CBI Belge Kontrol Listesi 2026: Yatırım Yoluyla Vatandaşlık Başvurunuz İçin Eksiksiz Liste

Yatırım Yoluyla Vatandaşlık başvurusu için hangi belgeler gereklidir?

Cevap: Her CBI başvurusu 10 kategoride belge gerektirir: pasaport ve kimlik, sabıka kaydı belgeleri, fon kaynağı kanıtı, sağlık raporları, banka hesap özetleri ve mali tablolar, medeni hal ve aile belgeleri, istihdam veya iş kayıtları, vesikalık fotoğraflar, yeminli beyanlar ve programa özgü başvuru formları. Devlet tarafından düzenlenen tüm belgelerin apostillenmesi veya tasdik edilmesi gerekir; yabancı dildeki belgelerin İngilizceye onaylı tercümesi gerekir.

Kontrol listesindeki tam ifadeler Antigua ve Barbuda, Saint Kitts ve Nevis, Dominika, Saint Lucia, Grenada ve Vanuatu arasında değişiklik gösterir, ancak içerik büyük ölçüde OECS bölgesel çerçevesi ve ECCIRA (Doğu Karayip Yatırım Yoluyla Vatandaşlık Düzenleyici Otoritesi, Aralık 2025'te kurulmuştur) altında uyumlu hale getirilmiştir. Her Karayip Vatandaşlık Yatırım Birimi (CIU), aynı dört risk boyutuna göre inceleme yapar: kimlik doğrulama, sabıka kaydı temizliği, mali köken ve sağlık uygunluğu.

Her kategoriyi tek tek incelemeden önce, baştan anlaşılması gereken üç pratik nokta:

• Bağımlı olarak eklenen çocuklar ve ebeveynler dahil her başvuru sahibi, tam bir kişisel belge seti üretir. Dolayısıyla dört kişilik bir aile başvurusu tek bir dosya değildir; CIU'ya tutarlı bir şekilde ulaşması gereken dört paralel alt dosyadır.
• Belgelerin raf ömrü vardır. Sabıka kayıtları genellikle düzenlenme tarihinden itibaren 6 ay geçerlidir. Sağlık raporları 3 ay. Banka hesap özetleri 3 ay. Her belgeyi ne zaman edindiğinizin sıralaması, çoğu başvuru sahibinin fark ettiğinden daha önemlidir.
• Gönderim formatı önemlidir. Çoğu CIU, sabıka kayıtları, evlilik cüzdanları ve doğum belgeleri için asıl veya onaylı gerçek suret talep eder. Banka hesap özetleri ve fon kaynağı yazışmaları genellikle onaylı taramalar olarak kabul edilir.

Henüz bir program seçmediyseniz, evrak toplamaya başlamadan önce maliyet, işlem süresi ve aile uygunluğu farklarını ayrıntılı olarak ele alan eksiksiz Karayip CBI programı karşılaştırmamıza göz atın.

Hangi kişisel kimlik belgeleri gereklidir?

Cevap: Her başvuru sahibi ve bağımlısı, geçerli her pasaportun biyografik sayfasının net bir taramasını, ulusal kimlik kartını veya ehliyeti (varsa) ve onaylı bir doğum belgesi suretini sunmalıdır. Adını değiştirmiş başvuru sahiplerinin bu değişikliğe ilişkin onaylı kanıt sunması gerekir. Birden fazla vatandaşlığa sahip olanlar tüm pasaportlarını beyan etmeli ve sunmalıdır; gizleme, ret ve gelecekte kara listeye alınma gerekçesidir.

Kimlik seti, dosyanın temelini oluşturur çünkü sonraki her kontrol (sabıka kaydı, mali doğrulama, yaptırım taraması) burada beyan edilen isimlere ve doğum tarihlerine göre yapılır. Bu aşamadaki hatalar, durum tespitinin diğer her aşamasında gecikmelere yol açar.

Pratik belge özellikleri:

• Pasaport biyografik sayfaları: imza sayfası dahil, kişisel bilgi içeren her sayfanın renkli taraması. Pasaportun 12 ay içinde süresi dolacaksa önce yenileyin.
• Önceki pasaportlar: bazı programlar geçmiş 10 yıl içinde tutulan pasaportların beyan edilmesini gerektirir. İptal edilmiş pasaportları saklayın.
• Ulusal kimlik / ehliyet: düzenlenmiş olduğu yerlerde gereklidir; ikamet adresi ve imza üzerinde ikincil bir kontrol sağlar.
• Doğum belgesi: uzun form, onaylı gerçek suret, apostillenmiş veya tasdik edilmiş. Kısa form belgeler yetişkin başvuru sahipleri için genellikle reddedilir.
• İsim değişikliği belgeleri: evlilik cüzdanı, isim değişikliği belgesi, mahkeme kararı, apostillenmiş, asıl veya onaylı gerçek suret.

Çifte veya üçlü vatandaşlığa sahip olanlar, geçmiş 10 yılda hangi yargı bölgesine hangi seyahat belgesiyle giriş yaptıklarına dair özel sorular beklemelidir. Kısa yazılı bir zaman çizelgesi hazırlamış olun.

Hangi sabıka kaydı ve geçmiş kontrolü belgeleri gereklidir?

Cevap: 16 yaş ve üzerindeki her başvuru sahibi, geçtiğimiz 10 yıl içinde altı ay veya daha uzun süre ikamet ettiği her ülkeden güncel bir sabıka kaydı belgesi ile vatandaşlık ülkesinden ayrı bir belge üretmelidir. Belgeler, başvurudan önceki 6 ay içinde, İngilizce (veya tercümeli) olarak düzenlenmiş ve düzenleyen yargı bölgesinde apostillenmiş veya tasdik edilmiş olmalıdır.

Bu, kendi kendine yönetilen başvuruların en sık geciktiği belge kategorisidir. Nedenleri öngörülebilir: başvuru sahipleri düzenleyen makamın ne kadar süre aldığını hafife alır (bazıları 3-4 ay sürer), eğitim veya görevlendirme sırasında kısa süre yaşadıkları yargı bölgelerini unuturlar veya sertifikayı o kadar erken alırlar ki inceleme sırasında süresi dolar ve yeniden düzenlenmesi gerekir.

Dosya hazırlığının başında her müşteriye talimat verdiğimiz adımlar:

1. 10 yıllık ikamet geçmişinizi haritalayın. Üniversite şehirleri, yurt dışı görevlendirmeleri, ikinci konut kullanımı dahil, 6+ ay ikamet ettiğiniz her ülke.
2. Her birinde yetkili makamı belirleyin. Örnekler: İngiltere ACRO Sabıka Kaydı Bürosu; ABD FBI Kimlik Geçmişi Özet Kontrolü (parmak izi ile, kanallı); BAE İçişleri Bakanlığı iyi hal belgesi; Almanya BfJ'den Führungszeugnis.
3. Tüm sertifikaları aynı 30 günlük pencerede, sıralı değil paralel olarak sipariş edin, böylece 6 aylık geçerlilik pencereleri beklenen gönderim tarihinizle temiz bir şekilde örtüşsün.
4. Apostilleri ve tercümeleri aynı paralel hatta sıralayın, tasdik başlatılmadan önce sertifika düzenlenmesini beklememek için.

Perakende başvuru sahiplerini yakalayan beyan noktası: geçmişinizde herhangi bir tutuklama, suçlama, mahkumiyet veya resmi soruşturma varsa, sonunda düşürülmüş olsa bile, bunu yeminli beyanda beyan edin. CIU durum tespiti panelleri her zaman geçmiş kayıtları ortaya çıkarır. Gizlemek, beyan etmekten çok daha zararlıdır.

Hangi fon kaynağı belgelerini sunmanız gerekecek?

Cevap: Fon kaynağı (SoF) belgelendirmesi, yatırım sermayesini kökeninden başvuru sırasında başvuru sahibinin hesabına kadar izlemelidir. Gerekli belgeler genellikle şunları içerir: 3-5 yıllık denetlenmiş iş hesapları veya vergi beyannameleri, aynı dönemi kapsayan banka hesap özetleri, iş sözleşmeleri ve maaş kayıtları, yüksek değerli varlık satışlarına ait satış sözleşmeleri, miras belgeleri, yatırım portföyü hesap özetleri ve servet anlatısını destekleyen diğer her türlü kanıt. CIU panelleri rutin olarak birden fazla yargı bölgesi ve karşı taraf üzerinden izleme yapar.

Bu, en yüksek sürtüşme yaratan kategoridir ve Mirabello'nun ön incelemesinin en fazla değer kattığı yerdir. Karayip CIU'ları 2024-25'te durum tespitine her zamankinden çok daha fazla harcama yaptı; sadece Saint Lucia FY24'te durum tespiti ücretleri için 133 milyon EC$ bütçe ayırdı ve doğrulamanın derinliği buna göre artmıştır.

İlke şu: yatırımın her doları belgelenmiş bir kökene sahip olmalıdır. 250.000 USD'lik bir CBI yatırımı belgenin kendisi değildir; belgeler, bu fonların yatırım hesabınıza ulaşmadan önceki yıllarda o fonları üreten maaş bordroları, iş kârları, mülk satışı veya miras kalan mülktür.

Müşteriler için rutin olarak oluşturduğumuz servet anlatıları:

• Maaşlı profesyonel: 5 yıllık maaş bordroları, işveren mektupları, prim onayları, yan işlerden P&L, her yargı bölgesinden vergi beyannameleri.
• İşletme sahibi: kuruluş belgeleri, 5 yıllık denetlenmiş hesaplar, hissedarlık defteri, temettü kararları, kişisel çekimlerle bağlantılı işletme hesabı banka özetleri.
• Yatırımcı: zaman içindeki birikimi gösteren aracı kurum hesap özetleri, satılan büyük pozisyonlar için sözleşme notları, sermaye kazancı vergi beyannameleri.
• Mülk satıcısı: tapu senedi, satış sözleşmesi, gayrimenkul avukatından tamamlama beyanı, tahsilatı gösteren banka hesap özeti.
• Miras: veraset ilamı, vasiyetname, vasiyeti yerine getiren kişinin dağıtım mektubu, mirasın değerlemesi, başvuru sahibinin hesabına transfer kaydı.
• Aile hediyesi: noter onaylı hibe senedi, bağışçının fon kaynağı (bağışçının serveti de izlenebilir olmalıdır), banka transfer kaydı.

Yatırım sermayesine birden fazla kaynağın katkıda bulunduğu durumlarda, dosya bunları uzlaştırmalıdır: bu 250.000 USD'nin %60'ı 2020-2024 arasında biriken maaştan, %30'u 2023'ün üçüncü çeyreğinde yapılan mülk satışından ve %10'u 2022'deki büyükanne/büyükbaba hediyesinden gelmektedir (bağışçının servet kaynağı Ek 7'de yer almaktadır). Bu tür bir netlik, temiz bir Mirabello dosyasını tipik bir perakende başvurudan ayıran şeydir.

Hangi sağlık belgeleri gereklidir?

Cevap: 12 yaş ve üzerindeki her başvuru sahibi ve bağımlısı, HIV negatif durumunu ve bulaşıcı tüberküloz, tifo, cüzzam, frengi ve diğer bildirimi zorunlu hastalıklardan arınmışlığı doğrulayan, lisanslı bir hekimden alınan bir sağlık raporu üretmelidir. Sertifika, başvurudan önceki 3 ay içinde düzenlenmiş, tarihli, imzalı ve muayene eden doktor tarafından mühürlenmiş olmalıdır.

Çoğu CIU, hekim tarafından doldurulacak belirli bir sağlık formu yayınlar. Genel bir mektup yerine resmi formu kullanın. Form, kısa bir fiziksel muayeneyi, kilo, boy, görme ve her bildirimi zorunlu durum için bir onay kutusu beyanını kapsar.

12 yaşından küçük çocuklar için genellikle daha basit bir pediatrik form kabul edilir, bazen HIV bileşeni olmadan. Hamile başvuru sahipleri zamanlama konusunda danışmanlarına başvurmalıdır; bazı programlar hamilelik sırasında değil doğumdan sonra sağlık muayenesine izin vermektedir.

Pratik sıralama noktası: sağlık raporları 3 ayda sona erer. Bunları belge hazırlama döngüsünün geç bir aşamasında, sabıka kayıtları elde edildikten sonra planlayın. Aksi takdirde sağlık raporlarının süresi dolar ve ikinci bir randevu gerekir.

Hangi mali belgeler gereklidir?

Cevap: Fon kaynağına ek olarak, başvuru sahiplerinin yatırımı, program ücretlerini ve vatandaşlık sonrası devam eden vergi uyumluluğunu finanse etme kapasitesini destekleyen 6-12 aylık güncel kişisel ve iş banka hesap özetleri üretmesi gerekir. Hesap özetleri banka antetli kağıdında olmalı, düzenleyen şube tarafından mühürlenmeli ve açıklanamayan büyük işlemler olmadan fon kaynağı anlatısıyla uyumlu olmalıdır.

Bu kategori fon kaynağıyla örtüşür ancak farklı bir kanıt amacına hizmet eder. Fon kaynağı servetin nasıl inşa edildiğini açıklar. Kişisel banka hesap özetleri ise servetin bugün var olduğunu ve uyumlu hesaplarda tutulduğunu gösterir.

Çoğu CIU'nun talep ettiği özellikler:

• Kişisel vadesiz hesap: 6-12 ay, şube mühürlü.
• Kişisel tasarruf hesabı: ayrıysa.
• Aracı kurum / yatırım hesabı: güncel varlık hesap özeti.
• Eşle ortak hesaplar: geçerliyse.
• İşletme faaliyet hesabı: başvuru sahibi aktif bir işletmenin sahibi ise ve maaş veya temettü bu hesap üzerinden akıyorsa.

Hesap özeti döneminde olağan maaş veya iş gelirinin önemli ölçüde üzerindeki büyük alacaklar sorgulanacaktır. Sorguyu açıklayıcı bir notla önceden karşılayın: 14 Mart 2025 tarihli 180.000 USD'lik alacak, [adres]'teki mülkün satışından elde edilen tamamlama gelirleridir, tam devir dosyası Ek 4'te yer almaktadır.

Hangi medeni hal ve aile belgelerine ihtiyacınız olacak?

Cevap: Eşiyle birlikte başvuran başvuru sahipleri, onaylı gerçek suret bir evlilik cüzdanı sunmalıdır, apostillenmiş. Boşanmış başvuru sahiplerinin, kesin boşanma kararının onaylı suretlerini ve önceki evlilik cüzdanlarını sunması gerekir. Her bağımlı çocuk, her iki ebeveyni de isimlendiren, apostillenmiş uzun form bir doğum belgesi gerektirir. Çocuğun önceki bir ilişkiden olması durumunda, velayet veya ebeveyn onayı belgeleri gereklidir.

Aile belgeleri, genellikle sabıka kayıtlarından sonra en büyük ikinci gecikme kaynağıdır ve benzer nedenlerle: on yıllar önce düzenlenen belgeler bazen apostil süreci yavaş olan yargı bölgelerinde tutulmaktadır veya tamamen eksik olup mahkeme kararlı yeniden düzenleme gerektirmektedir.

Erken planlama gerektiren özel durumlar:

• Yurt dışında evlenmiş olmak: evlilik cüzdanı, sonraki ikamet ülkesinden değil evlilik ülkesinden gelmelidir. İtalya'da evlenen bir İngiliz çift: cüzdanı İtalyan belediyesinden (comune) sipariş edin.
• Yurt dışında vatandaşlara doğan çocuklar: bazı yargı bölgeleri hem konsolosluk doğum belgesi hem de yerel doğum belgesi düzenler; her ikisini de sağlayın.
• Üvey çocuklar veya evlat edinilmiş çocuklar: geçerliyse, evlat edinme mahkeme kararları veya üvey ebeveyn tanıma belgeleri.
• Bağımlı olarak eklenen ebeveynler: ana başvuru sahibine mali bağımlılık kanıtı, genellikle 12-24 aylık havale kayıtları veya ortak hane kanıtı.

Aile hukuku düzenlemeleri kapsamında bir çocuğun yeniden yerleşimine veya yeni vatandaşlığına eski eşin onay vermesi gerektiği durumlarda, bu onayın alınması, noter onaylanması ve dosyaya eklenmesi gerekir. CIU'lar aile hukuku uyuşmazlıklarına hükmetmez ve çözülmemiş ebeveyn onayları tespit edilen dosyaları reddeder.

Hangi fotoğraflar ve formlar gereklidir?

Cevap: Her başvuru sahibi ve bağımlısı, geçtiğimiz 6 ay içinde çekilmiş, düz beyaz zemin önünde, yüz tamamen görünür ve engellenmemiş şekilde altı adet güncel vesikalık fotoğraf sunar. Boyutlar programlar arasında hafifçe değişir; 35mm x 45mm en yaygın Karayip standardıdır. Fotoğrafların arkası başvuru sahibi tarafından imzalanmalı veya bir noter tarafından tasdik edilmelidir.

Programa özgü başvuru formları her CIU'dan indirilir veya yetkili bir aracı üzerinden erişilir. Genellikle şunları içerir: ana başvuru formu, her bağımlı için ek formlar, fon kaynağı beyan formu, doğruluk yeminli beyanı, aile ilişkisi beyanı ve aracı kaydı formu.

Fotoğraf özellikleri perakende başvuru sahiplerini düzenli olarak yakalar. Akıllı telefon kameralarından çekilen selfiler reddedilir. Karayip özelliklerini bilen ve 6 baskı artı bir dijital kopya sağlayan profesyonel bir vesikalık fotoğraf hizmeti kullanın.

Belgelerin apostillenmesi veya noter onaylanması gerekir mi?

Cevap: Evet. Devlet tarafından düzenlenen hemen hemen her belge (doğum belgeleri, evlilik cüzdanları, sabıka kayıtları, mahkeme kararları) düzenleyen ülkenin belirlenmiş yetkili makamından bir apostil taşımalıdır. Lahey Apostil Sözleşmesi'ne taraf olmayan ülkelerden gelen belgeler, daha uzun ve çok aşamalı bir süreç olan tam elçilik tasdikini gerektirir. Asılların verilemediği durumlarda noter onaylı gerçek suretler gereklidir.

Apostil, bir kamu belgesindeki imza, mühür veya damganın gerçekliğini başka bir Lahey Sözleşmesi ülkesinde kullanım için doğrulayan standartlaştırılmış bir sertifikadır. Lahey Uluslararası Özel Hukuk Konferansı, her üye ülkede apostil düzenleyen yetkili makamların güncel listesini tutmaktadır.

Bazı Orta Doğu ve Afrika yargı bölgeleri dahil Lahey dışı ülkeler için belgeler bunun yerine elçilik tasdikinden geçmelidir: bir yerel noter tarafından imzalanır, ardından dışişleri bakanlığı tarafından onaylanır, ardından ilgili bir Lahey ülkesinin elçiliği (veya doğrudan CIU'nun tanıdığı diplomatik temsilci) tarafından tasdik edilir. Bu, tipik bir apostil için gereken 1-3 hafta yerine 4-8 hafta sürer.

Tercümeler: İngilizce olmayan herhangi bir belge, yeminli veya mahkeme tarafından atanmış bir tercüman tarafından yapılan onaylı bir tercüme gerektirir. Tercümanın onay sayfası genellikle kendisi de apostillenir.

Tüm CBI belgelerini toplamak ne kadar sürer?

Cevap: Belge hazırlığı, kalemler paralel olarak yürütüldüğünde genellikle 6-10 hafta sürer; karmaşık fon kaynağı anlatıları veya Lahey dışı ülkelerde ikamet eden başvuru sahipleri için daha uzun sürer. Sıralı hazırlık (bir sonraki kaleme başlamadan önce her kalemi beklemek) zaman çizelgesini 4-5 aya uzatır ve kendi kendine yönetilen başvuru gecikmelerinin en büyük tek nedenidir.

Gerçekçi bir Mirabello yönetimli sıra şu şekilde işler:

• 1. Hafta: dosya açılışı, tam ikamet haritası, isim geçmişi onayı, fon kaynağı anlatısı taslağı, fotoğrafların çekilmesi.
• 1-3. Haftalar: tüm sabıka kayıtları paralel olarak sipariş edilir, tüm doğum ve evlilik cüzdanları sipariş edilir.
• 2-4. Haftalar: fon kaynağı dosyası derlenir, mali tablolar toplanır, sözleşmeler alınır, servet anlatısındaki boşluklar tespit edilir.
• 3-6. Haftalar: her belge ulaştıkça apostil düzenlenir.
• 5-8. Haftalar: onaylı tercümeler tamamlanır.
• 8-9. Hafta: sağlık muayeneleri planlanır (gönderime yakın).
• 10. Hafta: yeminli beyanlar bir noter huzurunda imzalanır; nihai dosya derlemesi ve gönderim öncesi denetim.

Birden fazla yargı bölgesinde ikamet eden, geçmişte varlık transferleri olan veya Lahey dışı ikamet dönemleri bulunan başvuru sahipleri bunun yerine 12-16 hafta planlamalıdır. Kendi durumunuza özel bir zaman çizelgesi için ekibimizle görüşün.

Belge kontrol listesi Karayip CBI programları arasında nasıl farklılık gösterir?

Cevap: Beş Karayip CBI programı (Antigua ve Barbuda, Dominika, Grenada, Saint Kitts ve Nevis ve Saint Lucia) OECS çerçevesi altında kontrol listelerinin yaklaşık %90'ını paylaşır. Farklılıklar belirli formlarda, aile uygunluğu kurallarında, yeminli beyan ifadelerinde ve ülkeye özgü beyanlarda ortaya çıkar. Vanuatu'nun ayrı Pasifik çerçevesi, mütevazı ölçüde farklı evrak gerektirir.

Bilinmesi gereken programa özgü noktalar:

• Antigua ve Barbuda: cömert bağımlı kuralları (30 yaşına kadar çocuklar, kardeşler, ebeveynler); her bağımlı setinin eksiksiz olması gerekir.
• Saint Kitts ve Nevis: 14 Nisan 2026'da başlatılan Ulusal Biyometrik Kayıt Programı'ndan bu yana biyometrik kayıt artık zorunludur. Dosya hazırlığının bir parçası olarak biyometrik randevu planlayın.
• Dominika: Eylül 2024'te İranlı vatandaşların başvurularının askıya alınmasından bu yana daha sıkı fon kaynağı incelemesi. Servet anlatısının derinliği burada, fiyatı karşılaştırılabilir programlara göre daha fazla önem taşır.
• Grenada: Amerika Birleşik Devletleri E-2 anlaşma yoluna bağlı ek beyan. Sonradan bir E-2 vizesi planlayan yatırımcılar bu niyeti baştan beyan etmelidir.
• Saint Lucia: FY24 başvuru artışının ardından 6-9 aylık güncel işlem penceresi. Zaman çizelgelerini daha uzun bir en kötü senaryoya göre planlayın.
• Vanuatu: ayrı Pasifik çerçevesi; küresel grup içinde en hızlı işlem süresi, ancak vizesiz AB erişimi Aralık 2024'te kaldırılmıştır. Belge seti daha yalın, ancak durum tespiti titiz kalmaya devam etmektedir.

Ayrıntılı bir yan yana karşılaştırma için Karayip CBI karşılaştırma rehberimiz, maliyet ve zaman çizelgesinin yanı sıra belgelendirme farklarını da ortaya koymaktadır.

Kaçınılması gereken yaygın CBI belge hataları nelerdir?

Cevap: En sık görülen dosya hataları şunlardır: çok erken sunulup inceleme sırasında süresi dolan sabıka kayıtları, yabancı doğum veya evlilik cüzdanlarında eksik apostiller, banka hesap özetleriyle uzlaştırılamayan fon kaynağı anlatıları, imzasız veya mühürsüz sağlık formları, selfi tarzı fotoğraflar ve beyan edilmemiş önceki vatandaşlıklar veya tutuklamalar. Bunların her biri, yapılandırılmış gönderim öncesi inceleme ile kolayca önlenebilir.

En fazla CIU açıklama talebine yol açan beş hata:

1. Bayat sabıka kaydı. Geçerlilik süresinin 1 ay değil, 4-5 ay kaldığında sunun.
2. Eksik tercüman onayı. Yeminli tercümanın mühürlü onay belgesi olmadan tercüme edilen bir belge, tercüme edilmemiş gibi işlem görür.
3. Fon kaynağı boşlukları. "Yıllar içinde biriken tasarruf" ile başlayan, yıl bazında belirli gelir kanıtı içermeyen bir servet anlatısı sorgulanacaktır.
4. Tutarsız isim yazımları. Pasaport, doğum belgesi, evlilik cüzdanı ve banka hesap özetlerinde farklı görünen isimler, açıklayıcı bir beyan ve destekleyici kanıt gerektirir.
5. Eksik bağımlı dosyaları. Tek bir belgesi eksik olan bir eş, sadece kendi bölümünü değil, tüm aile dosyasını geciktirir.

Mirabello Consultancy CBI belge hazırlığınızı nasıl yönetir?

Cevap: Mirabello Consultancy'nin süreci, ACAMS düzeyinde kara para aklamayla mücadele incelemesini standart CIU belge setine katmanlar. Her müşteriye, her Karayip adasındaki şirket içi hukuk ekibi ve yetkili aracı ortaklar tarafından desteklenen, Zürih veya Dubai'de çalışan özel bir vaka yöneticisi atanır. 250'nin üzerinde CBI vakasında %99'luk onay oranımız, sonradan hasar kontrolünden değil, disiplinli dosya oluşturmadan gelmektedir.

Özellikle yaptıklarımız:

• 60 dakikalık ilk dosya teşhisi. 10 yıllık ikametinizi, isim geçmişinizi, aile kompozisyonunuzu ve servet kaynaklarınızı haritalar, ardından size kişiselleştirilmiş bir belge planı yazarız.
• Paralel hatlı belge takibi. Operasyon ekibimiz sabıka kayıtlarını, sertifika siparişlerini ve apostilleri sıralı değil eş zamanlı olarak başlatır.
• Fon kaynağı anlatısı yazımı. Hukuk ekibimiz belgeleriniz etrafında servet anlatısını yazar, gönderimden önce kanıt boşluklarını işaretler ve CIU panellerinin beklediği dili sağlar.
• Gönderim öncesi denetim. İkinci bir vaka yöneticisi, CIU'ya gitmeden önce derlenmiş dosyayı 50 maddelik bir kontrol listesine göre inceler.
• Yetkili aracı gönderimi. Dosyalar yalnızca ada üzerindeki lisanslı aracılar aracılığıyla, açıklama talepleri için doğrudan CIU iletişim kanallarıyla birlikte sunulur.
• Onay sonrası destek. Vatandaşlık verildikten sonra pasaport düzenleme, ETIAS hazırlığı, bankacılık tanıtımları ve vergi ikameti danışmanlığı devam eder.

IMC Üyeleri ve ACAMS Sertifikalı uzmanlar olarak, 2026'da her Karayip düzenleyicisinin ne görmek istediğini ve Avrupa Birliği, ABD Hazine Bakanlığı ve Mali Eylem Görev Gücü'nün sırada neyi inceleyeceğini biliyoruz. Yatırım Göçü Konseyi çerçevesi, İsviçre mali hizmetler uyumluluk standartlarıyla birlikte çalışmamızın temelini oluşturur.

CBI belgeleri hakkında en sık sorulan sorular nelerdir?

Cevap: Aşağıdaki sorular, potansiyel Mirabello Consultancy müşterileri tarafından en sık sorulan altı konuyu kapsar: tercüme gereksinimleri, sabıka kaydı geçerliliği, asıl ile tarama formatı arasındaki fark, bağımlı belge setleri, eksik belge çözümleri ve sürece nasıl başlanacağı. Her cevap, güncel 2026 Karayip CIU uygulamasını yansıtmaktadır.

Belgelerimi İngilizceye tercüme ettirmem gerekiyor mu?

Evet. Her Karayip CIU İngilizce çalışır ve aslen İngilizce olmayan her belge için onaylı tercüme gerektirir. Tercümeler, yeminli veya mahkeme tarafından atanmış bir tercüman tarafından yapılmalı ve tercümanın kendisi genellikle apostillenen mühürlü ve imzalı onay sayfasıyla birlikte sunulmalıdır. Kendi tercümeleriniz ve çevrimiçi makine tercümeleri reddedilir.

Sabıka kaydı belgelerim ne kadar güncel olmalı?

Sabıka kaydı belgeleri, CIU'ya gönderimden önceki 6 ay içinde düzenlenmiş olmalıdır. Dosya hazırlığı genellikle 6-10 hafta ve CIU incelemesi 4-9 ay sürdüğünden, başvuru sahiplerinin beklenen gönderim tarihinden yaklaşık 4 ay önce belgeleri sipariş etmeyi hedeflemesi, 5-6 aylık geçerlilik bırakması gerekir. Geçerlilik dönemlerini uyumlu tutmak için tüm belgeleri aynı 30 günlük pencerede sipariş edin.

Taranmış belgeler kullanabilir miyim, yoksa asıl mı olması gerekiyor?

Çoğu CIU, sabıka kayıtları, doğum belgeleri ve evlilik cüzdanları için asılların onaylı gerçek suretlerini (noter onaylı) talep eder. Banka hesap özetleri ve fon kaynağı yazışmaları genellikle onaylı taramalar olarak kabul edilir. Fotoğraflar arkası imzalı basılı kopyalar olmalıdır. Şüpheye düştüğünüzde asılları veya onaylı gerçek suretleri gönderin, asla düz fotokopi değil.

Çocuklarımın kendi belge setine ihtiyacı var mı?

Evet. Eş, çocuklar, ebeveynler dahil her bağımlı, tam bir belge seti üretir: pasaport, doğum belgesi, sabıka kaydı (16 yaş ve üzeriyse), sağlık raporu (12 yaş ve üzeriyse), fotoğraflar ve varsa isim değişikliği veya ilişki belgeleri. Dört kişilik bir aile başvurusu, aslında birlikte tutarlı bir şekilde ulaşması gereken dört paralel alt dosyadır.

Gerekli tüm belgelere sahip değilsem ne olur?

Çoğu eksik belge yeniden temin edilebilir. Kayıp doğum belgeleri doğum ülkesi tarafından, kayıp evlilik cüzdanları evlilik ülkesi tarafından, kayıp pasaportlar vatandaşlık ülkeniz tarafından yeniden düzenlenebilir. Anahtar, en uzun süren yeniden temin sürecine göre planlamak ve erken başlamaktır. Bir belge gerçekten temin edilemiyorsa, koşulları açıklayan yeminli bir beyan, CIU'nun takdirine bağlı olarak kabul edilebilir, ancak yalnızca belgeyi temin etme çabalarının kanıtlanabilir şekilde başarısız olmasından sonra.

Mirabello Consultancy ile nasıl başlarım?

Zürih veya Dubai ekibimizle ücretsiz, 60 dakikalık gizli bir danışmanlık randevusu ayırtın. 10 yıllık ikametinizi, aile kompozisyonunuzu ve servet anlatınızı haritalar, ardından size kişiselleştirilmiş bir belge planı ve program önerisi göndeririz. IMC Üyeleri ve ACAMS sertifikalı uzmanlar olarak, 250'den fazla başarılı CBI vakası ve %99 onay oranıyla, başarılı olacağına inandığımız vakaları kabul ediyoruz ve bir yolun size uygun olmadığını dürüstçe söylüyoruz. Başlamak için ücretsiz danışmanlık randevunuzu ayırtın.