Liste de documents CBI 2026 : la liste complète pour votre demande de citoyenneté par investissement

Quels documents sont nécessaires pour une demande de citoyenneté par investissement ?

Réponse : Toute demande CBI exige des documents relevant de 10 catégories : passeport et identification, certificats de bonne conduite, preuves de l'origine des fonds, certificats médicaux, relevés bancaires et états financiers, documents d'état civil et familiaux, justificatifs professionnels ou d'activité commerciale, photographies d'identité, déclarations sous serment et formulaires de candidature spécifiques au programme. Tous les documents officiels doivent être apostillés ou légalisés ; les documents rédigés dans une langue étrangère nécessitent une traduction certifiée en anglais.

La formulation exacte de la liste varie entre Antigua-et-Barbuda, Saint-Christophe-et-Niévès, la Dominique, Sainte-Lucie, la Grenade et Vanuatu, mais le fond est largement harmonisé sous le cadre régional de l'OECO et de l'ECCIRA (Eastern Caribbean Citizenship by Investment Regulatory Authority, créée en décembre 2025). Chaque unité de citoyenneté par investissement caribéenne (CIU) applique un contrôle selon les quatre mêmes dimensions de risque : vérification d'identité, contrôle des antécédents judiciaires, provenance financière et aptitude médicale.

Avant de détailler chaque catégorie, trois points pratiques à comprendre d'emblée :

• Chaque candidat, y compris les enfants et les parents ajoutés comme personnes à charge, produit un dossier documentaire personnel complet. Une demande pour une famille de quatre n'est donc pas un dossier unique ; ce sont quatre sous-dossiers parallèles qui doivent arriver de manière cohérente à la CIU.
• Les documents ont une durée de validité. Les certificats de bonne conduite sont généralement valables 6 mois à compter de leur émission. Les certificats médicaux, 3 mois. Les relevés bancaires, 3 mois. L'ordre dans lequel vous obtenez chaque document compte plus que la plupart des candidats ne le pensent.
• Le format de soumission compte. La plupart des CIU exigent des originaux ou des copies certifiées conformes pour les certificats de bonne conduite, les actes de mariage et les actes de naissance. Les relevés bancaires et la correspondance relative à l'origine des fonds sont généralement acceptés sous forme de scans certifiés.

Si vous n'avez pas encore choisi de programme, notre comparatif complet des programmes CBI caribéens détaille les différences de coût, de délai de traitement et d'éligibilité familiale avant de commencer à rassembler vos documents.

Quels documents d'identification personnelle sont exigés ?

Réponse : Chaque candidat et personne à charge doit soumettre un scan net de la page biométrique de chaque passeport actuellement valide, une carte d'identité nationale ou un permis de conduire (le cas échéant), et une copie certifiée conforme de l'acte de naissance. Les candidats ayant changé de nom doivent fournir une preuve certifiée du changement. Les titulaires de plusieurs nationalités doivent déclarer et soumettre tous leurs passeports : toute dissimulation constitue un motif de refus et d'inscription sur liste noire future.

Le dossier d'identification constitue le socle du fichier, car chaque vérification ultérieure, casier judiciaire, vérification financière, contrôle des sanctions, s'effectue à partir des noms et dates de naissance déclarés ici. Les erreurs commises à ce stade se répercutent en retards à chaque étape ultérieure de la diligence raisonnable.

Spécifications documentaires pratiques :

• Pages biométriques du passeport : scan couleur de chaque page contenant des informations personnelles, y compris la page de signature. Si le passeport expire dans moins de 12 mois, procédez d'abord à son renouvellement.
• Passeports précédents : certains programmes exigent la divulgation des passeports détenus au cours des 10 dernières années. Conservez les passeports annulés.
• Carte d'identité nationale / permis de conduire : requis lorsqu'il est délivré ; fournit une vérification secondaire de l'adresse de résidence et de la signature.
• Acte de naissance : version longue, copie certifiée conforme, apostillée ou légalisée. Les extraits courts sont généralement refusés pour les candidats adultes.
• Documents de changement de nom : acte de mariage, changement de nom par déclaration officielle, décision de justice : apostillés, en original ou en copie certifiée conforme.

Les titulaires d'une double ou triple nationalité doivent s'attendre à des questions précises sur le document de voyage utilisé pour entrer dans chaque juridiction au cours des 10 dernières années. Préparez une brève chronologie écrite.

Quels documents relatifs au casier judiciaire et aux antécédents sont nécessaires ?

Réponse : Chaque candidat âgé de 16 ans ou plus doit produire un certificat de bonne conduite en cours de validité pour chaque pays où il a résidé six mois ou plus au cours des 10 dernières années, ainsi qu'un certificat distinct de son pays de citoyenneté. Les certificats doivent avoir été délivrés au cours des 6 derniers mois, être rédigés en anglais (ou traduits), et être apostillés ou légalisés dans la juridiction émettrice.

C'est la catégorie documentaire où la plupart des demandes autogérées prennent du retard. Les raisons sont prévisibles : les candidats sous-estiment le délai de l'autorité émettrice (certaines prennent 3 à 4 mois), oublient des juridictions où ils ont brièvement résidé pendant leurs études ou une affectation professionnelle, ou obtiennent un certificat si tôt qu'il expire en cours d'examen et doit être renouvelé.

Ce que nous demandons à chaque client dès le début de la préparation du dossier :

1. Cartographier votre historique de résidence sur 10 ans. Chaque pays où vous avez résidé 6 mois ou plus : y compris les villes universitaires, les affectations d'expatriation, l'usage d'une résidence secondaire.
2. Identifier l'autorité compétente dans chacun. Exemples : UK ACRO Criminal Records Office ; FBI Identity History Summary Check des États-Unis (via canal officiel, avec empreintes digitales) ; certificat de bonne conduite du ministère de l'Intérieur des Émirats arabes unis ; Führungszeugnis délivré par le BfJ en Allemagne.
3. Commandez tous les certificats en parallèle, dans la même fenêtre de 30 jours, plutôt que séquentiellement, afin que les périodes de validité de 6 mois s'alignent correctement avec votre date de soumission prévue.
4. Échelonnez apostilles et traductions sur la même voie parallèle afin d'éviter d'attendre l'émission des certificats avant d'engager la légalisation.

Point de divulgation qui piège souvent les candidats individuels : si vous avez fait l'objet d'une arrestation, d'une inculpation, d'une condamnation ou d'une enquête formelle, même classée sans suite, déclarez-la dans la déclaration sous serment. Les commissions de diligence raisonnable des CIU découvrent systématiquement les antécédents historiques. La dissimulation est bien plus préjudiciable que la divulgation.

Quels documents relatifs à l'origine des fonds devez-vous soumettre ?

Réponse : La documentation relative à l'origine des fonds (source of funds) doit retracer le capital d'investissement depuis son origine jusqu'au compte du candidat au moment de la soumission. Les documents requis incluent généralement : 3 à 5 ans de comptes d'entreprise audités ou de déclarations fiscales, des relevés bancaires couvrant la même période, des contrats de travail et des bulletins de salaire, des contrats de vente pour les cessions d'actifs de valeur élevée, des documents relatifs à un héritage, des relevés de portefeuille d'investissement, et toute autre preuve appuyant le récit patrimonial. Les commissions des CIU retracent systématiquement les flux à travers plusieurs juridictions et contreparties.

C'est la catégorie la plus délicate, et celle où le contrôle préalable de Mirabello apporte le plus de valeur. Les CIU caribéennes ont considérablement augmenté leurs dépenses de diligence raisonnable en 2024-2025 : Sainte-Lucie a, à elle seule, budgété 133 millions EC$ pour les frais de diligence raisonnable au cours de l'exercice FY24 : et la profondeur de la vérification a augmenté en conséquence.

Le principe est le suivant : chaque dollar de l'investissement doit avoir une origine documentée. Un investissement CBI de 250 000 $ US n'est pas le document en soi ; les documents sont les bulletins de salaire, les bénéfices d'entreprise, la vente immobilière ou la succession héritée qui ont produit ces fonds dans les années précédant leur arrivée sur le compte d'investissement.

Récits patrimoniaux que nous construisons régulièrement pour nos clients :

• Professionnel salarié : 5 ans de fiches de paie, lettres de l'employeur, confirmations de primes, comptes de résultat de toute activité annexe, déclarations fiscales de chaque juridiction.
• Chef d'entreprise : documents de constitution, 5 ans de comptes audités, registre des actionnaires, résolutions de distribution de dividendes, relevés bancaires du compte d'exploitation liés aux prélèvements personnels.
• Investisseur : relevés de courtage montrant l'accumulation au fil du temps, avis d'opéré pour les positions importantes cédées, déclarations d'impôt sur les plus-values.
• Vendeur immobilier : titre de propriété, contrat de vente, acte de clôture établi par le notaire, relevé bancaire attestant la réception des fonds.
• Héritage : homologation de la succession, testament, lettre de répartition de l'exécuteur testamentaire, évaluation de la succession, justificatif de virement vers le compte du candidat.
• Don familial : acte de donation notarié, origine des fonds du donateur (la fortune du donateur doit également être traçable), justificatif de virement bancaire.

Lorsque plusieurs sources contribuent au capital d'investissement, le dossier doit les réconcilier : ce montant de 250 000 $ US provient à 60 % d'un salaire accumulé entre 2020 et 2024, à 30 % de la vente d'un bien immobilier au T3 2023, et à 10 % d'un don des grands-parents en 2022 (origine des fonds du donateur jointe en annexe 7). C'est ce niveau de clarté qui distingue un dossier Mirabello propre d'une soumission individuelle classique.

Quels documents médicaux sont exigés ?

Réponse : Chaque candidat et personne à charge âgé de 12 ans ou plus doit produire un certificat médical établi par un praticien agréé confirmant un statut négatif au VIH et l'absence de tuberculose contagieuse, de typhoïde, de lèpre, de syphilis et d'autres maladies à déclaration obligatoire. Le certificat doit avoir été délivré dans les 3 mois précédant la soumission, daté, signé et tamponné par le médecin examinateur.

La plupart des CIU publient un formulaire médical spécifique à faire compléter par le praticien. Utilisez le formulaire officiel plutôt qu'une lettre générique. Le formulaire couvre un bref examen physique, le poids, la taille, la vue, et une déclaration à cocher pour chaque maladie à déclaration obligatoire.

Pour les enfants de moins de 12 ans, un formulaire pédiatrique simplifié est généralement accepté, parfois sans le volet VIH. Les candidates enceintes doivent consulter leur conseiller sur le calendrier : certains programmes autorisent les examens médicaux après l'accouchement plutôt que pendant la grossesse.

Point pratique d'échelonnement : les certificats médicaux expirent au bout de 3 mois. Programmez-les tardivement dans le cycle de préparation du dossier, une fois les certificats de bonne conduite confirmés en main. À défaut, les certificats médicaux expirent et un second rendez-vous devient nécessaire.

Quels documents financiers sont exigés ?

Réponse : Outre l'origine des fonds, les candidats doivent produire 6 à 12 mois de relevés bancaires personnels et professionnels courants, démontrant leur capacité à financer l'investissement, les frais de programme et la conformité fiscale continue après l'obtention de la citoyenneté. Les relevés doivent être établis sur papier à en-tête de la banque, tamponnés par l'agence émettrice, et se réconcilier avec le récit d'origine des fonds sans transactions importantes inexpliquées.

Cette catégorie recoupe l'origine des fonds mais répond à une finalité probatoire différente. L'origine des fonds explique comment la fortune a été constituée. Les relevés bancaires personnels démontrent que cette fortune existe aujourd'hui et a été détenue sur des comptes conformes.

Spécifications généralement exigées par les CIU :

• Compte courant personnel : 6 à 12 mois, tamponné par l'agence.
• Compte d'épargne personnel : si distinct.
• Compte de courtage / d'investissement : relevé récent des avoirs.
• Comptes joints avec le conjoint : le cas échéant.
• Compte d'exploitation professionnel : si le candidat est le principal dirigeant d'une entreprise active et que le salaire ou les dividendes y transitent.

Les crédits importants survenus pendant la période du relevé, tout montant nettement supérieur au salaire ou au revenu d'activité habituel, feront l'objet d'une demande d'explication. Anticipez cette demande en joignant une note explicative : le crédit de 180 000 $ US du 14 mars 2025 correspond au produit de la vente du bien immobilier situé à [adresse], dossier complet de cession joint en annexe 4.

Quels documents d'état civil et familiaux seront nécessaires ?

Réponse : Les candidats postulant avec un conjoint doivent soumettre une copie certifiée conforme et apostillée de l'acte de mariage. Les candidats divorcés doivent fournir des copies certifiées du jugement de divorce définitif, ainsi que tout acte de mariage antérieur. Chaque enfant à charge nécessite un acte de naissance en version longue mentionnant les deux parents, apostillé. Lorsqu'un enfant est issu d'une relation antérieure, une documentation relative à la garde ou au consentement parental est requise.

Les documents familiaux constituent généralement la deuxième source de retard la plus fréquente après les certificats de bonne conduite, et pour des raisons similaires : des actes délivrés des décennies auparavant sont parfois détenus dans des juridictions où le délai d'apostille est lent, ou sont totalement introuvables et nécessitent une réédition ordonnée par un tribunal.

Cas particuliers nécessitant une planification anticipée :

• Mariage célébré à l'étranger : l'acte de mariage doit provenir du pays où le mariage a été célébré, et non du pays de résidence ultérieure. Couple britannique marié en Italie : commandez l'acte auprès de la commune italienne.
• Enfants nés à l'étranger de ressortissants expatriés : certaines juridictions délivrent un acte de naissance consulaire et un acte de naissance local ; fournissez les deux.
• Beaux-enfants ou enfants adoptés : jugements d'adoption ou de reconnaissance en tant que beau-parent, le cas échéant.
• Parents ajoutés comme personnes à charge : preuve de dépendance financière envers le candidat principal, généralement 12 à 24 mois de justificatifs de virements ou de preuves de foyer partagé.

Lorsqu'un ex-conjoint doit consentir à la relocalisation ou à la nouvelle citoyenneté d'un enfant en vertu d'accords de droit de la famille, ce consentement doit être obtenu, notarié et joint au dossier. Les CIU ne tranchent pas les litiges de droit de la famille et rejettent les dossiers où des consentements parentaux non résolus sont détectés.

Quelles photographies et quels formulaires sont exigés ?

Réponse : Chaque candidat et personne à charge soumet six photographies d'identité récentes, prises au cours des 6 derniers mois, sur fond blanc uni, le visage entièrement visible et non obstrué. Les dimensions varient légèrement selon les programmes : 35 mm x 45 mm est le format caribéen le plus courant. Les photographies doivent être signées au verso par le candidat ou attestées par un notaire.

Les formulaires de candidature spécifiques au programme sont téléchargés auprès de chaque CIU ou obtenus par l'intermédiaire d'un agent agréé. Ils comprennent généralement : le formulaire de candidature principal, des formulaires complémentaires pour chaque personne à charge, le formulaire de déclaration de l'origine des fonds, la déclaration sous serment d'exactitude, l'attestation de lien familial, et un formulaire d'enregistrement de l'agent.

Les spécifications photographiques piègent régulièrement les candidats individuels. Les selfies pris avec un smartphone sont refusés. Faites appel à un service professionnel de photographie d'identité connaissant les spécifications caribéennes et fournissant 6 tirages ainsi qu'une copie numérique.

Les documents doivent-ils être apostillés ou notariés ?

Réponse : Oui. Presque tous les documents officiels, actes de naissance, actes de mariage, certificats de bonne conduite, décisions de justice, doivent porter une apostille délivrée par l'autorité compétente désignée du pays émetteur. Les documents provenant de pays non parties à la Convention de La Haye sur l'apostille nécessitent une légalisation complète par voie diplomatique, un processus plus long en plusieurs étapes. Des copies certifiées conformes sont exigées lorsque les originaux ne peuvent être remis.

L'apostille est un certificat normalisé confirmant l'authenticité de la signature, du sceau ou du timbre apposé sur un document public destiné à être utilisé dans un autre pays partie à la Convention de La Haye. La Conférence de La Haye de droit international privé tient à jour la liste actuelle des autorités compétentes délivrant des apostilles dans chaque pays membre.

Pour les pays non parties à la Convention de La Haye, dont certaines juridictions du Moyen-Orient et d'Afrique, les documents doivent au contraire suivre une procédure de légalisation diplomatique : signature par un notaire local, puis certification par le ministère des Affaires étrangères, puis attestation par l'ambassade d'un pays partie à la Convention de La Haye pertinent (ou directement par le représentant diplomatique reconnu de la CIU). Ce processus prend 4 à 8 semaines, contre 1 à 3 semaines habituellement pour une apostille.

Traductions : tout document non rédigé en anglais nécessite une traduction certifiée par un traducteur assermenté ou agréé par un tribunal. La page de certification du traducteur est elle-même généralement apostillée.

Combien de temps faut-il pour rassembler tous les documents CBI ?

Réponse : La préparation des documents prend généralement 6 à 10 semaines lorsque les démarches sont menées en parallèle, davantage pour des récits d'origine des fonds complexes ou des candidats résidant dans des pays non parties à la Convention de La Haye. Une préparation séquentielle, attendre chaque document avant de commencer le suivant, peut étirer le calendrier à 4-5 mois et constitue la première cause de retard des demandes autogérées.

Un calendrier réaliste géré par Mirabello se déroule comme suit :

• Semaine 1 : lancement du dossier, cartographie complète de la résidence, historique des noms confirmé, récit d'origine des fonds rédigé, photos prises.
• Semaines 1-3 : tous les certificats de bonne conduite commandés en parallèle, tous les actes de naissance et de mariage commandés.
• Semaines 2-4 : dossier d'origine des fonds assemblé : états financiers rassemblés, contrats récupérés, lacunes du récit patrimonial identifiées.
• Semaines 3-6 : apostilles délivrées sur chaque document au fur et à mesure de sa réception.
• Semaines 5-8 : traductions certifiées finalisées.
• Semaine 8-9 : examens médicaux programmés (proches de la soumission).
• Semaine 10 : déclarations sous serment signées devant notaire ; assemblage final du dossier et audit avant soumission.

Les candidats résidant dans plusieurs juridictions, ayant procédé à des transferts d'actifs historiques, ou ayant résidé dans des pays non parties à la Convention de La Haye devraient plutôt prévoir 12 à 16 semaines. Parlez à notre équipe pour un calendrier personnalisé adapté à votre situation.

En quoi la liste de documents diffère-t-elle entre les programmes CBI caribéens ?

Réponse : Les cinq programmes CBI caribéens, Antigua-et-Barbuda, la Dominique, la Grenade, Saint-Christophe-et-Niévès et Sainte-Lucie, partagent environ 90 % de leur liste de documents dans le cadre de l'OECO. Les différences concernent des formulaires spécifiques, les règles d'éligibilité familiale, la formulation des déclarations sous serment et les déclarations propres à chaque pays. Le cadre distinct du Pacifique de Vanuatu exige des documents modestement différents.

Points spécifiques à chaque programme :

• Antigua-et-Barbuda : règles généreuses concernant les personnes à charge (enfants jusqu'à 30 ans, fratrie, parents) ; chaque dossier de personne à charge est exigé dans son intégralité.
• Saint-Christophe-et-Niévès : enrôlement biométrique désormais exigé depuis le lancement du National Biometric Enrolment Programme le 14 avril 2026. Prévoyez un rendez-vous biométrique dans le cadre de la préparation du dossier.
• Dominique : examen de l'origine des fonds plus strict depuis la suspension des demandes de ressortissants iraniens en septembre 2024. La profondeur du récit patrimonial compte davantage ici que sur des programmes de coût comparable.
• Grenade : déclaration supplémentaire liée à la filière du traité E-2 avec les États-Unis. Les investisseurs envisageant un futur visa E-2 doivent déclarer cette intention dès le départ.
• Sainte-Lucie : délai de traitement actuel de 6 à 9 mois suite à la hausse des demandes de l'exercice FY24. Planifiez vos délais en tenant compte de ce scénario plus long.
• Vanuatu : cadre distinct du Pacifique ; traitement le plus rapide du groupe mondial, mais accès sans visa à l'UE retiré en décembre 2024. Liste de documents plus légère, mais diligence raisonnable toujours rigoureuse.

Pour une comparaison détaillée côte à côte, notre guide comparatif des programmes CBI caribéens détaille les différences documentaires ainsi que les coûts et délais.

Quelles sont les erreurs documentaires CBI les plus fréquentes à éviter ?

Réponse : Les erreurs de dossier les plus fréquentes sont : des certificats de bonne conduite déposés trop tôt et expirant en cours d'examen ; des apostilles manquantes sur des actes de naissance ou de mariage étrangers ; des récits d'origine des fonds ne se réconciliant pas avec les relevés bancaires ; des formulaires médicaux non signés ou non tamponnés ; des photographies de type selfie ; et des nationalités antérieures ou arrestations non déclarées. Chacune de ces erreurs est facile à éviter grâce à une revue structurée avant soumission.

Les cinq erreurs qui suscitent le plus de demandes de clarification de la part des CIU :

1. Certificat de bonne conduite périmé. Déposez-le lorsqu'il reste 4-5 mois de validité, pas lorsqu'il n'en reste plus qu'un.
2. Certification du traducteur manquante. Un document traduit sans la page de certification tamponnée du traducteur assermenté est traité comme s'il n'était pas traduit.
3. Lacunes dans l'origine des fonds. Un récit patrimonial commençant par « économies accumulées au fil des années » sans preuve de revenus précise année par année sera contesté.
4. Orthographe incohérente des noms. Des noms apparaissant différemment sur le passeport, l'acte de naissance, l'acte de mariage et les relevés bancaires nécessitent une déclaration sous serment explicative et des justificatifs à l'appui.
5. Dossiers de personnes à charge incomplets. Un conjoint auquel il manque un seul document retarde l'ensemble du dossier familial, pas seulement sa partie.

Comment Mirabello Consultancy gère-t-elle la préparation de votre dossier documentaire CBI ?

Réponse : Le processus de Mirabello Consultancy superpose un contrôle anti-blanchiment de niveau ACAMS au dossier documentaire standard exigé par la CIU. Chaque client se voit attribuer un gestionnaire de dossier dédié basé à Zurich ou à Dubaï, soutenu par une équipe juridique interne et des partenaires agents agréés sur chaque île caribéenne. Notre taux d'approbation de 99 % sur plus de 250 dossiers CBI résulte d'une construction rigoureuse du dossier, et non d'une gestion des dégâts après coup.

Ce que nous faisons concrètement :

• Diagnostic initial de dossier de 60 minutes. Nous cartographions votre résidence sur 10 ans, votre historique de noms, la composition de votre famille et vos sources de fortune, puis rédigeons un plan documentaire personnalisé.
• Suivi documentaire en parallèle. Notre équipe opérationnelle lance simultanément les certificats de bonne conduite, les commandes d'actes et les apostilles, plutôt que de manière séquentielle.
• Rédaction du récit d'origine des fonds. Notre équipe juridique rédige le récit patrimonial autour de vos documents, signale les lacunes probatoires avant soumission, et fournit la formulation attendue par les commissions des CIU.
• Audit préalable à la soumission. Un second gestionnaire de dossier examine le dossier assemblé selon une liste de contrôle en 50 points avant transmission à la CIU.
• Soumission par agent agréé. Les dossiers sont soumis exclusivement par l'intermédiaire d'agents agréés sur place, avec des canaux de contact directs avec la CIU pour les clarifications.
• Accompagnement après obtention. Délivrance du passeport, préparation à l'ETIAS, mise en relation bancaire et conseil en résidence fiscale se poursuivent une fois la citoyenneté accordée.

En tant que membres IMC et spécialistes certifiés ACAMS, nous savons précisément ce que chaque régulateur caribéen attend de voir en 2026 : et ce que l'Union européenne, le Trésor américain et le Groupe d'action financière examineront ensuite de près. Le cadre de l'Investment Migration Council structure notre travail, aux côtés des normes de conformité des services financiers suisses.

Quelles sont les questions les plus fréquemment posées sur les documents CBI ?

Réponse : Les questions ci-dessous couvrent les six sujets les plus fréquemment posés par les futurs clients de Mirabello Consultancy : exigences de traduction, validité des certificats de bonne conduite, format original ou scan, dossiers documentaires des personnes à charge, solutions en cas de document manquant, et comment débuter le processus. Chaque réponse reflète la pratique actuelle 2026 des CIU caribéennes.

Dois-je traduire mes documents en anglais ?

Oui. Chaque CIU caribéenne opère en anglais et exige des traductions certifiées de tout document non rédigé initialement en anglais. Les traductions doivent être réalisées par un traducteur assermenté ou agréé par un tribunal et accompagnées de la page de certification tamponnée et signée du traducteur, elle-même généralement apostillée. Les traductions personnelles et les traductions automatiques en ligne sont refusées.

Quelle doit être la fraîcheur de mes certificats de bonne conduite ?

Les certificats de bonne conduite doivent avoir été délivrés dans les 6 mois précédant la soumission à la CIU. La préparation du dossier prenant généralement 6 à 10 semaines et l'examen par la CIU 4 à 9 mois, les candidats devraient viser à commander leurs certificats environ 4 mois avant la soumission prévue, laissant 5 à 6 mois de validité restante. Commandez tous les certificats dans la même fenêtre de 30 jours pour aligner les périodes de validité.

Puis-je utiliser des documents scannés ou dois-je fournir des originaux ?

La plupart des CIU exigent des copies certifiées conformes aux originaux (notariées) pour les certificats de bonne conduite, les actes de naissance et les actes de mariage. Les relevés bancaires et la correspondance relative à l'origine des fonds sont généralement acceptés sous forme de scans certifiés. Les photographies doivent être des tirages papier, signés au verso. En cas de doute, soumettez des originaux ou des copies certifiées conformes : jamais de simples photocopies.

Mes enfants ont-ils besoin de leur propre dossier documentaire ?

Oui. Chaque personne à charge, conjoint, enfants, parents, produit un dossier documentaire complet : passeport, acte de naissance, certificat de bonne conduite (à partir de 16 ans), certificat médical (à partir de 12 ans), photographies, et tout document de changement de nom ou de lien familial. Une demande pour une famille de quatre constitue en réalité quatre sous-dossiers parallèles qui doivent arriver ensemble de manière cohérente.

Que faire si je n'ai pas tous les documents requis ?

La plupart des documents manquants peuvent être remplacés. Les actes de naissance perdus peuvent être réédités par le pays de naissance ; les actes de mariage perdus, par le pays du mariage ; les passeports perdus, par votre pays de citoyenneté. L'essentiel est de planifier en fonction du remplacement au délai le plus long et de commencer tôt. Si un document ne peut réellement pas être obtenu, une déclaration sous serment expliquant les circonstances peut être acceptée à la discrétion de la CIU : mais uniquement après que des efforts démontrables pour l'obtenir ont échoué.

Comment démarrer avec Mirabello Consultancy ?

Réservez une consultation confidentielle gratuite de 60 minutes avec notre équipe de Zurich ou de Dubaï. Nous cartographierons votre résidence sur 10 ans, la composition de votre famille et votre récit patrimonial, puis vous enverrons un plan documentaire personnalisé et une recommandation de programme. En tant que membres IMC et spécialistes certifiés ACAMS forts de plus de 250 dossiers CBI réussis et d'un taux d'approbation de 99 %, nous n'acceptons que les dossiers que nous croyons voués au succès : et nous vous disons honnêtement lorsqu'une filière ne vous convient pas. Réservez votre consultation gratuite pour commencer.