# Переезд из Калифорнии в Техас: налоги и расходы в сравнении, 2026

Переезд из Калифорнии в Техас: подоходный налог штата на зарплату 250 000 USD снижается с 18 861 USD до 0 USD в 2026 году. Недвижимость, резидентство.

- **Подоходный налог.** У одинокого налогоплательщика с доходом 250 000 USD налог снижается с 18 861 USD до 0 USD; у семьи с доходом 250 000 USD с 13 490 USD до 0 USD (2026 год, расчёт Mirabello, только заработная плата, без местных налогов, без возвращаемых налоговых кредитов).
- **Прирост капитала.** Калифорния облагает его в 2026 году как обычный доход; Техас его не облагает.
- **Ставка налога на недвижимость меняется в обратную сторону.** Эффективная ставка 1,32 % в Техасе против 0,72 % в Калифорнии (American Community Survey 2025), при этом медианная сумма налога в Техасе ниже, потому что жильё там оценивается ниже.
- **Жильё.** Медианная валовая арендная плата составляет 1 515 USD в месяц в Техасе и 2 160 USD в Калифорнии (American Community Survey 2025).
- **Резидентство определяется по критерию.** Калифорния смотрит на цель пребывания и домициль и исходит из презумпции резидентства при пребывании более девяти месяцев налогового года.

## Как меняются налоги при переезде из Калифорнии в Техас?

Переезд из Калифорнии в Техас снижает подоходный налог штата с заработной платы с 18 861 USD до 0 USD для одинокого налогоплательщика с доходом 250 000 USD в 2026 году по расчёту Mirabello на основе официальной шкалы Калифорнии, а для семьи с тем же доходом 250 000 USD тот же переезд снижает налог с 13 490 USD до 0 USD.

Важны условия этих цифр: только заработная плата, стандартный вычет, без детализации вычетов, без местных налогов, без возвращаемых налоговых кредитов; профиль семьи: супруги, подающие совместную декларацию, один работающий, двое детей в возрасте 10 и 8 лет. Они рассчитаны Mirabello на 2026 год и не являются личной оценкой. Эта статья носит общий информационный характер и не является налоговой консультацией, поэтому подтвердите своё положение в [Налоговом управлении Калифорнии (Franchise Tax Board)](https://www.ftb.ca.gov/forms/2026/2026-540-tax-rate-schedules.pdf) или у квалифицированного налогового консультанта в США.

| Профиль | Калифорния | Техас | Разница |
| --- | --- | --- | --- |
| Одинокий налогоплательщик, 100 000 USD | 4 911 USD | 0 USD | 4 911 USD |
| Одинокий налогоплательщик, 250 000 USD | 18 861 USD | 0 USD | 18 861 USD |
| Одинокий налогоплательщик, 500 000 USD | 43 700 USD | 0 USD | 43 700 USD |
| Одинокий налогоплательщик, 1 000 000 USD | 102 459 USD | 0 USD | 102 459 USD |
| Семья, 150 000 USD | 4 348 USD | 0 USD | 4 348 USD |
| Семья, 250 000 USD | 13 490 USD | 0 USD | 13 490 USD |
| Семья, 500 000 USD | 36 740 USD | 0 USD | 36 740 USD |
| Семья, 1 000 000 USD | 87 401 USD | 0 USD | 87 401 USD |

Разрыв быстро растёт с доходом, потому что в [Калифорнии](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/california) действует прогрессивная шкала с максимальной ставкой 13,3 %, которая начинается с дохода 1 000 000 USD для одинокого налогоплательщика, тогда как в [Техасе](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/texas) подоходного налога с физических лиц нет. У одинокого налогоплательщика с доходом 1 000 000 USD налог снижается с 102 459 USD до 0 USD. Цифры семейных профилей на каждом уровне, который можно сравнить напрямую, оказываются ниже, например 87 401 USD против 102 459 USD при 1 000 000 USD, потому что совместная подача декларации меняет шкалу. Все восемь строк и остальные данные приведены в нашем [сравнении Калифорнии и Техаса](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/compare/california-to-texas) и в [путеводителе по переезду внутри США](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa).

## Облагает ли Техас прирост капитала после переезда из Калифорнии?

Техас не облагает прирост капитала, потому что в нём нет подоходного налога с физических лиц, тогда как в Калифорнии в 2026 году для прироста капитала нет пониженной ставки и весь он облагается как обычный доход, вплоть до той же максимальной ставки 13,3 %; именно эту разницу стоит изучить, если Вы ожидаете крупную продажу.

[Налоговое управление Калифорнии разъясняет калифорнийский порядок](https://www.ftb.ca.gov/file/personal/income-types/capital-gains-and-losses.html), а [Конституция Техаса, статья VIII, раздел 26](https://statutes.capitol.texas.gov/Docs/CN/htm/CN.8.htm), служит источником по позиции Техаса. Поэтому большое значение имеют сроки: в каком штате Вы являетесь резидентом на момент реализации прироста и имеет ли прирост калифорнийский источник независимо от того, где Вы к тому времени живёте. Этот второй вопрос следует задать Вашему консультанту, а не таблице, и цифры по нему мы не публикуем, потому что всё зависит от актива.

## Выше ли налог на недвижимость в Техасе, чем в Калифорнии?

Ставка налога на недвижимость в Техасе выше: эффективная ставка 1,32 % против 0,72 % в Калифорнии, то есть на 0,6 процентного пункта, но медианная годовая сумма ниже: 4 205 USD против 5 537 USD, потому что медианная стоимость жилья составляет 318 100 USD в Техасе и 770 700 USD в Калифорнии (American Community Survey 2025).

Это честная оговорка к таблице подоходного налога. Налог на недвижимость является основным ежегодным платежом, который меняется в обратную сторону, а ставка применяется к тому, что Вы в действительности покупаете. Если Вы купите жильё в Техасе по цене, близкой к калифорнийской медианной, ставка 1,32 % будет применяться к стоимости, значительно большей, чем приведённая здесь техасская медиана, и сравнение медиан перестанет описывать Ваше положение. Обе ставки получены на основе медианных значений по штату из [American Community Survey 2025](https://www.census.gov/programs-surveys/acs/data/summary-file.html), а сумма Вашего налога будет зависеть от округа, школьного округа и оценочной стоимости.

## Что ещё стоит меньше или больше при переезде из Калифорнии в Техас?

Переезд из Калифорнии в Техас меняет не только налоги: медианная валовая арендная плата снижается с 2 160 USD до 1 515 USD в месяц (American Community Survey 2025), а ставка налога с продаж штата с 7,25 % до 6,25 %, при этом местные налоги с продаж, которые мы не моделируем, добавляются в обоих штатах.

| Показатель | Калифорния | Техас |
| --- | --- | --- |
| Ставка налога с продаж штата, 2026 | 7,25 % | 6,25 % |
| Медианная валовая арендная плата в месяц (ACS 2025) | 2 160 USD | 1 515 USD |
| Медианная стоимость жилья (ACS 2025) | 770 700 USD | 318 100 USD |
| Эффективная ставка налога на недвижимость (ACS 2025) | 0,72 % | 1,32 % |
| Медианная сумма налогов на недвижимость в год (ACS 2025) | 5 537 USD | 4 205 USD |
| Общий индекс цен, США = 100 (BEA 2024) | 110,7 | 97,1 |
| Индекс цен на жильё, США = 100 (BEA 2024) | 154,3 | 96,5 |
| Электроэнергия, центов США за кВт·ч (EIA, по август 2026 года) | 32,58 | 16,03 |

Разница в медианной арендной плате составляет 645 USD в месяц, а разница в медианной стоимости жилья 452 600 USD. Общий индекс цен меняется со 110,7 до 97,1, а индекс цен на жильё со 154,3 до 96,5 ([Regional Price Parities Бюро экономического анализа 2024](https://www.bea.gov/data/prices-inflation/regional-price-parities-state-and-metro-area)). Цена электроэнергии для населения в Техасе ниже на 16,55 цента США за кВт·ч ([Управление энергетической информации, с начала года по август 2026 года](https://www.eia.gov/electricity/monthly/epm_table_grapher.php?t=epmt_5_6_b)), хотя итоговые счета зависят от того, сколько Вы потребляете. Сведения о налоге с продаж публикуют [калифорнийское CDTFA](https://www.cdtfa.ca.gov/taxes-and-fees/sales-use-tax-rates.htm) и [Контролёр штата Техас (Comptroller)](https://comptroller.texas.gov/taxes/sales/). Наша статья о [стоимости жизни по штатам США](https://www.mirabelloconsultancy.com/ru/blog/cost-of-living-by-us-state-2026) помещает оба штата в общенациональный контекст.

## Что меняется для семьи при переезде из Калифорнии в Техас?

Для семьи, переезжающей из Калифорнии в Техас, стоимость ухода за младенцем в детском центре меняется с 20 039 USD до 10 078 USD в год (Министерство труда, 2023), расходы школ на одного ученика с 13 841 USD до 11 049 USD (2020-21), а доля жителей без медицинской страховки с 6,1 % до 16,5 % (American Community Survey 2025).

| Показатель | Калифорния | Техас |
| --- | --- | --- |
| Взнос на Marketplace в месяц (CMS 2026) | 737 USD | 709 USD |
| Жители без медицинской страховки (ACS 2025) | 6,1 % | 16,5 % |
| Расходы школ на одного ученика (NCES 2020-21) | 13 841 USD | 11 049 USD |
| Уход за младенцем в детском центре, в год (DOL 2023) | 20 039 USD | 10 078 USD |
| Среднее время в пути на работу, минут (ACS 2025) | 29,8 | 27,8 |

Читайте это как контекст для вопросов, а не как оценку того или другого штата. Расходы на одного ученика являются входным показателем и сами по себе ничего не говорят о конкретной школе, поэтому изучайте округ, в который Вы переезжаете. Доля незастрахованных описывает население в целом, поэтому для Вас важно то покрытие, которое Вы оформите, а взнос на Marketplace, 737 USD против 709 USD в месяц ([файл открытой регистрации 2026 года Centers for Medicare & Medicaid Services](https://www.cms.gov/data-research/statistics-trends-reports/marketplace-products/2026-marketplace-open-enrollment-period-public-use-files)), является лишь одной точкой отсчёта. Данные по уходу за детьми взяты из [Национальной базы данных цен на уход за детьми Министерства труда США за 2023 год](https://www.dol.gov/agencies/wb/topics/childcare/price-by-age-care-setting), а расходы школ из [National Center for Education Statistics, 2020-21](https://nces.ed.gov/programs/digest/d23/tables/dt23_236.65.asp). Среднее время в пути меняется мало, 29,8 минуты против 27,8, поэтому на уровне штата время в дороге вряд ли будет иметь большой вес.

## Когда Вы перестаёте быть резидентом Калифорнии для целей налогообложения после переезда в Техас?

Калифорния считает Вас резидентом для целей налогообложения, если Вы находитесь в штате не с временной или преходящей целью либо имеете там домициль, но временно отсутствуете, а в отношении того, кто проводит в Калифорнии более девяти месяцев налогового года, действует презумпция резидентства, поэтому сам по себе переезд в Техас резидентство не прекращает.

Критерий основан на фактах, а значит, Ваш переезд должен быть задокументирован как реальная перемена. [Страница Налогового управления Калифорнии о статусе резидента](https://www.ftb.ca.gov/file/personal/residency-status/index.html) ссылается на раздел 17016 Налогового кодекса Калифорнии (Revenue and Taxation Code), и с неё стоит начать. Сохранение дома, основного места проживания семьи или привычного режима работы в Калифорнии не решает вопрос автоматически, но каждое из этих обстоятельств к нему относится. Наше руководство по [правилам налогового резидентства штатов США](https://www.mirabelloconsultancy.com/ru/blog/us-state-tax-residency-rules-2026) сравнивает критерии по штатам, а [наш обзор штатов без подоходного налога](https://www.mirabelloconsultancy.com/ru/blog/states-with-no-income-tax-2026) показывает Техас рядом с остальными восемью.

## Облагают ли Калифорния и Техас наследственную массу или наследство?

Ни Калифорния, ни Техас в наших данных не взимают налог на наследство, а Техас также не имеет налога на наследственную массу штата, тогда как относительно налога на наследственную массу в Калифорнии мы здесь ничего не утверждаем, поскольку официальные тексты, которые мы прочитали, не дают ответа, соответствующего нашему стандарту, а мы публикуем только то, что в них подтверждено.

Федеральные правила о наследственной массе действуют в любом из штатов и выходят за рамки этой статьи. О налогах на уровне штатов по всей стране см. наше руководство по [налогам на наследственную массу и на наследство в штатах США](https://www.mirabelloconsultancy.com/ru/blog/us-state-estate-and-inheritance-taxes-2026).

## Если Вы переезжаете в Соединённые Штаты, а не внутри них

Читатели, приезжающие из-за рубежа, сначала сталкиваются с иммиграционным вопросом. Наш [обзор иммиграции в США](https://www.mirabelloconsultancy.com/ru/immigration/usa-immigration) описывает пути, [это руководство](https://www.mirabelloconsultancy.com/ru/blog/where-to-live-in-the-usa-green-card-state-taxes-2026) рассматривает выбор штата для обладателя грин-карты, [наша заметка о вопросе «золотой визы» США](https://www.mirabelloconsultancy.com/ru/blog/is-there-a-us-golden-visa-2026) проясняет терминологию, а наш [обзор программ «золотой визы»](https://www.mirabelloconsultancy.com/ru/best-golden-visa-investment-programs) охватывает пути получения вида на жительство в других странах. Читателям из Германии, Швейцарии и Австрии стоит прочитать [о налогах в США после переезда](https://www.mirabelloconsultancy.com/ru/blog/us-taxes-after-moving-germany-switzerland-austria-2026). Если Вы хотите проверить, как эти цифры применимы к Вашему плану, Вы можете [поговорить с нашей командой](https://www.mirabelloconsultancy.com/ru/contact-us-for-your-free-consultation) или начать с [Mira, by Mirabello](https://www.mirabelloconsultancy.com/ru/immigration-ai), нашего ИИ-гида. Как мы рассчитываем каждую цифру, изложено на нашей [странице о методологии](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/methodology).

Итог

Разница в подоходном налоге между Калифорнией и Техасом велика и легко рассчитывается. Налог на недвижимость, жильё, которое Вы фактически покупаете, и дата, с которой Калифорния перестаёт считать Вас резидентом, превращают её в Вашу собственную цифру. Эта статья не является налоговой консультацией: подтвердить Ваше положение могут Налоговое управление Калифорнии (Franchise Tax Board), Контролёр штата Техас (Comptroller) или квалифицированный налоговый консультант в США.

Mirabello является членом IMC, а её руководство сертифицировано ACAMS. Если переезд входит в более широкий план, связанный с видом на жительство или семьёй, [запишитесь на бесплатную консультацию](https://www.mirabelloconsultancy.com/ru/contact-us-for-your-free-consultation), и мы разберём его вместе с Вами.

Часто задаваемые вопросы

## Часто задаваемые вопросы

### Сколько подоходного налога штата я перестану платить при переезде из Калифорнии в Техас?

По нашему расчёту на 2026 год, только заработная плата, без местных налогов и возвращаемых налоговых кредитов, одинокий налогоплательщик перестаёт платить 4 911 USD при доходе 100 000 USD, 18 861 USD при 250 000 USD, 43 700 USD при 500 000 USD и 102 459 USD при 1 000 000 USD.

### Есть ли в Техасе подоходный налог штата?

Нет. В Техасе нет подоходного налога с физических лиц, поэтому заработная плата и прирост капитала на уровне штата не облагаются. Федеральный подоходный налог по-прежнему применяется.

### Выше ли налог на недвижимость в Техасе, чем в Калифорнии?

Если говорить о ставке, да: эффективная ставка 1,32 % против 0,72 % (American Community Survey 2025). Медианная годовая сумма в Техасе ниже, 4 205 USD против 5 537 USD, потому что медианная стоимость жилья там ниже.

### Ниже ли налог с продаж в Техасе, чем в Калифорнии?

Ставка штата ниже, 6,25 % против 7,25 %. Местные налоги с продаж добавляются в обоих штатах и в эти цифры не включены.

### Когда Калифорния перестаёт считать меня резидентом?

Калифорния смотрит на то, находитесь ли Вы в штате не с временной или преходящей целью и где у Вас домициль, и исходит из презумпции резидентства, если Вы проводите там более девяти месяцев налогового года. Как этот критерий применяется к Вам, может подтвердить Налоговое управление Калифорнии (Franchise Tax Board) или квалифицированный налоговый консультант в США.

### Облагает ли Калифорния прирост капитала иначе, чем заработную плату?

Нет. В 2026 году в Калифорнии нет пониженной ставки для прироста капитала, и весь он облагается как обычный доход.

## Готовы изучить свои возможности?

Конфиденциальный разговор со специалистом Mirabello Consultancy без каких-либо обязательств. Швейцарская точность, глобальный охват, абсолютная конфиденциальность.

---

Источник: Mirabello Consultancy, проверено 2026-11-02, https://www.mirabelloconsultancy.com/ru/blog/moving-from-california-to-texas-taxes-2026
Бесплатная консультация: https://www.mirabelloconsultancy.com/ru/contact-us-for-your-free-consultation
Машиночитаемые данные: Mirabello MCP https://mcp.mirabelloconsultancy.com