CBI-documentchecklist 2026: de complete lijst voor uw aanvraag voor burgerschap door investering

Welke documenten heeft u nodig voor een aanvraag voor burgerschap door investering?

Antwoord: Elke CBI-aanvraag vereist documenten in 10 categorieën: paspoort en identificatie, verklaringen omtrent gedrag, bewijs van herkomst van middelen, medische verklaringen, bankafschriften en financiële overzichten, huwelijks- en familiedocumenten, arbeids- of bedrijfsgegevens, pasfoto's, beëdigde verklaringen en programmaspecifieke aanvraagformulieren. Alle door de overheid afgegeven documenten moeten worden geapostilleerd of gelegaliseerd; documenten in een vreemde taal vereisen beëdigde vertalingen naar het Engels.

De exacte bewoording van de checklist verschilt tussen Antigua en Barbuda, Saint Kitts en Nevis, Dominica, Saint Lucia, Grenada en Vanuatu, maar de inhoud is grotendeels geharmoniseerd onder het regionale OECS-kader en ECCIRA (Eastern Caribbean Citizenship by Investment Regulatory Authority, opgericht in december 2025). Elke Caribische Citizenship Investment Unit (CIU) toetst aan dezelfde vier risicodimensies: identiteitsverificatie, controle van het strafrechtelijk verleden, financiële herkomst en medische geschiktheid.

Voordat we elke categorie doornemen, zijn er drie praktische punten die u vooraf moet begrijpen:

• Elke aanvrager, inclusief kinderen en ouders die als afhankelijke personen worden toegevoegd, levert een volledige persoonlijke documentenset aan. Een aanvraag voor een gezin van vier is daarom geen enkel dossier, maar vier parallelle deeldossiers die coherent bij de CIU moeten aankomen.
• Documenten hebben een houdbaarheidsdatum. Verklaringen omtrent gedrag zijn doorgaans 6 maanden geldig vanaf afgifte. Medische verklaringen 3 maanden. Bankafschriften 3 maanden. De volgorde waarin u elk document verkrijgt, is belangrijker dan de meeste aanvragers beseffen.
• Het indieningsformaat is van belang. De meeste CIU's vereisen originelen of gewaarmerkte kopieën voor verklaringen omtrent gedrag, huwelijksaktes en geboorteaktes. Bankafschriften en correspondentie over herkomst van middelen worden doorgaans geaccepteerd als gewaarmerkte scans.

Als u nog geen programma heeft gekozen, behandelt onze volledige vergelijking van Caribische CBI-programma's uitgebreid de verschillen in kosten, verwerkingstijd en gezinsgeschiktheid voordat u begint met het verzamelen van documenten.

Welke persoonlijke identiteitsdocumenten zijn vereist?

Antwoord: Elke aanvrager en afhankelijke persoon moet een duidelijke scan indienen van de biodatapagina van elk geldig paspoort, een nationale identiteitskaart of rijbewijs (indien van toepassing), en een gewaarmerkte kopie van de geboorteakte. Aanvragers die van naam zijn veranderd, moeten gewaarmerkt bewijs van deze wijziging overleggen. Houders van meerdere nationaliteiten moeten alle paspoorten opgeven en indienen: verzwijging is grond voor afwijzing en toekomstige plaatsing op een zwarte lijst.

De identificatieset vormt de basis van het dossier, want elke volgende controle, van strafblad tot financiële verificatie tot sanctiescreening, wordt uitgevoerd aan de hand van de namen en geboortedata die hier zijn opgegeven. Fouten in dit stadium leiden tot vertragingen in elke volgende fase van de due diligence.

Praktische documentspecificaties:

• Biodatapagina's van het paspoort: kleurenscan van elke pagina met persoonsgegevens, inclusief de handtekeningpagina. Als het paspoort binnen 12 maanden verloopt, vernieuw dit dan eerst.
• Eerdere paspoorten: sommige programma's vereisen opgave van paspoorten die in de afgelopen 10 jaar zijn gehouden. Bewaar ingetrokken paspoorten.
• Nationale ID / rijbewijs: vereist indien afgegeven; dient als aanvullende controle op woonadres en handtekening.
• Geboorteakte: uitgebreide versie, gewaarmerkte kopie, geapostilleerd of gelegaliseerd. Verkorte versies worden voor volwassen aanvragers doorgaans geweigerd.
• Documentatie naamswijziging: huwelijksakte, aktewijziging, gerechtelijk bevel: geapostilleerd, als origineel of gewaarmerkte kopie.

Houders van een dubbele of drievoudige nationaliteit moeten rekening houden met specifieke vragen over welk reisdocument zij hebben gebruikt om welk rechtsgebied binnen te reizen in de afgelopen 10 jaar. Bereid een korte schriftelijke tijdlijn voor.

Welke documenten voor politie- en antecedentenonderzoek zijn nodig?

Antwoord: Elke aanvrager van 16 jaar of ouder moet een actuele verklaring omtrent gedrag overleggen van elk land waar hij of zij de afgelopen 10 jaar zes maanden of langer heeft gewoond, plus een aparte verklaring van het land van staatsburgerschap. Verklaringen moeten binnen de afgelopen 6 maanden zijn afgegeven, in het Engels zijn (of vertaald) en zijn geapostilleerd of gelegaliseerd in het land van afgifte.

Dit is de documentcategorie waarin de meeste zelf beheerde aanvragen vertraging oplopen. De redenen zijn voorspelbaar: aanvragers onderschatten hoe lang de afgevende autoriteit erover doet (sommige doen er 3-4 maanden over), vergeten rechtsgebieden waar zij kort hebben gewoond tijdens studie of uitzending, of vragen een verklaring zo vroeg aan dat deze tijdens de beoordeling verloopt en opnieuw moet worden afgegeven.

Wat wij elke cliënt adviseren aan het begin van de dossiervoorbereiding:

1. Breng uw woongeschiedenis van 10 jaar in kaart. Elk land waar u 6 maanden of langer heeft gewoond, inclusief universiteitssteden, uitzendingen en gebruik van een tweede woning.
2. Identificeer de bevoegde autoriteit in elk land. Voorbeelden: het Britse ACRO Criminal Records Office; de Amerikaanse FBI Identity History Summary Check (via een kanaal, met vingerafdrukken); de goedgedragsverklaring van het Ministerie van Binnenlandse Zaken van de VAE; het Duitse Führungszeugnis van het BfJ.
3. Vraag alle verklaringen parallel aan binnen hetzelfde tijdsbestek van 30 dagen, niet na elkaar, zodat de geldigheidstermijnen van 6 maanden goed aansluiten op uw verwachte indieningsdatum.
4. Plan apostilles en vertalingen op hetzelfde parallelle traject om te voorkomen dat u wacht op de afgifte van de verklaring voordat u met de legalisatie begint.

Een punt van openbaarmaking waar particuliere aanvragers vaak over struikelen: als u ooit bent gearresteerd, aangeklaagd, veroordeeld of formeel bent onderzocht, ook als dit uiteindelijk is geseponeerd, moet u dit vermelden in de beëdigde verklaring. Due-diligencepanels van de CIU brengen historische gegevens altijd aan het licht. Verzwijging is veel schadelijker dan openbaarmaking.

Welke documenten over de herkomst van middelen moet u indienen?

Antwoord: Documentatie over de herkomst van middelen (source of funds, SoF) moet het investeringskapitaal herleiden van de oorsprong tot de rekening van de aanvrager op het moment van indiening. Vereiste documenten omvatten doorgaans: 3-5 jaar gecontroleerde bedrijfsrekeningen of belastingaangiften, bankafschriften over dezelfde periode, arbeidscontracten en salarisgegevens, verkoopcontracten van waardevolle activa, erfenisdocumentatie, overzichten van de beleggingsportefeuille en ander bewijs ter onderbouwing van het vermogensnarratief. CIU-panels herleiden routinematig middelen door meerdere rechtsgebieden en tegenpartijen.

Dit is de categorie met de meeste wrijving en de categorie waarin de voorafgaande screening van Mirabello de meeste waarde toevoegt. Caribische CIU's gaven in 2024-25 aanzienlijk meer uit aan due diligence dan ooit tevoren: Saint Lucia alleen al begrootte EC$ 133 miljoen aan due-diligencekosten in FY24, en de diepgang van de verificatie is dienovereenkomstig toegenomen.

Het uitgangspunt: elke dollar van de investering moet een gedocumenteerde herkomst hebben. Een CBI-investering van 250.000 USD is niet het document; de documenten zijn de salarisstroken, bedrijfswinsten, de verkoop van onroerend goed of de erfenis die deze middelen hebben opgeleverd in de jaren voordat ze op uw investeringsrekening terechtkwamen.

Vermogensnarratieven die wij routinematig voor cliënten opstellen:

• Loondienstprofessional: 5 jaar loonstroken, werkgeversverklaringen, bonusbevestigingen, winst-en-verliesrekeningen van eventuele nevenactiviteiten, belastingaangiften uit elk rechtsgebied.
• Bedrijfseigenaar: oprichtingsdocumenten, 5 jaar gecontroleerde jaarrekeningen, aandeelhoudersregister, dividendbesluiten, bankafschriften van de werkmaatschappij gekoppeld aan persoonlijke onttrekkingen.
• Belegger: broker-overzichten waaruit opbouw over tijd blijkt, contractnota's voor verkochte grote posities, aangiften vermogenswinstbelasting.
• Verkoper van onroerend goed: eigendomsakte, koopcontract, afrekening van de notaris, bankafschrift waaruit ontvangst blijkt.
• Erfenis: verklaring van erfrecht, testament, verdelingsbrief van de executeur, waardering van de nalatenschap, overschrijvingsbewijs naar de rekening van de aanvrager.
• Familieschenking: notariële schenkingsakte, herkomst van middelen van de schenker (het vermogen van de schenker moet eveneens herleidbaar zijn), bewijs van bankoverschrijving.

Wanneer meerdere bronnen bijdragen aan het investeringskapitaal, moet het dossier deze met elkaar in overeenstemming brengen: deze 250.000 USD is voor 60% afkomstig uit salaris opgebouwd in de periode 2020-2024, voor 30% uit de verkoop van onroerend goed in het derde kwartaal van 2023 en voor 10% uit een schenking van de grootouders in 2022 (herkomst van het vermogen van de schenker toegevoegd als bijlage 7). Dat soort helderheid onderscheidt een helder Mirabello-dossier van een doorsnee particuliere indiening.

Welke medische documenten zijn vereist?

Antwoord: Elke aanvrager en afhankelijke persoon van 12 jaar of ouder moet een medische verklaring overleggen van een erkende arts waarin een HIV-negatieve status en vrijheid van besmettelijke tuberculose, tyfus, lepra, syfilis en andere meldingsplichtige ziekten wordt bevestigd. De verklaring moet binnen 3 maanden voor indiening zijn afgegeven en zijn gedateerd, ondertekend en gestempeld door de onderzoekende arts.

De meeste CIU's publiceren een specifiek medisch formulier dat door de arts moet worden ingevuld. Gebruik het officiële formulier in plaats van een algemene brief. Het formulier omvat een kort lichamelijk onderzoek, gewicht, lengte, gezichtsvermogen en een aankruisverklaring voor elke meldingsplichtige aandoening.

Voor kinderen onder de 12 jaar wordt doorgaans een eenvoudiger pediatrisch formulier geaccepteerd, soms zonder het HIV-onderdeel. Zwangere aanvragers dienen met hun adviseur te overleggen over de timing: sommige programma's staan een medische keuring na de bevalling toe in plaats van tijdens de zwangerschap.

Praktisch punt over de volgorde: medische keuringen verlopen na 3 maanden. Plan deze laat in de documentvoorbereiding, nadat de verklaringen omtrent gedrag bevestigd in bezit zijn. Anders verlopen de keuringen en is een tweede afspraak nodig.

Welke financiële documenten zijn vereist?

Antwoord: Naast de herkomst van middelen moeten aanvragers 6-12 maanden aan actuele persoonlijke en zakelijke bankafschriften overleggen, ter onderbouwing van het vermogen om de investering, de programmakosten en de doorlopende fiscale naleving na verkrijging van het staatsburgerschap te financieren. Afschriften moeten op briefpapier van de bank staan, gestempeld zijn door het afgevende filiaal en aansluiten bij het narratief over herkomst van middelen, zonder onverklaarde grote transacties.

Deze categorie overlapt met herkomst van middelen, maar dient een ander bewijsdoel. Herkomst van middelen legt uit hoe het vermogen is opgebouwd. Persoonlijke bankafschriften tonen aan dat het vermogen vandaag bestaat en is aangehouden op conforme rekeningen.

Specificaties die de meeste CIU's vereisen:

• Persoonlijke betaalrekening: 6-12 maanden, gestempeld door het filiaal.
• Persoonlijke spaarrekening: indien afzonderlijk.
• Broker-/beleggingsrekening: recent overzicht van de portefeuille.
• Gezamenlijke rekeningen met partner: indien van toepassing.
• Zakelijke rekening: indien de aanvrager de eigenaar is van een actieve onderneming en salaris of dividend hierdoor loopt.

Grote bijschrijvingen tijdens de periode van de afschriften, alles wat aanzienlijk boven het gebruikelijke salaris of de bedrijfsinkomsten uitkomt, zal worden bevraagd. Anticipeer op deze vraag door een toelichtende notitie toe te voegen: de bijschrijving van 180.000 USD op 14 maart 2025 betreft de verkoopopbrengst van het onroerend goed op [adres], volledig overdrachtsdossier als bijlage 4.

Welke huwelijks- en familiedocumenten heeft u nodig?

Antwoord: Aanvragers die samen met een partner een aanvraag indienen, moeten een gewaarmerkte kopie van de huwelijksakte overleggen, geapostilleerd. Aanvragers die gescheiden zijn, hebben gewaarmerkte kopieën nodig van de echtscheidingsbeschikking en eventuele eerdere huwelijksaktes. Elk afhankelijk kind heeft een uitgebreide geboorteakte nodig waarop beide ouders staan vermeld, geapostilleerd. Als een kind uit een eerdere relatie komt, is documentatie over voogdij of ouderlijke toestemming vereist.

Familiedocumenten vormen doorgaans, na verklaringen omtrent gedrag, de tweede grootste bron van vertraging, en om vergelijkbare redenen: aktes die decennia geleden zijn afgegeven, bevinden zich soms in rechtsgebieden waar de apostilleafhandeling traag is, of ontbreken volledig en vereisen een door de rechter gelaste afgifte van een duplicaat.

Specifieke gevallen die vroegtijdige planning vereisen:

• In het buitenland getrouwd: de huwelijksakte moet afkomstig zijn uit het land van huwelijk, niet uit het land van latere vestiging. Een Brits echtpaar dat in Italië is getrouwd: vraag de akte aan bij de Italiaanse comune.
• Kinderen geboren in het buitenland uit staatsburgers in het buitenland: sommige rechtsgebieden geven zowel een consulaire als een lokale geboorteakte af; lever beide aan.
• Stiefkinderen of geadopteerde kinderen: gerechtelijke bevelen van adoptie of erkenning als stiefouder, indien van toepassing.
• Ouders toegevoegd als afhankelijke personen: bewijs van financiële afhankelijkheid van de hoofdaanvrager, doorgaans 12-24 maanden aan overschrijvingsgegevens of bewijs van een gedeeld huishouden.

Wanneer een ex-partner op grond van familierechtelijke regelingen moet instemmen met de verhuizing of het nieuwe staatsburgerschap van een kind, moet deze toestemming worden verkregen, genotarieerd en bijgevoegd. CIU's beslechten geen familierechtelijke geschillen en wijzen dossiers af waarin onopgeloste ouderlijke toestemmingen worden geconstateerd.

Welke foto's en formulieren zijn vereist?

Antwoord: Elke aanvrager en afhankelijke persoon dient zes recente pasfoto's in, genomen binnen de afgelopen 6 maanden, tegen een effen witte achtergrond, met het gezicht volledig zichtbaar en onbedekt. De afmetingen verschillen licht per programma: 35 mm x 45 mm is de meest gangbare Caribische standaard. Foto's moeten aan de achterzijde worden ondertekend door de aanvrager of gewaarmerkt door een notaris.

Programmaspecifieke aanvraagformulieren worden gedownload van de betreffende CIU of verkregen via een geautoriseerde agent. Deze omvatten doorgaans: het hoofdaanvraagformulier, aanvullende formulieren voor elke afhankelijke persoon, een verklaringsformulier voor herkomst van middelen, een beëdigde verklaring van juistheid, een beëdigde verklaring van familierelatie en een registratieformulier voor de agent.

Fotospecificaties zorgen regelmatig voor problemen bij particuliere aanvragers. Selfies gemaakt met een smartphonecamera worden geweigerd. Maak gebruik van een professionele pasfotoservice die bekend is met de Caribische specificaties en die 6 afdrukken plus een digitale kopie levert.

Moeten documenten worden geapostilleerd of genotarieerd?

Antwoord: Ja. Vrijwel elk door de overheid afgegeven document, zoals geboorteaktes, huwelijksaktes, verklaringen omtrent gedrag en gerechtelijke bevelen, moet voorzien zijn van een apostille van de aangewezen bevoegde autoriteit van het land van afgifte. Documenten uit landen die geen partij zijn bij het Apostilleverdrag van Den Haag vereisen volledige legalisatie via de ambassade, een langer proces met meerdere stappen. Genotarieerde ware kopieën zijn vereist wanneer originelen niet kunnen worden vrijgegeven.

De apostille is een gestandaardiseerd certificaat dat de authenticiteit bevestigt van de handtekening, het zegel of de stempel op een officieel document voor gebruik in een ander land dat partij is bij het Verdrag van Den Haag. De Haagse Conferentie voor Internationaal Privaatrecht houdt de actuele lijst van bevoegde autoriteiten bij die apostilles afgeven in elk lidland.

Voor landen die geen partij zijn bij het verdrag, waaronder sommige rechtsgebieden in het Midden-Oosten en Afrika, moeten documenten in plaats daarvan via ambassadelegalisatie: ondertekend door een binnenlandse notaris, vervolgens gewaarmerkt door het ministerie van Buitenlandse Zaken, en ten slotte geattesteerd door de ambassade van een relevant verdragsland (of rechtstreeks door de erkende diplomatieke vertegenwoordiger van de CIU). Dit duurt 4-8 weken in plaats van de gebruikelijke 1-3 weken voor een apostille.

Vertalingen: elk document dat niet in het Engels is, vereist een beëdigde vertaling door een beëdigd of door de rechtbank aangestelde vertaler. De certificeringspagina van de vertaler wordt zelf meestal ook geapostilleerd.

Hoe lang duurt het om alle CBI-documenten te verzamelen?

Antwoord: Documentvoorbereiding duurt doorgaans 6-10 weken wanneer items parallel worden aangepakt, langer bij complexe narratieven over herkomst van middelen of aanvragers met woonplaats in niet-verdragslanden. Sequentiële voorbereiding, waarbij op elk item wordt gewacht voordat met het volgende wordt begonnen, verlengt de doorlooptijd tot 4-5 maanden en is de belangrijkste oorzaak van vertragingen bij zelf beheerde aanvragen.

Een realistische, door Mirabello beheerde volgorde ziet er als volgt uit:

• Week 1: start van het dossier, volledige woonplaatskaart, naamsgeschiedenis bevestigd, narratief over herkomst van middelen opgesteld, foto's gemaakt.
• Weken 1-3: alle verklaringen omtrent gedrag parallel aangevraagd, alle geboorte- en huwelijksaktes aangevraagd.
• Weken 2-4: dossier herkomst van middelen samengesteld: financiële overzichten verzameld, contracten opgehaald, hiaten in het vermogensnarratief geïdentificeerd.
• Weken 3-6: apostilles afgegeven op elk document zodra het binnenkomt.
• Weken 5-8: beëdigde vertalingen afgerond.
• Week 8-9: medische keuringen ingepland (kort voor indiening).
• Week 10: beëdigde verklaringen ondertekend ten overstaan van een notaris; definitieve samenstelling van het dossier en controle voorafgaand aan indiening.

Aanvragers die in meerdere rechtsgebieden wonen, historische vermogensoverdrachten hebben gehad, of periodes van woonplaats in niet-verdragslanden hebben, dienen in plaats daarvan rekening te houden met 12-16 weken. Neem contact op met ons team voor een gepersonaliseerde tijdlijn op basis van uw specifieke omstandigheden.

Hoe verschilt de documentchecklist tussen Caribische CBI-programma's?

Antwoord: De vijf Caribische CBI-programma's, Antigua en Barbuda, Dominica, Grenada, Saint Kitts en Nevis, en Saint Lucia, delen ongeveer 90% van hun checklists onder het OECS-kader. Verschillen komen tot uiting in specifieke formulieren, regels voor gezinsgeschiktheid, bewoording van beëdigde verklaringen en landspecifieke verklaringen. Het aparte Pacifische kader van Vanuatu vereist licht afwijkende documentatie.

Programmaspecifieke punten om te weten:

• Antigua en Barbuda: ruime regels voor afhankelijke personen (kinderen tot 30 jaar, broers/zussen, ouders); elke set voor afhankelijke personen is volledig vereist.
• Saint Kitts en Nevis: biometrische registratie is nu vereist sinds de lancering van het National Biometric Enrolment Programme op 14 april 2026. Plan een biometrische afspraak als onderdeel van de dossiervoorbereiding.
• Dominica: strengere toetsing van de herkomst van middelen sinds de opschorting van aanvragen van Iraanse staatsburgers in september 2024. De diepgang van het vermogensnarratief telt hier zwaarder dan bij qua prijs vergelijkbare programma's.
• Grenada: aanvullende verklaring gekoppeld aan het Amerikaanse E-2-verdragstraject. Investeerders die een latere E-2-visumaanvraag plannen, moeten dit voornemen vanaf het begin verklaren.
• Saint Lucia: huidige verwerkingstermijn van 6-9 maanden na de toename van aanvragen in FY24. Houd bij de planning rekening met het langere worstcasescenario.
• Vanuatu: apart Pacifisch kader; snelste verwerking wereldwijd, maar visumvrije toegang tot de EU is in december 2024 ingetrokken. Documentenset is beperkter, maar de due diligence blijft streng.

Voor een gedetailleerde vergelijking naast elkaar zet onze Caribische CBI-vergelijkingsgids de documentatieverschillen uiteen naast kosten en doorlooptijd.

Wat zijn veelvoorkomende CBI-documentfouten die u moet vermijden?

Antwoord: De meest voorkomende dossierfouten zijn: verklaringen omtrent gedrag die te vroeg zijn ingediend en tijdens de beoordeling verlopen; ontbrekende apostilles op buitenlandse geboorte- of huwelijksaktes; narratieven over herkomst van middelen die niet aansluiten bij de bankafschriften; niet-ondertekende of niet-gestempelde medische formulieren; selfie-achtige foto's; en niet-opgegeven eerdere nationaliteiten of arrestaties. Elk hiervan is eenvoudig te vermijden met een gestructureerde controle voorafgaand aan indiening.

De vijf fouten die de meeste vragen om verduidelijking van de CIU opleveren:

1. Verlopen verklaring omtrent gedrag. Dien in wanneer er nog 4-5 maanden geldigheid resteert, niet wanneer er nog 1 maand resteert.
2. Ontbrekende certificering van de vertaler. Een vertaald document zonder de gestempelde certificering van de beëdigde vertaler wordt behandeld alsof het niet is vertaald.
3. Hiaten in de herkomst van middelen. Een vermogensnarratief dat begint met "spaargeld opgebouwd over vele jaren" zonder specifiek bewijs van inkomsten per jaar zal ter discussie worden gesteld.
4. Inconsistente spelling van namen. Namen die verschillend voorkomen op paspoort, geboorteakte, huwelijksakte en bankafschriften vereisen een toelichtende verklaring en ondersteunend bewijs.
5. Onvolledige dossiers van afhankelijke personen. Als een partner één document mist, vertraagt dit het volledige gezinsdossier, niet alleen zijn of haar deel.

Hoe beheert Mirabello Consultancy uw CBI-documentvoorbereiding?

Antwoord: Het proces van Mirabello Consultancy voegt een anti-witwasbeoordeling op ACAMS-niveau toe aan de standaard documentenset van de CIU. Elke cliënt krijgt een toegewijde casemanager toegewezen die vanuit Zürich of Dubai werkt, ondersteund door een intern juridisch team en geautoriseerde agentpartners op elk Caribisch eiland. Ons goedkeuringspercentage van 99% over meer dan 250 CBI-zaken komt voort uit gedisciplineerde dossieropbouw, niet uit schadebeperking achteraf.

Wat wij specifiek doen:

• Eerste diagnose van het dossier van 60 minuten. Wij brengen uw woongeschiedenis van 10 jaar, naamsgeschiedenis, gezinssamenstelling en vermogensbronnen in kaart en stellen vervolgens een gepersonaliseerd documentplan voor u op.
• Parallelle documentaanvraag. Ons operationele team start verklaringen omtrent gedrag, aanvragen van aktes en apostilles gelijktijdig op in plaats van na elkaar.
• Opstellen van het narratief over herkomst van middelen. Ons juridisch team schrijft het vermogensnarratief rond uw documenten, signaleert bewijshiaten voorafgaand aan indiening en levert de formulering die CIU-panels verwachten.
• Controle voorafgaand aan indiening. Een tweede casemanager beoordeelt het samengestelde dossier aan de hand van een checklist van 50 punten voordat het naar de CIU gaat.
• Indiening via geautoriseerde agent. Dossiers worden uitsluitend ingediend via erkende agenten op het eiland, met directe contactkanalen met de CIU voor verduidelijkingen.
• Ondersteuning na toekenning. Afgifte van het paspoort, voorbereiding op ETIAS, bancaire introducties en advies over fiscale woonplaats gaan door zodra het staatsburgerschap is toegekend.

Als IMC-leden en ACAMS-gecertificeerde specialisten weten wij wat elke Caribische toezichthouder in 2026 verwacht te zien, en wat de Europese Unie, het Amerikaanse ministerie van Financiën en de Financial Action Task Force vervolgens zullen onderzoeken. Het kader van de Investment Migration Council vormt de basis van ons werk, naast de Zwitserse compliancenormen voor financiële dienstverlening.

Wat zijn de meest gestelde vragen over CBI-documenten?

Antwoord: Onderstaande vragen behandelen de zes onderwerpen waar toekomstige cliënten van Mirabello Consultancy ons het vaakst naar vragen: vertaalvereisten, geldigheid van de verklaring omtrent gedrag, origineel versus scan, documentensets voor afhankelijke personen, oplossingen bij ontbrekende documenten en hoe u het proces start. Elk antwoord weerspiegelt de huidige praktijk van Caribische CIU's in 2026.

Moet ik mijn documenten in het Engels laten vertalen?

Ja. Elke Caribische CIU werkt in het Engels en vereist beëdigde vertalingen van elk document dat niet oorspronkelijk in het Engels is. Vertalingen moeten worden uitgevoerd door een beëdigd of door de rechtbank aangestelde vertaler en vergezeld gaan van de gestempelde en ondertekende certificeringspagina van de vertaler, die zelf meestal ook wordt geapostilleerd. Eigen vertalingen en online machinevertalingen worden geweigerd.

Hoe recent moeten mijn verklaringen omtrent gedrag zijn?

Verklaringen omtrent gedrag moeten binnen 6 maanden voor indiening bij de CIU zijn afgegeven. Omdat de dossiervoorbereiding doorgaans 6-10 weken duurt en de beoordeling door de CIU 4-9 maanden, doen aanvragers er goed aan om de verklaringen ongeveer 4 maanden voor de verwachte indiening aan te vragen, zodat er 5-6 maanden geldigheid overblijft. Vraag alle verklaringen aan binnen hetzelfde tijdsbestek van 30 dagen om de geldigheidsperiodes op elkaar af te stemmen.

Kan ik gescande documenten gebruiken of moeten het originelen zijn?

De meeste CIU's vereisen gewaarmerkte kopieën van originelen (genotarieerd) voor verklaringen omtrent gedrag, geboorteaktes en huwelijksaktes. Bankafschriften en correspondentie over herkomst van middelen worden doorgaans geaccepteerd als gewaarmerkte scans. Foto's moeten fysieke afdrukken zijn, ondertekend aan de achterzijde. Bij twijfel dient u originelen of gewaarmerkte kopieën in te dienen, nooit gewone fotokopieën.

Hebben mijn kinderen hun eigen documentenset nodig?

Ja. Elke afhankelijke persoon, partner, kinderen, ouders, levert een volledige documentenset aan: paspoort, geboorteakte, verklaring omtrent gedrag (bij 16 jaar of ouder), medische verklaring (bij 12 jaar of ouder), foto's en eventuele documenten over naamswijziging of relatie. Een aanvraag voor een gezin van vier is in feite vier parallelle deeldossiers die coherent samen moeten aankomen.

Wat als ik niet over alle vereiste documenten beschik?

De meeste ontbrekende documenten kunnen worden vervangen. Verloren geboorteaktes kunnen opnieuw worden afgegeven door het geboorteland; verloren huwelijksaktes door het land van huwelijk; verloren paspoorten door uw land van staatsburgerschap. Het is essentieel om de planning af te stemmen op de vervanging met de langste doorlooptijd en vroeg te beginnen. Als een document werkelijk niet kan worden verkregen, kan een beëdigde verklaring waarin de omstandigheden worden toegelicht naar goeddunken van de CIU worden geaccepteerd, maar alleen nadat aantoonbare pogingen om het document te achterhalen zijn mislukt.

Hoe begin ik met Mirabello Consultancy?

Boek een gratis, vertrouwelijk consult van 60 minuten met ons team in Zürich of Dubai. Wij brengen uw woongeschiedenis van 10 jaar, gezinssamenstelling en vermogensnarratief in kaart en sturen u vervolgens een gepersonaliseerd documentplan en programma-advies. Als IMC-leden en ACAMS-gecertificeerde specialisten met meer dan 250 succesvolle CBI-zaken en een goedkeuringspercentage van 99% accepteren wij de zaken waarvan wij verwachten dat ze zullen slagen, en vertellen wij u eerlijk wanneer een route niet de juiste keuze is. Plan uw gratis consult om te beginnen.