- 客户背景：42岁香港投行MD，年收入HKD 8M，家庭四口；
- 选择动因：香港国安法后Plan B需求、子女欧美教育、税务多元化；
- 投资方式：NDF捐赠USD 230,000（四人家庭）；
- 处理周期：90天（从KYC到入籍宣誓）；
- 关键挑战：香港证券账户资金来源证明、CRS协调、子女学籍过渡；
- 最终结果：全家四人获得安提瓜国籍+护照；
- 迈雷贝洛附加值：苏黎世合规审核+迪拜快速通道协调+瑞士私人银行开户。
本案例以真实客户为原型（已脱敏处理），展示迈雷贝洛咨询如何运用瑞士合规方法论，为香港专业人士设计并执行安提瓜CBI申请。案例横跨香港、瑞士、安提瓜三地，涉及文件翻译、KYC协调、资金来源合规、家庭规划、税务整合、私人银行开户六大环节。
客户画像
- 陈先生（42岁）：香港某国际投行董事总经理（MD），港大金融硕士，CFA持证人；
- 陈太太（38岁）：前德勤审计经理，全职妈妈；
- 子女：12岁女儿（国际学校）与8岁儿子（本地小学）；
- 年收入：HKD 8,000,000（含奖金）；
- 净资产：HKD 45,000,000（含香港自住房、美股组合、港元存款）；
- 核心目标：1）获得申根与英国免签的Plan B护照；2）子女未来英美教育通道；3）税务居住地多元化。
动因分析：为何选择安提瓜
在初次咨询中，迈雷贝洛顾问团队评估了陈先生的多个备选：葡萄牙黄金签证、多米尼克CBI、圣基茨CBI、以及新加坡全球投资者计划。安提瓜胜出的关键因素：
- 速度：3–4个月（葡萄牙黄金签证需5年才能申请国籍）；
- 成本：USD 230,000全包（低于圣基茨USD 250,000）；
- 家庭涵盖：父母与兄弟姐妹可后续加入；
- 居住要求：5年内累计5天（适合继续香港工作）；
- 税务中性：领土税制，不影响香港税务责任。
90天申请时间线
第1–15天：签约与文件启动
- 签署迈雷贝洛委托协议与保密协议；
- 启动KYC：护照、地址证明、银行对账单（12个月）、税单（3年）；
- 收集教育证书、雇佣证明、CFA认证；
- 初步资金来源文件汇编。
第16–30天：资金来源合规
这是整个流程最复杂的环节。陈先生的资金包括：
- 投行年度奖金（HKD 3M×5年）→ 雇主确认函+税单；
- 美股投资组合实现收益 → 券商月报+成本基础；
- 家族资产继承（父亲赠与）→ 赠与契约+父亲SOF；
- 港元定存利息 → 银行函件。
迈雷贝洛瑞士合规团队按照OECD透明度框架，将所有来源整合成符合CIU要求的SOF报告，并附上瑞士律师出具的法律意见书。
第31–50天：申请递交与政府审核
- 递交至安提瓜CIU（Citizenship Investment Unit）；
- 支付USD 7,500主申尽调费+USD 6,000附属（3人）；
- CIU启动五级尽职调查：身份、资金、商业、PEP、制裁。
第51–70天：审批与原则同意
- 第58天：CIU发出"原则同意函"（Approval in Principle）；
- 陈先生完成USD 230,000 NDF捐赠汇款；
- 支付政府费用USD 30,000与护照签发费USD 4,000。
第71–90天：入籍与护照
- 第75天：收到入籍证书；
- 第82天：陈先生飞抵安提瓜进行宣誓；
- 第88天：四本安提瓜护照签发完成；
- 第90天：返港并在瑞士开设多币种私人银行账户。
关键挑战与解决方案
挑战1：香港证券账户交叉核验
CIU要求验证陈先生美股账户为其本人持有。解决方案：迈雷贝洛协调盈透证券出具盖章的账户历史与实益所有权函，并由香港律师行认证。
挑战2：子女国际学校过渡
安提瓜护照获得后，子女可申请英国寄宿学校。迈雷贝洛教育顾问协助申请英国Rugby School与瑞士Le Rosey两所学校的面试。
挑战3：CRS信息披露
香港永久居民身份+安提瓜国籍的组合需谨慎处理CRS申报。迈雷贝洛税务团队与瑞士PwC协作，确保陈先生在香港税务局与瑞士银行的申报一致。
成果与附加价值
- 四本安提瓜护照：免签150+国家；
- 瑞士私人银行账户：UBS Zurich家族账户，美元/欧元/瑞郎多币种；
- 子女教育路径：英国寄宿学校录取通知；
- 税务多元化：香港+安提瓜双司法管辖区；
- Plan B就绪：紧急情况下48小时可启程加勒比。
参考OECD透明度标准与FATF反洗钱建议，2024–2026年间安提瓜的CBI框架经历了多轮监管升级：包括实益所有权申报、PEP筛查、制裁名单交叉核验、以及与国际货币基金组织（IMF）技术援助下的反洗钱法律现代化。这一合规升级使得安提瓜护照在申根区与英国的落地审查中保持正面评价。根据世界银行关于加勒比国家治理指标的年度评估，安提瓜在反腐败、监管质量与法治三项核心指标上持续领先CARICOM区域平均水平。对于2026年的高净值投资人而言，这种制度性合规升级意味着CBI护照在全球银行开户、跨境投资与签证申请中的实际效用显著增强，远超名义上的免签数量指标。
迈雷贝洛咨询的增值服务框架
作为瑞士苏黎世与迪拜双办公室的合规顾问，迈雷贝洛咨询的服务远超基础的CBI申请代办。我们为高净值家族提供覆盖身份规划、资产架构、税务优化、教育顾问、银行开户的端到端服务组合：
- 全球税务架构设计：与瑞士、卢森堡、新加坡、迪拜DIFC律师协作，为CBI客户设计符合CRS/AEOI合规的多层级控股结构，涵盖信托、基金会、家族办公室等工具；
- 私人银行账户开立：与瑞士UBS、Julius Baer、Pictet，列支敦士登LGT，新加坡DBS Private Bank，阿联酋Emirates NBD Private等顶级机构建立长期合作，协助CBI新公民开设多币种私人银行账户；
- 家族治理协议：为已获得CBI的大家族提供家族宪章、继承规划、受托人提名、家族理事会章程等治理工具的设计与起草服务；
- 子女国际教育顾问：CBI新国籍在英国Rugby、Harrow、Eton，瑞士Le Rosey、Aiglon，美国Phillips Exeter等顶级寄宿学校入学申请中的优势应用；
- 房地产精选：在安提瓜、格林纳达、多米尼克、葡萄牙、迪拜等CBI/RBI国家的精选住宅与商业物业推荐，协助客户实现身份与资产的双重锚定；
- 合规持续监控：获得CBI后，持续监控FATF、OECD、欧盟的政策变化对客户身份的影响，提供每季度合规简报。
这一整合服务平台确保客户获得CBI不仅是一次性的身份转换，更是进入全球精英财富管理生态系统的入场券。
常见问题
香港国安法对CBI申请有影响吗？
无直接影响。安提瓜CIU评估申请人个人背景，与香港居民身份无冲突。
是否需要放弃香港永久居民身份？
无需。安提瓜国籍与香港永居可并存。
90天是否为标准时间？
是迈雷贝洛协助优化后的典型周期。标准CIU流程通常为3–4个月。
迈雷贝洛咨询的香港客户服务
- 中英双语顾问团队；
- 香港律师行协作的文件认证；
- 瑞士合规审核与法律意见；
- 欧美教育顾问；
- 瑞士私人银行开户。
作为瑞士苏黎世与迪拜双总部的合规顾问，迈雷贝洛咨询拥有IMC会员、ACAMS认证与99%的批准率。我们已为250+投资入籍（CBI）客户与350+黄金签证家庭提供端到端服务。立即预约免费咨询，我们的资深顾问将为您量身设计安提瓜CBI申请路径、家庭涵盖规划与长期税务架构。
延伸阅读
官方参考资料
陈先生的案例展示了安提瓜CBI对香港专业人士的战略适用性：90天周期、USD 230K投入、全家四口护照、150+免签、瑞士银行账户、英国教育通道——一次申请获得多维度Plan B保障。迈雷贝洛咨询的中英双语团队可为您复制这一成功路径。立即预约免费咨询，开启您的安提瓜CBI之旅。
