# 2026年持绿卡或E-2签证应住在美国哪里：不同的州如何改变税负数字

美国居民，包括绿卡持有者，无论住在哪里，都要就全球所得缴纳联邦税，因此差异取决于州。对于工资USD 1,000,000、不含地方税和抵免的情形，Mirabello Consultancy计算得出，2026年一个家庭的州所得税从得克萨斯州或佛罗里达州的USD 0到加利福尼亚州的USD 87,401不等。

- **联邦税务状况随您而行。**在每个州，美国居民都要就全球所得纳税，因此选择一个没有所得税的州，改变的只是州一级的数字。
- **最高税率只说明了一部分。**新泽西州的最高税率低于纽约州，但对于我们设定的工资USD 1,000,000的家庭，计算得出的税额却更高。
- **没有所得税不等于没有税。**销售税、房产税，以及华盛顿州的遗产税，都仍需核实。
- **E-2本身不带来绿卡。**EB-5是移民途径，每一种签证都按其自身情况评估。
- **先从您的生活出发，再检验数字。**工作、学校和家庭通常会先缩小选择范围，然后才由税务在剩下的选项之间作决定。

## 居住地如何影响绿卡持有者的税负？

居住地改变的是绿卡持有者的州税，而不会改变联邦规则：在每个州，美国居民都要就全球所得缴纳联邦税，适用从10%到37%的累进税级，而在我们的十个目的地中，一个州可能完全不征收所得税，也可能最高税率可达13.3%。

[美国国税局（IRS）清楚地说明了适用于美国居民的全球征税原则](https://www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/taxation-of-us-residents)，这让许多习惯于另一种制度的家庭感到意外。迁居到没有所得税的州，并不会免除您对来自世界任何地方的收入所承担的联邦义务。联邦税级每年按指数调整，因此请向IRS和具备资质的美国税务顾问确认当前的税级。本文属一般性信息，不构成税务建议，也不评估任何个人的情况。

因此，对于前来的家庭，有用的问题比“哪个州省税？”要窄得多。它是：您所选择的州，如何改变围绕联邦税务状况的那些数字（无论您在哪里定居，这一状况都不变），以及这些数字与住房、学校和您向往的生活相比如何。本文只陈述事实，不作任何排名，因为合适的州取决于您的家庭，同一个州可能适合一个家庭而不适合另一个家庭。您可以在我们的[美国境内迁居页面](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa)上找到每一个州。

## 年工资USD 500,000和USD 1,000,000时，绿卡持有者的州税是多少？

对于工资USD 500,000的家庭，绿卡持有者的州税从佛罗里达州、内华达州、田纳西州、得克萨斯州和华盛顿州的USD 0到加利福尼亚州的USD 36,740不等，工资USD 1,000,000时则从USD 0到USD 87,401不等，这是我们对2026年仅含工资、不含地方税和可退还抵免的计算结果。

这些家庭数字是Mirabello依据各州官方税率表计算的2026年数字，并建立在明确限定的范围之上：仅含工资的州所得税，采用标准扣除额，不含分项扣除、地方税和可退还抵免，针对已婚联合申报、一人有收入、育有两名子女（10岁和8岁）的夫妇。它们并非个人评估。投资者家庭的收入往往包括股息、资本利得或境外收入，这一计算并不涵盖，而纽约市等地的地方税则要另行计入。我们的[方法页面](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/methodology)说明了我们如何计算。

| 州 | 工资USD 500,000：税额（有效税率） | 工资USD 1,000,000：税额（有效税率） | 州最高税率 |
| --- | --- | --- | --- |
| [加利福尼亚州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/california) | USD 36,740 (7.35%) | USD 87,401 (8.74%) | 13.3% |
| [纽约州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/new-york) | USD 33,014 (6.6%) | USD 67,264 (6.73%) | 10.9% |
| [佛罗里达州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/florida) | USD 0 (0%) | USD 0 (0%) | 0% |
| [得克萨斯州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/texas) | USD 0 (0%) | USD 0 (0%) | 0% |
| [华盛顿州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/washington) | USD 0 (0%) | USD 0 (0%) | 0% |
| [内华达州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/nevada) | USD 0 (0%) | USD 0 (0%) | 0% |
| [田纳西州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/tennessee) | USD 0 (0%) | USD 0 (0%) | 0% |
| [北卡罗来纳州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/north-carolina) | USD 18,933 (3.79%) | USD 38,883 (3.89%) | 3.99% |
| [佐治亚州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/georgia) | USD 22,954 (4.59%) | USD 47,904 (4.79%) | 4.99% |
| [新泽西州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/new-jersey) | USD 27,489 (5.5%) | USD 72,209 (7.22%) | 10.75% |

该表也显示了为什么仅看最高税率可能产生误导。新泽西州的最高税率10.75%低于纽约州的10.9%，但在工资USD 1,000,000时，我们为这个家庭计算出的税额在新泽西州为USD 72,209，在纽约州为USD 67,264，因为起作用的是整张税率表。北卡罗来纳州的最高税率3.99%和佐治亚州的4.99%，在同样的收入下分别得出USD 38,883和USD 47,904。我们关于[按收入水平列出的州所得税](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/blog/state-income-tax-by-income-level-2026)的文章，给出了跨州、跨收入水平的计算。

针对高收入者，已有一项变更完成立法。华盛顿州的零值在2026年依然成立，而据[华盛顿州税务局](https://dor.wa.gov/taxes-rates/income-tax)称，Senate Bill 6346自2028年1月1日起，对年度调整后总收入超过USD 1,000,000的部分加征9.9%的税。

## 没有所得税的州还向绿卡持有者征收哪些税？

没有所得税的州仍会向绿卡持有者征收其他税种，包括2026年佛罗里达州6%、得克萨斯州6.25%、华盛顿州6.5%、内华达州6.85%和田纳西州7%的州销售税，以及房产税，其有效税率从田纳西州的0.46%到得克萨斯州的1.32%不等。

购房的家庭应当同时看税率和可能的房屋价值。在这些州中，2025年调查中的房屋价值中位数从得克萨斯州的USD 318,100到华盛顿州的USD 605,600不等。华盛顿州有自己需要核实的地方，包括遗产税，我们关于[州遗产税与继承税](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/blog/us-state-estate-and-inheritance-taxes-2026)的指南对此有所介绍。我们关于[没有所得税的州](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/blog/states-with-no-income-tax-2026)的文章逐一介绍了所有这些州。

| 州 | 总体物价水平（美国=100） | 住房价格水平（美国=100） | 房屋价值中位数 | 房产税有效税率 | 每月租金中位数 | 州销售税 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| [加利福尼亚州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/california) | 110.7 | 154.3 | USD 770,700 | 0.72% | USD 2,160 | 7.25% |
| [纽约州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/new-york) | 107.9 | 122.2 | USD 470,900 | 1.42% | USD 1,704 | 4% |
| [佛罗里达州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/florida) | 103.4 | 122.1 | USD 396,700 | 0.8% | USD 1,866 | 6% |
| [得克萨斯州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/texas) | 97.1 | 96.5 | USD 318,100 | 1.32% | USD 1,515 | 6.25% |
| [华盛顿州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/washington) | 107 | 126 | USD 605,600 | 0.81% | USD 1,873 | 6.5% |
| [内华达州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/nevada) | 100 | 114.1 | USD 459,400 | 0.47% | USD 1,692 | 6.85% |
| [田纳西州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/tennessee) | 91.9 | 79.1 | USD 341,200 | 0.46% | USD 1,356 | 7% |
| [北卡罗来纳州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/north-carolina) | 94.3 | 81.4 | USD 342,800 | 0.64% | USD 1,412 | 4.75% |
| [佐治亚州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/georgia) | 96.3 | 88.7 | USD 346,500 | 0.77% | USD 1,575 | 4% |
| [新泽西州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/new-jersey) | 108.8 | 134.3 | USD 530,800 | 1.82% | USD 1,885 | 6.625% |

物价水平在这里同样重要。[田纳西州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/tennessee)在2024年区域价格平价中的读数为91.9（美国平均水平为100），[加利福尼亚州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/california)为110.7，其余八个州介于两者之间。我们关于[各州生活成本](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/blog/cost-of-living-by-us-state-2026)的文章说明了这一指标，并列出了所有州。对于计划在购房之前先住一段时间的人，按2025年州中位数，租金从田纳西州的每月USD 1,356到加利福尼亚州的USD 2,160不等。

## 这些州的学校对绿卡家庭而言如何比较？

绿卡家庭看到的学校情况，因衡量标准而异：在这十个州中，2020-21学年的公共生均支出从内华达州的USD 10,073到纽约州的USD 26,097不等，而2024年八年级数学平均分从内华达州的265到新泽西州的282不等。

这些数字来自[美国国家教育统计中心](https://nces.ed.gov/programs/digest/d23/tables/dt23_236.65.asp)和[美国全国教育进展评估](https://www.nationsreportcard.gov/)。州平均值几乎无法说明您的孩子将就读学校的情况，因为同一个州内各学区差别很大，许多国际家庭还会考虑私立学校，而这些数字并不涵盖私立学校。请用该表来提出更好的问题，然后再去了解具体的学区。

| 州 | 生均支出 | 八年级数学 | 四年级阅读 |
| --- | --- | --- | --- |
| [加利福尼亚州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/california) | USD 13,841 | 269 | 212 |
| [纽约州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/new-york) | USD 26,097 | 271 | 215 |
| [佛罗里达州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/florida) | USD 10,823 | 267 | 218 |
| [得克萨斯州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/texas) | USD 11,049 | 269 | 212 |
| [华盛顿州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/washington) | USD 15,615 | 274 | 216 |
| [内华达州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/nevada) | USD 10,073 | 265 | 213 |
| [田纳西州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/tennessee) | USD 10,571 | 276 | 215 |
| [北卡罗来纳州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/north-carolina) | USD 10,519 | 276 | 213 |
| [佐治亚州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/georgia) | USD 12,108 | 269 | 214 |
| [新泽西州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/new-jersey) | USD 22,784 | 282 | 222 |

## EB-5绿卡途径会改变您可以居住的州吗？

EB-5绿卡途径与您居住的地方是两个不同的问题：公布的最低投资额，对目标就业区或基础设施项目的投资为USD 800,000，其他情形为USD 1,050,000，而投资所在地和您家庭住所所在地不必被视为同一个决定。

EB-5是通向永久居留的移民途径，投资可以直接进行，也可以通过区域中心进行。我们在此提及它仅作知识介绍。这些金额预计将针对2027年1月1日起提交的申请按通货膨胀调整，而在我们撰写本文时，新的数字尚未公布。每个案件都由美国当局按其自身情况评估，评估内容包括资金来源、投资和创造就业的要求等，只有依据您的文件开展工作、具备资质的美国移民律师，才能告诉您这些规则如何适用于您。我们的[EB-5页面](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/immigration/residency-by-investment-in-the-usa-eb-5)说明了这一途径，[EB-5完整费用明细](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/blog/eb5-visa-cost-2026-full-breakdown)则把投资额与费用和其他成本区分开来。等待时间各不相同且不断变化，因此请询问当前的情况，而不要依赖一个笼统的数字。

绿卡获批后，本文中的税务要点从您成为美国税务居民之时起适用，因此您迁居的时间点，以及迁居之前的任何大额出售或分配，都值得尽早向税务顾问提出。

## E-2签证能否带来绿卡，州是否仍然重要？

E-2签证本身不带来绿卡，因为它是面向条约国国民的临时、可续期签证，而州仍然重要：上文的家庭数字，例如工资USD 500,000时加利福尼亚州为USD 36,740，得克萨斯州为USD 0，取决于您成为居民的州。

E-2的联邦税务处理取决于您的具体情况，因此请咨询税务顾问，而不要假设任何一种答案。E-2还与您发展和管理的真实运营的企业挂钩，这很可能缩小州的选择范围，因为企业必须设在其客户和经营场所所在之处。每一种签证都按其自身情况评估，我们关于[E-2投资规则](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/blog/e2-visa-minimum-investment-2026)的文章和[E-2条约投资者签证页面](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/immigration/usa-e2-treaty-investor-visa)说明了评估所考察的内容。

如果您提出这个问题，是想在美国寻找许多国家都提供的那类计划，我们关于[美国是否有这类计划](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/blog/is-there-a-us-golden-visa-2026)的文章直接回答了这个问题。关于其他国家的居留途径，我们的[投资居留对比](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/best-golden-visa-investment-programs)作了介绍，[美国移民总览](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/immigration/usa-immigration)则把美国的各项途径并列展示。

## 绿卡家庭应如何选择州？

绿卡家庭通常应当先从工作、学校和家庭纽带入手来选择州，然后用数字检验这份初选名单，包括按我们所述范围、工资USD 1,000,000时从USD 0到USD 87,401的州所得税，因为税务数字很少能压过您迁居的理由。

一个可行的顺序如下。第一，列出真正决定您所在地的因素：企业、工作、大学、亲属，或者让家人有归属感的社区。第二，就税负和成本比较剩下的两三个州，可使用各州页面，并在适用时使用我们的[加利福尼亚州到得克萨斯州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/compare/california-to-texas)和[纽约州到佛罗里达州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/compare/new-york-to-florida)对比。第三，核对不那么显眼的要点：[该州如何认定税务居民身份](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/blog/us-state-tax-residency-rules-2026)、其遗产税或继承税，以及您来自海外的现有收入将如何处理。来自德国、瑞士或奥地利的读者，可在[移居后的美国税务](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/blog/us-taxes-after-moving-germany-switzerland-austria-2026)中看到联邦层面的介绍。

如果您想在任何时候获得初步指引，可以用您自己的语言向我们的 AI 向导 [Mira, by Mirabello](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/immigration-ai)提问。如果您更愿意与真人交谈，Mirabello的团队乐于与您一起梳理您的计划，[免费咨询](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/contact-us-for-your-free-consultation)不附带任何义务。Mirabello是IMC会员，其管理层持有ACAMS认证。我们与您的美国律师和税务顾问协调处理案件，并不取代他们。

您也可以添加微信咨询。

小结

您的联邦税务状况在美国各地都不会改变，因此选州的决定，归结为一组州一级的数字与您的家庭希望在当地过上的生活之间的权衡。这里的数字是按所述范围给出的起点，本文属一般性信息，不构成税务建议。在作出决定之前，请向州税务部门或具备资质的美国税务顾问确认您的情况。

迁往美国是一个重大的决定，值得与那些会如实告诉您什么合适、什么不合适的人进行一次从容的交流。Mirabello Consultancy是一家精品机构，审批通过率高，我们乐于听取您的计划。准备好后，请随时[预约免费咨询](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/contact-us-for-your-free-consultation)。

常见问题

## 常见问题

### 绿卡持有者需要就全球所得缴纳美国税吗？

需要。美国国税局（IRS）将美国居民视为须就其全球所得纳税，无论其住在美国的哪个地方。联邦税级从10%到37%不等，并每年按指数调整，因此请向IRS和具备资质的美国税务顾问确认当前的税级。

### 在主要目的地中，哪些州对工资不征收所得税？

在我们这里比较的十个州中，按我们仅含工资的计算，佛罗里达州、内华达州、田纳西州、得克萨斯州和华盛顿州的州所得税为USD 0。它们仍会征收其他税种，例如6%至7%的州销售税，以及房产税。

### 在加利福尼亚州，工资USD 1,000,000的家庭要缴纳多少州所得税？

我们对2026年的计算得出USD 87,401，有效税率为8.74%，针对已婚联合申报、一人有收入、育有两名子女（10岁和8岁）的夫妇。它仅含工资，采用标准扣除额，不含分项扣除、地方税和可退还抵免。它并非个人评估。

### E-2签证能让我获得绿卡吗？

不会。E-2签证是临时、可续期的签证，本身不带来绿卡。绿卡需要另一个单独的移民类别。每一种签证都按其自身情况评估，具备资质的美国移民律师可以就您的案件提供建议。

### EB-5的最低投资额是多少？

公布的最低投资额，对目标就业区或基础设施项目的投资为USD 800,000，其他情形为USD 1,050,000。这仅为投资额本身，另有其他费用。我们的EB-5费用文章把它们区分开来，每个案件都按其自身情况评估。

### Mirabello能告诉我哪个州适合我的家庭吗？

我们可以通过梳理您的工作、家庭、学校和税务问题，帮助您缩小选择范围，并与您的美国律师和税务顾问协调，由他们负责法律和税务分析。免费咨询是一个很好的开始。

## 准备好探索您的选择了吗？

与 Mirabello Consultancy 专家进行一次保密且无义务的沟通。瑞士精准，全球视野，绝对审慎。

---

来源：Mirabello Consultancy，核实日期 2026-11-02，https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/blog/where-to-live-in-the-usa-green-card-state-taxes-2026
免费咨询：https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/contact-us-for-your-free-consultation
机器可读数据：Mirabello MCP https://mcp.mirabelloconsultancy.com