Переезд из Калифорнии в Техас: налоги и расходы в сравнении, 2026

Как меняются налоги при переезде из Калифорнии в Техас?

Переезд из Калифорнии в Техас снижает подоходный налог штата с заработной платы с 18 861 USD до 0 USD для одинокого налогоплательщика с доходом 250 000 USD в 2026 году по расчёту Mirabello на основе официальной шкалы Калифорнии, а для семьи с тем же доходом 250 000 USD тот же переезд снижает налог с 13 490 USD до 0 USD.

Важны условия этих цифр: только заработная плата, стандартный вычет, без детализации вычетов, без местных налогов, без возвращаемых налоговых кредитов; профиль семьи: супруги, подающие совместную декларацию, один работающий, двое детей в возрасте 10 и 8 лет. Они рассчитаны Mirabello на 2026 год и не являются личной оценкой. Эта статья носит общий информационный характер и не является налоговой консультацией, поэтому подтвердите своё положение в Налоговом управлении Калифорнии (Franchise Tax Board) или у квалифицированного налогового консультанта в США.

Разрыв быстро растёт с доходом, потому что в Калифорнии действует прогрессивная шкала с максимальной ставкой 13,3 %, которая начинается с дохода 1 000 000 USD для одинокого налогоплательщика, тогда как в Техасе подоходного налога с физических лиц нет. У одинокого налогоплательщика с доходом 1 000 000 USD налог снижается с 102 459 USD до 0 USD. Цифры семейных профилей на каждом уровне, который можно сравнить напрямую, оказываются ниже, например 87 401 USD против 102 459 USD при 1 000 000 USD, потому что совместная подача декларации меняет шкалу. Все восемь строк и остальные данные приведены в нашем сравнении Калифорнии и Техаса и в путеводителе по переезду внутри США.

Облагает ли Техас прирост капитала после переезда из Калифорнии?

Техас не облагает прирост капитала, потому что в нём нет подоходного налога с физических лиц, тогда как в Калифорнии в 2026 году для прироста капитала нет пониженной ставки и весь он облагается как обычный доход, вплоть до той же максимальной ставки 13,3 %; именно эту разницу стоит изучить, если Вы ожидаете крупную продажу.

Налоговое управление Калифорнии разъясняет калифорнийский порядок, а Конституция Техаса, статья VIII, раздел 26, служит источником по позиции Техаса. Поэтому большое значение имеют сроки: в каком штате Вы являетесь резидентом на момент реализации прироста и имеет ли прирост калифорнийский источник независимо от того, где Вы к тому времени живёте. Этот второй вопрос следует задать Вашему консультанту, а не таблице, и цифры по нему мы не публикуем, потому что всё зависит от актива.

Выше ли налог на недвижимость в Техасе, чем в Калифорнии?

Ставка налога на недвижимость в Техасе выше: эффективная ставка 1,32 % против 0,72 % в Калифорнии, то есть на 0,6 процентного пункта, но медианная годовая сумма ниже: 4 205 USD против 5 537 USD, потому что медианная стоимость жилья составляет 318 100 USD в Техасе и 770 700 USD в Калифорнии (American Community Survey 2025).

Это честная оговорка к таблице подоходного налога. Налог на недвижимость является основным ежегодным платежом, который меняется в обратную сторону, а ставка применяется к тому, что Вы в действительности покупаете. Если Вы купите жильё в Техасе по цене, близкой к калифорнийской медианной, ставка 1,32 % будет применяться к стоимости, значительно большей, чем приведённая здесь техасская медиана, и сравнение медиан перестанет описывать Ваше положение. Обе ставки получены на основе медианных значений по штату из American Community Survey 2025, а сумма Вашего налога будет зависеть от округа, школьного округа и оценочной стоимости.

Что ещё стоит меньше или больше при переезде из Калифорнии в Техас?

Переезд из Калифорнии в Техас меняет не только налоги: медианная валовая арендная плата снижается с 2 160 USD до 1 515 USD в месяц (American Community Survey 2025), а ставка налога с продаж штата с 7,25 % до 6,25 %, при этом местные налоги с продаж, которые мы не моделируем, добавляются в обоих штатах.

Разница в медианной арендной плате составляет 645 USD в месяц, а разница в медианной стоимости жилья 452 600 USD. Общий индекс цен меняется со 110,7 до 97,1, а индекс цен на жильё со 154,3 до 96,5 (Regional Price Parities Бюро экономического анализа 2024). Цена электроэнергии для населения в Техасе ниже на 16,55 цента США за кВт·ч (Управление энергетической информации, с начала года по август 2026 года), хотя итоговые счета зависят от того, сколько Вы потребляете. Сведения о налоге с продаж публикуют калифорнийское CDTFA и Контролёр штата Техас (Comptroller). Наша статья о стоимости жизни по штатам США помещает оба штата в общенациональный контекст.

Что меняется для семьи при переезде из Калифорнии в Техас?

Для семьи, переезжающей из Калифорнии в Техас, стоимость ухода за младенцем в детском центре меняется с 20 039 USD до 10 078 USD в год (Министерство труда, 2023), расходы школ на одного ученика с 13 841 USD до 11 049 USD (2020-21), а доля жителей без медицинской страховки с 6,1 % до 16,5 % (American Community Survey 2025).

Читайте это как контекст для вопросов, а не как оценку того или другого штата. Расходы на одного ученика являются входным показателем и сами по себе ничего не говорят о конкретной школе, поэтому изучайте округ, в который Вы переезжаете. Доля незастрахованных описывает население в целом, поэтому для Вас важно то покрытие, которое Вы оформите, а взнос на Marketplace, 737 USD против 709 USD в месяц (файл открытой регистрации 2026 года Centers for Medicare & Medicaid Services), является лишь одной точкой отсчёта. Данные по уходу за детьми взяты из Национальной базы данных цен на уход за детьми Министерства труда США за 2023 год, а расходы школ из National Center for Education Statistics, 2020-21. Среднее время в пути меняется мало, 29,8 минуты против 27,8, поэтому на уровне штата время в дороге вряд ли будет иметь большой вес.

Когда Вы перестаёте быть резидентом Калифорнии для целей налогообложения после переезда в Техас?

Калифорния считает Вас резидентом для целей налогообложения, если Вы находитесь в штате не с временной или преходящей целью либо имеете там домициль, но временно отсутствуете, а в отношении того, кто проводит в Калифорнии более девяти месяцев налогового года, действует презумпция резидентства, поэтому сам по себе переезд в Техас резидентство не прекращает.

Критерий основан на фактах, а значит, Ваш переезд должен быть задокументирован как реальная перемена. Страница Налогового управления Калифорнии о статусе резидента ссылается на раздел 17016 Налогового кодекса Калифорнии (Revenue and Taxation Code), и с неё стоит начать. Сохранение дома, основного места проживания семьи или привычного режима работы в Калифорнии не решает вопрос автоматически, но каждое из этих обстоятельств к нему относится. Наше руководство по правилам налогового резидентства штатов США сравнивает критерии по штатам, а наш обзор штатов без подоходного налога показывает Техас рядом с остальными восемью.

Облагают ли Калифорния и Техас наследственную массу или наследство?

Ни Калифорния, ни Техас в наших данных не взимают налог на наследство, а Техас также не имеет налога на наследственную массу штата, тогда как относительно налога на наследственную массу в Калифорнии мы здесь ничего не утверждаем, поскольку официальные тексты, которые мы прочитали, не дают ответа, соответствующего нашему стандарту, а мы публикуем только то, что в них подтверждено.

Федеральные правила о наследственной массе действуют в любом из штатов и выходят за рамки этой статьи. О налогах на уровне штатов по всей стране см. наше руководство по налогам на наследственную массу и на наследство в штатах США.

Если Вы переезжаете в Соединённые Штаты, а не внутри них

Читатели, приезжающие из-за рубежа, сначала сталкиваются с иммиграционным вопросом. Наш обзор иммиграции в США описывает пути, это руководство рассматривает выбор штата для обладателя грин-карты, наша заметка о вопросе «золотой визы» США проясняет терминологию, а наш обзор программ «золотой визы» охватывает пути получения вида на жительство в других странах. Читателям из Германии, Швейцарии и Австрии стоит прочитать о налогах в США после переезда. Если Вы хотите проверить, как эти цифры применимы к Вашему плану, Вы можете поговорить с нашей командой или начать с Mira, by Mirabello, нашего ИИ-гида. Как мы рассчитываем каждую цифру, изложено на нашей странице о методологии.