الولايات الأمريكية التي لا تفرض ضريبة دخل في 2026: التسع وما تفرضه كل منها بدلًا من ذلك

ما الولايات التي لا تفرض ضريبة دخل في عام 2026؟

الولايات التي لا تفرض ضريبة دخل على الأجور في عام 2026 هي ألاسكا وفلوريدا ونيفادا ونيو هامبشير وداكوتا الجنوبية وتينيسي وتكساس وواشنطن ووايومنغ، أي تسع ولايات، وتسجّل كل منها 0 USD من ضريبة دخل الولاية في كل حالة أجور نحسبها، من 100,000 USD إلى 1,000,000 USD.

ذلك الصفر حساب أجرته Mirabello لعام 2026 انطلاقًا من الموقف الرسمي لكل ولاية، ضمن نطاق محدد: الأجور فقط، مع الخصم المعياري، ودون تفصيل الخصومات، ودون ضريبة محلية، ودون خصومات ضريبية قابلة للاسترداد؛ وحالة الأسرة هي زوجان يقدمان إقرارًا مشتركًا، يكسب أحدهما الدخل ولهما طفلان عمرهما 10 و8 سنوات. وهو معلومات عامة وليس استشارة ضريبية. تأكد من وضعك الخاص لدى إدارة الإيرادات في الولاية أو لدى مستشار ضريبي أمريكي مؤهل.

وصلت ولايتان من التسع إلى هذا الوضع بالإلغاء لا لأنه لم تكن لديهما ضريبة على دخل الاستثمار قط. فقد أُلغيت في عام 2025 ضريبة الفوائد والأرباح الموزعة في نيو هامبشير، وأُلغيت أيضًا ضريبة Hall في تينيسي على الأرباح الموزعة والفوائد. ويمكنك قراءة كل ولاية بالتفصيل في صفحتها الخاصة: ألاسكا وفلوريدا ونيفادا ونيو هامبشير وداكوتا الجنوبية وتينيسي وتكساس وواشنطن ووايومنغ، وكلها ضمن دليلنا للانتقال إلى الولايات المتحدة.

ما الضرائب التي تفرضها الولايات الخالية من ضريبة الدخل بدلًا منها؟

لا تخلو الولايات التي لا تفرض ضريبة دخل من ضرائب أخرى، وتتراوح ضريبة المبيعات على مستوى الولاية وحدها من 0% في ألاسكا ونيو هامبشير إلى 7% في تينيسي، وفق معدلات الولايات التي نحتفظ بها لعام 2026 من إدارة الإيرادات في كل منها، قبل إضافة أي ضريبة مبيعات محلية عند الدفع.

اقرأ عمود ضريبة المبيعات بوصفه حدًّا أدنى. فالمعدلات المحلية خارجه، ولذلك لا يعني معدل الولاية البالغ 0% دائمًا انعدام ضريبة المبيعات عند الشراء: تنشر ألاسكا معلوماتها الخاصة بضريبة المبيعات لهذا السبب. ولا ننشر رقمًا واحدًا مجمَّعًا، لأن الطبقة المحلية تتغير من بلدة إلى أخرى ولن يعبّر المتوسط على مستوى الولاية عن عنوانك. وتبيّن تكساس وفلوريدا معدلاتهما وقواعدهما مباشرة.

وتتوقف أهمية ضريبة المبيعات على ما تنفقه لا على ما تكسبه. فالأسرة التي تنفق حصة متواضعة من دخل مرتفع يقل أثر هذا العمود عليها كثيرًا عن أثر عمود ضريبة الدخل الذي يحل محله، أما الأسرة التي تعيش على مدخراتها فيزيد أثره عليها. ولهذا يأتي الجدول إلى جانب بيانات العقار لا منفردًا.

أي الولايات التي لا تفرض ضريبة دخل تسجّل أدنى ضريبة عقار؟

أدنى ضريبة عقار بين الولايات التي لا تفرض ضريبة دخل، على هذا المقياس، هي في تينيسي بنسبة 0.46% ونيفادا بنسبة 0.47%، وأعلاها في نيو هامبشير بنسبة 1.43%، والمقياس هو وسيط ضرائب العقارات المدفوعة مقارنة بوسيط قيمة المنزل في مسح المجتمع الأمريكي 2025.

والمعدل ليس فاتورة، فاقرأ العمودين معًا. تدفع الأسرة الوسيطة في نيو هامبشير 6,983 USD سنويًا وفي تينيسي 1,558 USD. ومعدل واشنطن الفعلي البالغ 0.81% أقل بكثير من معدل تكساس البالغ 1.32%، ومع ذلك فإن وسيط واشنطن البالغ 4,911 USD أعلى من وسيط تكساس البالغ 4,205 USD، لأن قيمة المنزل الوسيط في واشنطن تبلغ 605,600 USD مقابل 318,100 USD في تكساس (مسح المجتمع الأمريكي 2025).

وهذه قيم وسيطة على مستوى الولاية. أما فاتورتك أنت فتتبع المقاطعة والمنطقة التعليمية والقيمة المقدَّرة وأي قواعد لإعفاء المسكن تنطبق، فاستخدم الجدول لصياغة سؤال عن عقار بعينه لا لتقدير فاتورته.

هل تفرض واشنطن ضريبة على الأرباح الرأسمالية رغم أنها لا تفرض ضريبة دخل؟

تفرض واشنطن ضريبة على الأرباح الرأسمالية طويلة الأجل رغم أنها لا تفرض ضريبة على الأجور، بضريبة انتقائية قدرها 7% على أول 1 مليون USD من الأرباح الخاضعة للضريبة و9.9% إجمالًا على ما يزيد على 1 مليون USD (7% زائد رسم إضافي قدره 2.9%)، بدءًا من السنة الضريبية 2025، بحسب إدارة الإيرادات في واشنطن.

وترد القاعدة في إشعار الإدارة بشأن المعدلات المتدرجة، وتغطي صفحتها عن ضريبة الدخل الصورة الأوسع. أما الولايات الثماني الأخرى فلا تفرض ضريبة على الأرباح الرأسمالية على مستوى الولاية في بياناتنا، لأنه لا توجد فيها ضريبة دخل على الأفراد.

عند هذه النقطة لا تعود الولايات التسع متشابهة. فإذا كان معظم دخلك راتبًا، فإن صف واشنطن يُقرأ كبقية الصفوف. وإذا كان جزء كبير من دخل السنوات القليلة المقبلة سيأتي من بيع شركة أو محفظة مركّزة، فإن الولاية نفسها تحتاج إلى حساب خاص بها قبل أن تقارنها بـنيفادا أو وايومنغ.

هل ستظل واشنطن بلا ضريبة دخل؟

يتغير وضع واشنطن في 1 يناير 2028، حين يطبّق القانون Senate Bill 6346، الذي أقره المجلس التشريعي في عام 2026، ضريبة قدرها 9.9% على إجمالي الدخل المعدل السنوي الذي يزيد على 1 مليون USD، بحسب إدارة الإيرادات التي تذكر أن واشنطن لا تفرض حاليًا ضريبة دخل على الأفراد.

ولذلك تبقى واشنطن في عام 2026 واحدة من الولايات التسع، ويقع الدخل الذي يقل عن 1 مليون USD خارج الضريبة الجديدة. وإذا كنت تخطط لسنوات مقبلة بدخل مرتفع، فاقرأ صفحة ضريبة الدخل لدى الولاية نفسها قبل أن تعتمد على الصفر في جداولنا.

هل تخلو الولايات التي لا تفرض ضريبة دخل من ضريبة التركات أيضًا؟

ضريبة التركات ليست غائبة عن كل ولاية لا تفرض ضريبة دخل، فواشنطن تفرض ضريبة تركات باستبعاد قدره 3,000,000 USD وبأعلى معدل قدره 20%، وفق جداول إدارة الإيرادات فيها، بينما لا تُظهر ألاسكا وفلوريدا ونيفادا ونيو هامبشير وداكوتا الجنوبية وتكساس ووايومنغ ضريبة تركات على مستوى الولاية في بياناتنا.

ولا نذكر إلا ما قرأناه من مصدر رسمي، ولذلك لا يتخذ هذا المقال موقفًا من ضريبة التركات في تينيسي ولا من ضريبة الإرث في وايومنغ. أما بقية ولايات المجموعة فلا تُظهر ضريبة إرث. وتنشر واشنطن جداول ضريبة التركات لديها مباشرة، ويتناول دليلنا عن ضرائب التركات والإرث في الولايات الأمريكية الصورة الأوسع.

هل تكاليف السكن أقل في الولايات التي لا تفرض ضريبة دخل؟

تتفاوت تكاليف السكن في الولايات التي لا تفرض ضريبة دخل تفاوتًا كبيرًا، إذ يتراوح مؤشر أسعار السكن لعام 2024 الصادر عن مكتب التحليل الاقتصادي (BEA) من 67.6 في داكوتا الجنوبية إلى 126 في واشنطن، حيث المتوسط الأمريكي 100، ولذلك لا يخبرك غياب ضريبة الدخل وحده بشيء عن الإيجارات أو أسعار الشراء.

ويضيّق مؤشر الأسعار العام هذا التفاوت، من 88.6 في داكوتا الجنوبية إلى 107 في واشنطن (تكافؤات الأسعار الإقليمية الصادرة عن مكتب التحليل الاقتصادي 2024). وتبيّن فلوريدا كيف يمكن أن يتباعد المؤشران: 103.4 للأسعار العامة و122.1 للسكن. ويتراوح وسيط الإيجار الإجمالي من 1,087 USD شهريًا في وايومنغ إلى 1,873 USD في واشنطن (مسح المجتمع الأمريكي 2025). وتضيف الكهرباء السكنية متغيرًا آخر، من 13.36 سنتًا أمريكيًا لكل كيلوواط/ساعة في نيفادا إلى 27.32 في ألاسكا (إدارة معلومات الطاقة، منذ بداية السنة حتى أغسطس 2026). ويتناول مقالنا عن تكلفة المعيشة بحسب الولاية الأمريكية هذه المقاييس على مستوى البلاد.

ما الذي ينبغي أن تتحقق منه قبل اختيار ولاية لا تفرض ضريبة دخل؟

قبل الاختيار بين الولايات التسع التي لا تفرض ضريبة دخل، تحقق من ثلاثة أمور بالترتيب: أين يُكتسب دخلك وتُفرض عليه الضريبة فعلًا، وهل ما زالت ولايتك الحالية تعدّك مقيمًا بعد الانتقال، وما ضريبة الدخل الفيدرالية التي تظل مطبقة، إذ لا يزيلها أي قرار بشأن الولاية.

والإقامة هي الجزء الصعب عادةً. فمغادرة ولاية تفرض ضريبة على الدخل مسألة وقائع تتعلق بالموطن وعدد الأيام، ويبيّن دليلنا عن قواعد الإقامة الضريبية في الولايات الأمريكية الاختبارات. وإذا كنت تقارن بين عمليات انتقال محددة، فلدينا أرقام محسوبة للانتقال من كاليفورنيا إلى تكساس ومن نيويورك إلى فلوريدا، ويعرض جدول ضريبة دخل الولاية بحسب مستوى الدخل الولايات التي تفرضها.

وإذا كنت قادمًا من الخارج، فاختيار الولاية يأتي بعد مسار الهجرة. تتناول نظرتنا العامة على الهجرة إلى الولايات المتحدة المسارات، وتوضح مذكرتنا عن فكرة التأشيرة الذهبية الأمريكية المصطلحات، ويتناول هذا الدليل لحاملي البطاقة الخضراء اختيار الولاية. وينبغي للقراء من ألمانيا وسويسرا والنمسا الاطلاع أيضًا على الضرائب الأمريكية بعد الانتقال. وإذا كنت لا تزال تقارن الولايات المتحدة بالإقامة في مكان آخر، فإن نظرتنا العامة على برامج التأشيرة الذهبية هي المقارنة الأوسع. وحين تريد اختبار خطة محددة، يمكنك أن تناقشها مع فريقنا بأي من 11 لغة، أو أن تطرح أسئلتك الأولى على Mira, by Mirabello، دليلنا بالذكاء الاصطناعي.

كيف أعددنا هذه الأرقام

يأتي كل رقم أعلاه من مصدر رسمي ويحمل سنته: إدارات الإيرادات والمجالس التشريعية في الولايات لقواعد الضرائب، ومكتب الإحصاء الأمريكي ومكتب التحليل الاقتصادي وإدارة معلومات الطاقة لمؤشرات التكلفة. ولا ننشر ترتيبًا لهذه الولايات، لأن وزن كل عمود يتوقف على دخلك وأصولك وكيفية إنفاقك. والمنهج الكامل في صفحة المنهجية لدينا.