для семьи обладателя грин-карты?

Школы для семьи обладателя грин-карты выглядят по-разному в зависимости от показателя: государственные расходы на одного ученика в 2020-21 году составляют от 10 073 USD в Неваде до 26 097 USD в Нью-Йорке среди этих десяти штатов, а средние баллы по математике в 8-м классе в 2024 году составляют от 265 в Неваде до 282 в Нью-Джерси.

Цифры взяты из National Center for Education Statistics и National Assessment of Educational Progress. Средние значения по штату мало говорят о школе, которую посещал бы Ваш ребёнок, потому что округа внутри одного штата сильно различаются, а многие международные семьи рассматривают также частные школы, которые эти цифры не охватывают. Пожалуйста, используйте таблицу, чтобы задавать более точные вопросы, а затем изучите конкретный округ.

Меняет ли путь к грин-карте через EB-5 выбор штата, в котором Вы можете жить?

Путь к грин-карте через EB-5 и место жительства представляют собой отдельные вопросы: опубликованный минимум инвестиций составляет 800 000 USD для целевой зоны занятости или инфраструктурной инвестиции и 1 050 000 USD в остальных случаях, а местонахождение инвестиции и местонахождение дома Вашей семьи не обязательно рассматривать как одно решение.

EB-5 является иммиграционным путём, который ведёт к постоянному виду на жительство, и инвестиция может быть сделана напрямую или через региональный центр. Мы упоминаем его здесь только в образовательных целях. Эти суммы подлежат корректировке на инфляцию для петиций, подаваемых с 1 января 2027 года, а новые цифры на момент написания не были опубликованы. Каждое дело рассматривается властями США по существу, в частности по источнику средств, инвестиции и требованиям к созданию рабочих мест, и только квалифицированный иммиграционный адвокат США, работающий с Вашими документами, может сказать Вам, как правила применяются к Вам. Наша страница об EB-5 объясняет путь, а полная разбивка стоимости EB-5 отделяет инвестицию от сборов и прочих расходов. Сроки ожидания различаются и меняются, поэтому, пожалуйста, запрашивайте текущее положение, а не полагайтесь на общую цифру.

После получения грин-карты налоговые положения этой статьи применяются с момента, когда Вы становитесь налоговым резидентом США, поэтому сроки Вашего переезда и любой крупной продажи или выплаты до него стоит заранее обсудить с налоговым консультантом.

Ведёт ли виза E-2 к грин-карте и имеет ли штат по-прежнему значение?

Виза E-2 сама по себе не даёт грин-карты, поскольку это временная возобновляемая виза для граждан стран-участниц договора, и штат по-прежнему имеет значение: приведённые выше цифры для семьи, например 36 740 USD в Калифорнии против 0 USD в Техасе при заработной плате 500 000 USD, зависят от штата, в котором Вы становитесь резидентом.

Федеральный налоговый режим при E-2 зависит от Ваших индивидуальных фактов, поэтому, пожалуйста, спросите налогового консультанта, а не предполагайте тот или иной ответ. E-2 также привязана к реальному действующему бизнесу, который Вы развиваете и которым руководите, что вполне может сузить выбор штата, потому что бизнес должен находиться там, где его клиенты и помещения. Каждая виза рассматривается по существу, а наши статьи о правилах инвестиций для E-2 и страница визы E-2 Treaty Investor объясняют, на что обращают внимание при такой оценке.

Если Вы пришли к этому вопросу в поисках американской программы того типа, который предлагают многие страны, наша статья о том, есть ли она у США, отвечает на это прямо. О путях получения вида на жительство в других странах рассказывает наше сравнение видов на жительство за инвестиции, а обзор иммиграции в США ставит американские пути рядом.

Как семье обладателя грин-карты выбрать штат?

Семье обладателя грин-карты, как правило, стоит выбирать штат, начиная с работы, школ и семейных связей, а затем проверять этот короткий список по цифрам, в том числе по подоходному налогу штата от 0 USD до 87 401 USD при заработной плате 1 000 000 USD на наших заданных условиях, потому что налоговая цифра редко перевешивает причины, по которым Вы переезжаете.

Рабочая последовательность выглядит так. Во-первых, перечислите то, что действительно определяет Ваше местонахождение: бизнес, работа, университет, родственники или сообщество, где Ваша семья будет чувствовать себя дома. Во-вторых, сравните оставшиеся два-три штата по налогам и по расходам, используя страницы штатов и, где они применимы, наши сравнения Калифорнии и Техаса и Нью-Йорка и Флориды. В-третьих, проверьте менее заметные моменты: как штат определяет налоговое резидентство, его налог на наследственную массу или на наследство и как будет рассматриваться Ваш существующий доход из-за рубежа. Читатели из Германии, Швейцарии или Австрии найдут федеральную сторону изложенной в материале о налогах в США после переезда.

Если Вы хотите получить первое представление в любое время суток, Вы можете задать вопрос Mira, by Mirabello, нашему ИИ-гиду, на Вашем языке. Если Вы предпочитаете поговорить с человеком, команда Mirabello с радостью разберёт Ваши планы, а бесплатная консультация ни к чему не обязывает. Mirabello является членом IMC, а её руководство сертифицировано ACAMS. Мы координируем дело с Вашим американским адвокатом и налоговыми консультантами и не заменяем их.