De Genebra para Zug: impostos e custos comparados

Mudar de Genebra para Zug: impostos e custo de vida comparados

Imposto total em onze perfis de agregado, prémios do seguro de saúde e rendas, calculados a partir das fontes oficiais suíças para ambas as comunas.

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CHF -9 252Diferença de imposto por ano, Casal, 2 filhos, CHF 150 000

CHF -31 703Diferença de imposto por ano, Solteiro, CHF 250 000

CHF -170 529Diferença de imposto por ano, Solteiro, CHF 1 000 000

CHF -327Diferença do prémio mediano de saúde por mês

Quanto muda o imposto ao mudar de Genebra para Zug?

No perfil Casal, 2 filhos, CHF 150 000, a calculadora oficial da ESTV indica uma diferença de CHF -9 252 por ano no imposto total entre Genebra e Zug para o ano fiscal 2026. Um valor negativo significa menos imposto em Zug. A tabela mostra todos os perfis de agregado.

Imposto total: Genebra e Zug

Imposto federal, cantonal e comunal total sobre o rendimento e o património por ano em Genebra e em Zug, ano fiscal 2026, calculadora oficial da ESTV, sem imposto eclesiástico.

Imposto total: Genebra e Zug
Perfil do agregado	Genebra	Zug	Diferença
Solteiro, CHF 100 000	CHF 15 484	CHF 5 321	CHF -10 163
Solteiro, CHF 250 000	CHF 65 275	CHF 33 572	CHF -31 703
Solteiro, CHF 500 000	CHF 162 071	CHF 87 380	CHF -74 691
Solteiro, CHF 1 000 000	CHF 363 656	CHF 193 127	CHF -170 529
Casal, 2 filhos, CHF 100 000	CHF 1 570	CHF 0	CHF -1 570
Casal, 2 filhos, CHF 150 000	CHF 12 177	CHF 2 925	CHF -9 252
Casal, 2 filhos, CHF 250 000	CHF 43 535	CHF 18 503	CHF -25 032
Casal, 2 filhos, CHF 500 000	CHF 133 321	CHF 73 485	CHF -59 836
Casal, 2 filhos, CHF 1 000 000	CHF 325 185	CHF 180 189	CHF -144 996
Casal, 2 filhos, CHF 250 000, património CHF 2 000 000	CHF 54 034	CHF 20 728	CHF -33 306
Casal, 2 filhos, CHF 250 000, património CHF 10 000 000	CHF 122 274	CHF 38 408	CHF -83 866

Diferença = imposto no destino menos imposto na origem. Um valor negativo significa que o destino tributa menos nesse perfil. Os valores são calculados a partir dos valores oficiais de cada comuna, nunca estimados.

Prémios de saúde e renda: Genebra e Zug

Prémios de saúde e renda: Genebra e Zug
Indicador	Genebra	Zug	Diferença
Prémio mediano do seguro de saúde por mês	CHF 771	CHF 444	CHF -327
Renda média por m² por mês	21,1	21,5	0,4

Prémio de saúde: prémio mediano de um adulto na região de prémio mais baixo de cada cantão. Renda: renda líquida média cantonal por m² por mês.

Heranças, tributação por montante fixo e regras familiares: Genebra e Zug

Imposto sucessório para filhos, Genebra

Genebra isenta os filhos e outros familiares em linha direta do imposto sucessório, exceto quando o falecido foi tributado com base na despesa numa das três últimas liquidações definitivas.
Fonte

Imposto sucessório para filhos, Zug

Zug: os filhos estão isentos de imposto sucessório.
Fonte

Imposto sucessório para cônjuges, Genebra

Genebra isenta o cônjuge sobrevivo e o parceiro registado do imposto sucessório, sob a mesma exceção do montante fixo.
Fonte

Imposto sucessório para cônjuges, Zug

Zug: o cônjuge está isento de imposto sucessório.
Fonte

Tributação por montante fixo, Genebra

Genebra aplica a tributação baseada na despesa em substituição do imposto sobre o rendimento.
Fonte

Tributação por montante fixo, Zug

Zug permite a tributação baseada na despesa; a respetiva portaria de execução fixa as regras de cálculo.
Fonte

Abono de família por filho, Genebra

O abono de família de Genebra é de CHF 311 por mês para os dois primeiros filhos e de CHF 411 a partir do terceiro, com abono de formação de CHF 415 e CHF 515.
Fonte

Abono de família por filho, Zug

Abono de família mensal por filho em Zug: CHF 330.
Fonte

A lei cantonal deve fixar um período mínimo de residência cantonal entre dois e cinco anos.

Naturalização e vida no cantão de Genebra · Naturalização e vida no cantão de Zug

De Genebra para Zug: perguntas frequentes

Quanto imposto poupa uma família ao mudar de Genebra para Zug?

No perfil Casal, 2 filhos, CHF 150 000, a diferença no imposto total é de CHF -9 252 por ano, segundo a calculadora oficial da ESTV. Um valor negativo significa menos imposto em Zug.

O que muda para um rendimento elevado ao mudar de Genebra para Zug?

No perfil Solteiro, CHF 1 000 000, a diferença no imposto total é de CHF -170 529 por ano. Nos rendimentos mais elevados pesa sobretudo a taxa marginal, e a tabela mostra todos os perfis.

Isto é um cálculo fiscal pessoal?

Não. Os valores são perfis-padrão de agregado da calculadora federal oficial. O seu resultado depende das suas deduções, do tipo de rendimento e do seu património, pelo que deve utilizar a calculadora da ESTV com os seus próprios valores ou consultar um consultor fiscal antes de se mudar.