Mudarse de California a Texas: impuestos y costes comparados en 2026

¿Cómo cambian los impuestos al mudarse de California a Texas?

Mudarse de California a Texas reduce el impuesto estatal sobre la renta de los salarios de 18.861 USD a 0 USD para una persona soltera con 250.000 USD en 2026, según el cálculo de Mirabello a partir de la escala oficial de California, y la misma mudanza reduce el de una familia con 250.000 USD de 13.490 USD a 0 USD.

El alcance de esas cifras importa: solo salarios, deducción estándar, sin deducciones detalladas, sin impuestos locales ni créditos reembolsables; el perfil familiar es una pareja casada que declara conjuntamente, con un solo perceptor de ingresos y dos hijos de 10 y 8 años. Las ha calculado Mirabello para 2026 y no son una valoración personal. Este artículo es información general y no asesoramiento fiscal, así que confirme su situación con el Franchise Tax Board de California o con un asesor fiscal estadounidense cualificado.

La diferencia crece rápidamente con los ingresos porque California tiene un impuesto progresivo, con un tipo máximo del 13,3% que empieza en 1.000.000 USD de ingresos para una persona soltera, mientras que Texas no tiene impuesto sobre la renta de las personas físicas. Una persona soltera con 1.000.000 USD pasa de 102.459 USD a 0 USD. Las cifras de los perfiles familiares son más bajas en cada nivel que se puede comparar directamente, 87.401 USD frente a 102.459 USD con 1.000.000 USD, porque la declaración conjunta cambia la escala. Las ocho filas, y el resto de los datos, están en nuestra comparación de California con Texas y en la guía de mudanza dentro de Estados Unidos.

¿Grava Texas las ganancias de capital tras mudarse desde California?

Texas no grava las ganancias de capital, porque no tiene impuesto sobre la renta de las personas físicas, mientras que California en 2026 no tiene un tipo reducido para las ganancias de capital y las grava todas como renta ordinaria, hasta el mismo tipo máximo del 13,3%, que es la diferencia que conviene examinar si espera una venta importante.

El Franchise Tax Board explica el tratamiento en California y la Constitución de Texas, artículo VIII, sección 26 es la fuente de la posición de Texas. Por eso el momento tiene peso: en qué estado es usted residente cuando se realiza una ganancia, y si la ganancia tiene origen en California con independencia de dónde viva entonces. Esa segunda cuestión corresponde a su asesor, no a una tabla, y no publicamos una cifra para ella porque depende del activo.

¿Es más alto el impuesto sobre bienes inmuebles en Texas que en California?

El impuesto sobre bienes inmuebles es más alto en Texas si se mira el tipo, con un 1,32% efectivo frente al 0,72% de California, una diferencia de 0,6 puntos porcentuales, pero la factura anual mediana es menor, de 4.205 USD frente a 5.537 USD, porque la vivienda mediana de Texas está valorada en 318.100 USD frente a 770.700 USD (American Community Survey 2025).

Es el contrapunto honesto de la tabla del impuesto sobre la renta. El impuesto sobre bienes inmuebles es el principal gravamen anual que se mueve en sentido contrario, y el tipo se aplica a lo que usted compre realmente. Si compra una vivienda en Texas a un precio cercano a la mediana de California, el tipo del 1,32% se aplicaría a un valor mucho mayor que la mediana de Texas que aquí se muestra, de modo que la comparación de medianas dejaría de describir su situación. Ambos tipos se derivan de las medianas estatales de American Community Survey 2025, y su propia factura dependerá del condado, del distrito escolar y del valor catastral.

¿Qué más cuesta menos o más al mudarse de California a Texas?

Mudarse de California a Texas cambia más que los impuestos: el alquiler bruto mediano pasa de 2.160 USD a 1.515 USD al mes (American Community Survey 2025) y el tipo estatal del impuesto sobre las ventas, del 7,25% al 6,25%, mientras que los impuestos locales sobre las ventas, que no incluimos en nuestro modelo, se suman en ambos estados.

La diferencia del alquiler mediano es de 645 USD al mes y la del valor mediano de la vivienda, de 452.600 USD. El índice de precios general pasa de 110,7 a 97,1, y el de la vivienda, de 154,3 a 96,5 (Paridades Regionales de Precios de la Oficina de Análisis Económico 2024). La electricidad residencial es 16,55 centavos de dólar por kWh más baja en Texas (Administración de Información Energética, acumulado del año hasta agosto de 2026), aunque las facturas totales dependen de cuánto consuma. Los detalles del impuesto sobre las ventas los publican el CDTFA de California y el Contralor de Texas. Nuestro artículo sobre el coste de vida por estado de EE. UU. sitúa ambos en el contexto nacional.

¿Qué cambia para una familia que se muda de California a Texas?

Para una familia que se muda de California a Texas, el cuidado de bebés en centros pasa de 20.039 USD a 10.078 USD al año (Departamento de Trabajo, 2023) y el gasto escolar por alumno, de 13.841 USD a 11.049 USD (2020-21), mientras que el porcentaje de residentes sin seguro médico pasa del 6,1% al 16,5% (American Community Survey 2025).

Lea estas cifras como contexto para plantear preguntas, no como juicios sobre ninguno de los dos estados. El gasto por alumno es un insumo y por sí solo no dice nada sobre un colegio concreto, y por eso conviene mirar el distrito al que se muda. El porcentaje de personas sin seguro describe a toda la población, así que lo que cuenta para usted es la cobertura que contrate, y la prima del Marketplace, 737 USD frente a 709 USD al mes (archivo de inscripción abierta de 2026 de los Centros de Servicios de Medicare y Medicaid), es solo un punto de referencia. Las cifras de cuidado infantil proceden de la National Database of Childcare Prices del Departamento de Trabajo de EE. UU., 2023, y el gasto escolar, del National Center for Education Statistics, 2020-21. El trayecto medio apenas cambia, con 29,8 minutos frente a 27,8, así que es poco probable que el tiempo de desplazamiento pese mucho a escala estatal.

¿Cuándo deja de ser residente fiscal de California tras mudarse a Texas?

California lo considera residente fiscal si está presente con una finalidad que no sea temporal ni transitoria, o si está domiciliado allí pero ausente temporalmente, y se presume residente a quien pasa más de nueve meses del ejercicio fiscal en California, de modo que mudarse a Texas no pone fin por sí solo a la residencia.

La prueba atiende a los hechos, lo que significa que su mudanza debe documentarse como un cambio real. La página de residencia del Franchise Tax Board cita la sección 17016 del Revenue and Taxation Code de California, y es el punto de partida. Conservar en California una vivienda, una base familiar o un patrón de trabajo no resuelve automáticamente la cuestión, pero cada uno de estos elementos es relevante para ella. Nuestra guía sobre las normas de residencia fiscal estatal en EE. UU. compara las pruebas entre estados, y nuestra visión general de los estados sin impuesto sobre la renta muestra Texas junto a los otros ocho.

¿Gravan California y Texas el caudal hereditario o las sucesiones?

Ni California ni Texas aplican un impuesto sobre sucesiones en nuestros datos, y Texas tampoco muestra impuesto estatal sobre el caudal hereditario, mientras que aquí no hacemos ninguna afirmación sobre el impuesto sobre el caudal hereditario en California, porque los textos oficiales que hemos leído no lo resuelven conforme a nuestro estándar y solo publicamos lo que ellos resuelven.

Las normas federales sobre el caudal hereditario se aplican en ambos estados y quedan fuera de este artículo. Para la capa estatal en todo el país, consulte nuestra guía sobre los impuestos estatales sobre el caudal hereditario y sobre sucesiones en Estados Unidos.

Si se muda a Estados Unidos y no dentro del país

Los lectores que llegan desde el extranjero se enfrentan primero a la cuestión migratoria. Nuestra visión general de la inmigración a EE. UU. cubre las vías, esta guía analiza la elección del estado con una green card, nuestra nota sobre la cuestión de la golden visa estadounidense aclara la terminología y nuestra visión general de los programas de golden visa abarca las vías de residencia en otros países. Los lectores de Alemania, Suiza y Austria deberían ver los impuestos de EE. UU. tras la mudanza. Si desea comprobar cómo se aplican estas cifras a su propio plan, puede hablar con nuestro equipo o empezar con Mira, by Mirabello, nuestra guía de IA. Cómo calculamos cada cifra se explica en nuestra página de metodología.