Staatsinkomstenbelasting bij USD 100.000, 250.000, 500.000 en 1 miljoen, per staat, 2026

Hoeveel staatsinkomstenbelasting wordt er in 2026 per staat geheven?

De staatsinkomstenbelasting per staat loopt in 2026 uiteen van USD 0 in de negen staten zonder inkomstenbelasting tot USD 7.152 in Oregon voor een alleenstaande met USD 100.000, en van USD 0 tot USD 102.459 in Californië bij USD 1.000.000, zoals door Mirabello berekend op basis van de officiële tarieftabel van elke staat.

De reikwijdte staat naast de cijfers omdat zij bepaalt wat die betekenen: alleen loon, standaardaftrek, geen gespecificeerde aftrekposten, geen lokale belasting, geen terugbetaalbare belastingkredieten; het gezinsprofiel is gehuwd met gezamenlijke aangifte, één verdiener, twee kinderen van 10 en 8 jaar. Dit zijn berekende cijfers voor 2026, geen persoonlijke beoordeling. Dit artikel is algemene informatie en geen belastingadvies; de belastingdienst van uw staat of een gekwalificeerde Amerikaanse belastingadviseur kan uw eigen situatie bevestigen. Het percentage tussen haakjes is het effectieve tarief, de belasting als aandeel van het loon in die kolom. De namen van de staten verwijzen naar de pagina van elke staat.

Voorbeelden van de officiële tarieftabellen achter de tabel zijn de tarieftabellen 2026 van Californië, het boekje over loonheffing van Alabama en de formule voor loonheffing van Arkansas. De rijen staan bewust in alfabetische volgorde: dit is een naslagwerk en geen ranglijst.

Welke staat heeft bij USD 250.000 de laagste inkomstenbelasting?

De staatsinkomstenbelasting bij USD 250.000 voor een alleenstaande is volgens deze maatstaf het laagst in de negen staten met USD 0, daarna in Noord-Dakota met USD 3.594, een effectief tarief van 1,44%, en het hoogst volgens deze maatstaf in Oregon met USD 22.706, een effectief tarief van 9,08%, gevolgd door Californië met USD 18.861 en het District of Columbia met USD 18.375.

Washington, een van de negen, heeft met Senate Bill 6346 vanaf 1 januari 2028 een belasting van 9,9% op het jaarlijkse aangepaste bruto-inkomen boven USD 1 miljoen wettelijk vastgelegd, die in deze cijfers voor 2026 niet is opgenomen. De negen staten met nul worden, samen met wat elke staat in plaats daarvan heft, behandeld in ons artikel over staten zonder inkomstenbelasting. Onder de andere staten die loon belasten, ligt Louisiana op dit niveau op USD 7.115, Indiana op USD 7.346 en Pennsylvania op USD 7.675. Een lager bedrag aan inkomstenbelasting is slechts één maatstaf en zegt niets over de onroerendgoedbelasting, de omzetbelasting of de woonkosten in dezelfde staat.

Hoe verandert de staatsinkomstenbelasting bij USD 500.000 en USD 1.000.000?

De staatsinkomstenbelasting bij hogere inkomens hangt af van de vorm van de tarieftabel, want Pennsylvania blijft op elk niveau van USD 100.000 tot USD 1.000.000 op een effectief 3,07%, terwijl Californië stijgt van 4,91% naar 10,25% en New Jersey van 4,18% naar 7,45% over dezelfde reeks loonprofielen voor alleenstaanden.

Stelsels met een vast tarief bewegen nauwelijks. Utah blijft op elk niveau voor alleenstaanden op 4,45%, en Illinois gaat van 4,81% naar 4,95% naarmate de vrijstelling er niet meer toe doet. Progressieve stelsels stijgen, sommige steil richting de top: Minnesota gaat van 5,28% naar 9,25% en het District of Columbia van 5,63% naar 9,01%. Alabama is het geval dat in deze tabel de andere kant op loopt, met een daling van 4,1% naar 3,38%; op de pagina van Alabama kunt u verder lezen.

Bij USD 500.000 is het hoogste bedrag volgens deze maatstaf dat van Oregon met USD 47.456. Bij USD 1.000.000 is dat Californië met USD 102.459, met Oregon op USD 96.956. Onder de staten die loon belasten, is het laagste bedrag volgens deze maatstaf bij USD 1.000.000 dat van Noord-Dakota met USD 22.254.

Wat is de staatsinkomstenbelasting voor een gezin met twee kinderen?

De staatsinkomstenbelasting voor een gezin met twee kinderen, gehuwd met gezamenlijke aangifte en één verdiener, loopt uiteen van USD 0 in de negen staten tot USD 10.174 in Oregon bij USD 150.000, en tot USD 94.913 in Oregon bij USD 1.000.000, volgens dezelfde berekening van Mirabello voor 2026 en dezelfde uitsluitingen.

De volgorde verandert ten opzichte van het profiel van de alleenstaande: bij USD 1.000.000 ligt het gezinsbedrag van Oregon van USD 94.913 boven dat van Californië van USD 87.401, terwijl Californië hoger ligt voor een alleenstaande. Ook huishoudregels wegen per staat verschillend: het gezin met USD 150.000 in Californië betaalt een effectief 2,9%, terwijl dat in Pennsylvania 3,07% is, hetzelfde als elk ander profiel in Pennsylvania.

Waarom ontbreken er 11 staten in deze tabel met staatsinkomstenbelasting?

In onze tabel met staatsinkomstenbelasting ontbreken 11 staten, namelijk Arizona, Hawaï, Idaho, Kentucky, Maine, Massachusetts, Michigan, Nieuw-Mexico, Ohio, Rhode Island en Vermont, omdat wij een staat alleen publiceren als de regels in de officiële bron zijn gelezen, en een cijfer waar wij niet achter kunnen staan wordt weggelaten in plaats van geschat op basis van een secundaire tabel.

Hun afwezigheid zegt niets over de vraag of hun belasting hoog of laag is. Wij hadden deze rijen met rekentools kunnen vullen, en lezers hadden niet kunnen zien welke cellen wij hadden gecontroleerd. Wij kiezen liever voor een zichtbare leemte: rijen worden toegevoegd wanneer het lezen is afgerond, en onze pagina over de methodologie beschrijft de norm waaraan zij moeten voldoen. Voorlopig heeft elk van deze staten een eigen belastingdienst, en daar kunt u terecht voor een cijfer.

Wat laat deze vergelijking van staatsinkomstenbelasting weg?

Onze vergelijking van staatsinkomstenbelasting laat lokale inkomstenbelastingen, gespecificeerde aftrekposten, terugbetaalbare belastingkredieten, vermogenswinst en federale inkomstenbelasting weg, omdat zij de tarieftabellen van de staten voor 2026 alleen toepast op loon op elk niveau van USD 100.000 tot USD 1.000.000, dus uw eigen aanslag kan afwijken, soms met een grote marge.

Lokale belasting is voor sommige lezers de grootste weglating. New York City is het duidelijkste voorbeeld, zoals wij uitleggen in ons artikel over New York naar Florida. Beleggingsinkomen volgt per staat andere regels, en ons artikel over Californië naar Texas laat zien hoe een volledige verhuizing eruitziet zodra onroerendgoedbelasting en wonen erbij komen. Er bestaan rechtstreekse vergelijkingspagina's voor Californië naar Texas en New York naar Florida. U kunt ook nagaan waar u belastingplichtig blijft met onze gids over de regels voor fiscaal ingezetenschap per Amerikaanse staat, en nalatenschaps- en erfbelasting per Amerikaanse staat en de kosten van levensonderhoud per Amerikaanse staat lezen voor de andere twee lagen.

Als u vanuit het buitenland naar de Verenigde Staten komt, begin dan bij de route: ons overzicht van immigratie naar de VS, onze toelichting op de vraag naar een Amerikaans Golden Visa en, voor verblijfsroutes in andere landen, ons overzicht van Golden Visa-programma's. Lees daarna waar u kunt wonen met een green card, en belasting in de VS na een verhuizing als u uit Duitsland, Zwitserland of Oostenrijk komt. De gids over verhuizen naar de VS brengt de pagina's van de staten samen. Om een bepaald inkomen en een bepaalde staat aan uw plannen te toetsen, kunt u met ons team spreken of het vragen aan Mira, by Mirabello, onze AI-gids.