# 从加利福尼亚州搬到得克萨斯州：2026年税负与成本对比

从加利福尼亚州搬到得克萨斯州，可免去工资的州所得税：按Mirabello Consultancy的计算，年收入USD 500,000的单身人士，2026年的州所得税从USD 43,700降至USD 0。得克萨斯州的房产税税率更高，为1.32%，而加利福尼亚州为0.72%；此外，加利福尼亚州的居民认定测试决定这一变化对您本人实际何时生效。

- **所得税。**年收入USD 250,000的单身人士，从USD 18,861降至USD 0；年收入USD 250,000的家庭，从USD 13,490降至USD 0（2026年，由Mirabello计算，仅含工资，不含地方税和可退还抵免）。
- **资本利得。**2026年加利福尼亚州将其作为普通收入征税；得克萨斯州不对其征税。
- **按税率衡量，房产税的方向相反。**得克萨斯州的有效税率为1.32%，加利福尼亚州为0.72%（美国社区调查2025），但由于房屋估值较低，得克萨斯州的税单中位数更低。
- **住房。**每月租金中位数（含水电等费用）在得克萨斯州为USD 1,515，在加利福尼亚州为USD 2,160（美国社区调查2025）。
- **居民身份须经测试认定。**加利福尼亚州看的是居住目的和永久居所（domicile），并推定在税务年度内停留超过九个月者为居民。

## 从加利福尼亚州搬到得克萨斯州，税负会有什么变化？

从加利福尼亚州搬到得克萨斯州，按Mirabello依据加利福尼亚州官方税率表的计算，2026年年收入USD 250,000的单身人士，工资的州所得税从USD 18,861降至USD 0；同样的迁居也使年收入USD 250,000的家庭从USD 13,490降至USD 0。

这些数字的范围很重要：仅限工资，采用标准扣除额，不含分项扣除、地方税和可退还抵免；家庭情况为已婚联合申报、一人有收入、两名子女（10岁和8岁）。它们由Mirabello针对2026年计算，并非个人评估。本文属一般性信息，不构成税务建议，请向[加利福尼亚州特许经营税委员会](https://www.ftb.ca.gov/forms/2026/2026-540-tax-rate-schedules.pdf)或具备资质的美国税务顾问确认您的情况。

| 家庭情况 | 加利福尼亚州 | 得克萨斯州 | 差额 |
| --- | --- | --- | --- |
| 单身，年收入USD 100,000 | USD 4,911 | USD 0 | USD 4,911 |
| 单身，年收入USD 250,000 | USD 18,861 | USD 0 | USD 18,861 |
| 单身，年收入USD 500,000 | USD 43,700 | USD 0 | USD 43,700 |
| 单身，年收入USD 1,000,000 | USD 102,459 | USD 0 | USD 102,459 |
| 家庭，年收入USD 150,000 | USD 4,348 | USD 0 | USD 4,348 |
| 家庭，年收入USD 250,000 | USD 13,490 | USD 0 | USD 13,490 |
| 家庭，年收入USD 500,000 | USD 36,740 | USD 0 | USD 36,740 |
| 家庭，年收入USD 1,000,000 | USD 87,401 | USD 0 | USD 87,401 |

随着收入增加，差距迅速拉大，因为[加利福尼亚州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/california)实行累进税率，单身申报人收入达到USD 1,000,000起适用13.3%的最高税率，而[得克萨斯州](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/texas)没有个人所得税。年收入USD 1,000,000的单身人士，从USD 102,459降至USD 0。在可直接比较的每个收入水平上，家庭情况的税额都更低，例如年收入USD 1,000,000时为USD 87,401，而单身为USD 102,459，原因是联合申报改变了适用的税率表。全部八行及其余数据，见我们的[加利福尼亚州与得克萨斯州对比](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/compare/california-to-texas)以及[美国境内迁居指南](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa)。

## 从加利福尼亚州搬到得克萨斯州后，得克萨斯州对资本利得征税吗？

得克萨斯州不对资本利得征税，因为它没有个人所得税；而2026年的加利福尼亚州对资本利得没有较低的税率，而是全部按普通收入征税，最高适用同样的13.3%，如果您预计将有大额出售交易，这正是需要研究的差别。

[特许经营税委员会说明了加利福尼亚州的处理方式](https://www.ftb.ca.gov/file/personal/income-types/capital-gains-and-losses.html)，而[《得克萨斯州宪法》第八条第26节](https://statutes.capitol.texas.gov/Docs/CN/htm/CN.8.htm)是得克萨斯州立场的依据。因此时间点很关键：利得实现时您是哪个州的居民，以及无论届时您住在哪里，该利得是否来源于加利福尼亚州。第二个问题应与您的顾问讨论，而不是看一张表，我们也不公布相应数字，因为这取决于具体资产。

## 得克萨斯州的房产税比加利福尼亚州高吗？

以税率衡量，得克萨斯州的房产税更高，有效税率为1.32%，加利福尼亚州为0.72%，相差0.6个百分点；但年度税单中位数更低，为USD 4,205，而加利福尼亚州为USD 5,537，因为得克萨斯州的房屋价值中位数为USD 318,100，加利福尼亚州为USD 770,700（美国社区调查2025）。

这是所得税表之外应当如实说明的另一面。房产税是主要的年度税负中走向相反的一项，而且税率适用于您实际购买的房产。如果您在得克萨斯州购买价格接近加利福尼亚州中位数的住房，1.32%的税率将适用于远高于此处所示得克萨斯州中位数的价值，这时中位数比较就不再反映您的情况。两个税率均由[美国社区调查2025](https://www.census.gov/programs-surveys/acs/data/summary-file.html)中的全州中位数推算得出，您本人的税单将取决于所在县、学区和评估价值。

## 从加利福尼亚州搬到得克萨斯州，还有哪些成本更低或更高？

从加利福尼亚州搬到得克萨斯州，变化的不止是税：每月租金中位数（含水电等费用）从USD 2,160降至USD 1,515（美国社区调查2025），州销售税税率从7.25%降至6.25%，而地方销售税（未纳入我们的测算）在两个州都会另行加征。

| 指标 | 加利福尼亚州 | 得克萨斯州 |
| --- | --- | --- |
| 州销售税税率，2026年 | 7.25% | 6.25% |
| 每月租金中位数（含水电等费用，ACS 2025） | USD 2,160 | USD 1,515 |
| 房屋价值中位数（ACS 2025） | USD 770,700 | USD 318,100 |
| 房产税有效税率（ACS 2025） | 0.72% | 1.32% |
| 每年已缴房地产税中位数（ACS 2025） | USD 5,537 | USD 4,205 |
| 总体物价指数，美国=100（BEA 2024） | 110.7 | 97.1 |
| 住房价格指数，美国=100（BEA 2024） | 154.3 | 96.5 |
| 电价，美分/千瓦时（EIA，截至2026年8月的年初至今） | 32.58 | 16.03 |

租金中位数相差每月USD 645，房屋价值中位数相差USD 452,600。总体物价指数从110.7降至97.1，住房价格指数从154.3降至96.5（[美国经济分析局区域价格平价2024](https://www.bea.gov/data/prices-inflation/regional-price-parities-state-and-metro-area)）。得克萨斯州的居民用电价格每千瓦时低16.55美分（[美国能源信息署，截至2026年8月的年初至今](https://www.eia.gov/electricity/monthly/epm_table_grapher.php?t=epmt_5_6_b)），不过总电费取决于您的用电量。销售税的详细信息由[加利福尼亚州税务和费用管理局（CDTFA）](https://www.cdtfa.ca.gov/taxes-and-fees/sales-use-tax-rates.htm)和[得克萨斯州审计长办公室](https://comptroller.texas.gov/taxes/sales/)公布。我们关于[美国各州生活成本](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/blog/cost-of-living-by-us-state-2026)的文章，把这两个州放到全国背景下比较。

## 一个家庭从加利福尼亚州搬到得克萨斯州，会有什么变化？

一个家庭从加利福尼亚州搬到得克萨斯州，托育中心的婴儿托育费用从每年USD 20,039降至USD 10,078（劳工部，2023年），学校生均支出从USD 13,841降至USD 11,049（2020-21学年），没有健康保险的居民比例则从6.1%升至16.5%（美国社区调查2025）。

| 指标 | 加利福尼亚州 | 得克萨斯州 |
| --- | --- | --- |
| Marketplace每月保费（CMS 2026） | USD 737 | USD 709 |
| 没有健康保险的居民比例（ACS 2025） | 6.1% | 16.5% |
| 学校生均支出（NCES 2020-21学年） | USD 13,841 | USD 11,049 |
| 托育中心婴儿托育费用，每年（DOL 2023） | USD 20,039 | USD 10,078 |
| 平均通勤时间，分钟（ACS 2025） | 29.8 | 27.8 |

请将这些数据视为提出问题的背景，而不是对任何一个州的评判。生均支出是一项投入，本身并不说明某一所学校的任何情况，所以您应当查看您要迁入的学区。未参保比例描述的是全体人口，因此对您而言重要的是您自己安排的保障；Marketplace保费，即每月USD 737与USD 709（[美国联邦医疗保险和医疗补助服务中心2026年开放投保期文件](https://www.cms.gov/data-research/statistics-trends-reports/marketplace-products/2026-marketplace-open-enrollment-period-public-use-files)），也只是一个参考点。托育数据来自[美国劳工部全国托育价格数据库，2023年](https://www.dol.gov/agencies/wb/topics/childcare/price-by-age-care-setting)，学校支出来自[美国国家教育统计中心，2020-21学年](https://nces.ed.gov/programs/digest/d23/tables/dt23_236.65.asp)。平均通勤时间变化不大，分别为29.8分钟和27.8分钟，因此在州一级，出行时间不太可能占很大分量。

## 搬到得克萨斯州后，您何时不再是加利福尼亚州的税务居民？

加利福尼亚州将出于非临时或短暂目的而身处该州的人，或在该州有永久居所（domicile）但暂时离开的人，视为税务居民；在税务年度内在加利福尼亚州停留超过九个月的人被推定为居民，因此搬到得克萨斯州本身并不会终止居民身份。

这项测试看的是事实，也就是说，您的迁居应当有书面记录，证明这是一次真实的变化。[特许经营税委员会的居民身份页面](https://www.ftb.ca.gov/file/personal/residency-status/index.html)引用了《加利福尼亚州税收法典》（Revenue and Taxation Code）第17016条，可作为了解此事的起点。保留加利福尼亚州的住房、家庭重心或工作模式并不会自动决定结果，但每一项都与判断相关。我们关于[美国各州税务居民认定规则](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/blog/us-state-tax-residency-rules-2026)的指南比较了各州的测试，[我们对没有所得税的州的概览](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/blog/states-with-no-income-tax-2026)则把得克萨斯州与其他八个州并列展示。

## 加利福尼亚州和得克萨斯州对遗产或继承征税吗？

根据我们的数据，加利福尼亚州和得克萨斯州都不征收继承税，得克萨斯州也没有州遗产税；对于加利福尼亚州的遗产税，我们在此不作表述，因为我们读到的官方文本按我们的标准并不能对此作出定论，而我们只公布官方文本能够确定的内容。

联邦遗产规则在任何一个州都适用，不在本文范围内。关于全国范围内的州一级情况，请参阅我们的[美国各州遗产税与继承税](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/blog/us-state-estate-and-inheritance-taxes-2026)指南。

## 如果您是迁入美国，而不是在美国境内迁居

从海外前来的读者首先面对的是移民问题。我们的[美国移民总览](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/immigration/usa-immigration)介绍了各项途径，[这份指南](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/blog/where-to-live-in-the-usa-green-card-state-taxes-2026)探讨持绿卡时如何选州，[我们关于美国黄金签证问题的说明](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/blog/is-there-a-us-golden-visa-2026)厘清了相关术语，我们的[黄金签证计划总览](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/best-golden-visa-investment-programs)则涵盖其他国家的居留途径。来自德国、瑞士和奥地利的读者请参阅[移居后的美国税务](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/blog/us-taxes-after-moving-germany-switzerland-austria-2026)。如果您想核对这些数字如何适用于您自己的计划，可以[与我们的团队交流](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/contact-us-for-your-free-consultation)，也可以先从我们的 AI 向导 [Mira, by Mirabello](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/immigration-ai)开始。每个数据的计算方法，见我们的[方法页面](https://www.mirabelloconsultancy.com/relocation/usa/methodology)。

您也可以添加微信咨询。

小结

加利福尼亚州与得克萨斯州之间的所得税差异很大，也很容易计算。房产税、您实际购买的住房，以及加利福尼亚州何时不再将您视为居民，才决定您本人的实际数字。本文不构成税务建议：加利福尼亚州特许经营税委员会、得克萨斯州审计长办公室或具备资质的美国税务顾问可以确认您的情况。

Mirabello是IMC会员，其管理层持有ACAMS认证。如果这次迁居是更广泛的居留或家庭规划的一部分，请[预约免费咨询](https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/contact-us-for-your-free-consultation)，我们将与您一起梳理。

常见问题

## 常见问题

### 从加利福尼亚州搬到得克萨斯州，我将不再缴纳多少州所得税？

按我们对2026年的计算，仅含工资，不含地方税和可退还抵免，单身人士在年收入USD 100,000时不再缴纳USD 4,911，在USD 250,000时不再缴纳USD 18,861，在USD 500,000时不再缴纳USD 43,700，在USD 1,000,000时不再缴纳USD 102,459。

### 得克萨斯州有州所得税吗？

没有。得克萨斯州没有个人所得税，因此在州一级不对工资和资本利得征税。联邦所得税仍然适用。

### 得克萨斯州的房产税比加利福尼亚州高吗？

以税率衡量，是的：有效税率为1.32%，加利福尼亚州为0.72%（美国社区调查2025）。得克萨斯州的年度税单中位数更低，为USD 4,205，而加利福尼亚州为USD 5,537，因为房屋价值中位数更低。

### 得克萨斯州的销售税比加利福尼亚州低吗？

州税率更低，为6.25%，加利福尼亚州为7.25%。两个州都另加地方销售税，上述数字不含地方销售税。

### 加利福尼亚州何时不再将我视为居民？

加利福尼亚州看的是您是否出于非临时或短暂目的而身处该州，以及您的永久居所（domicile）在哪里；如果您在税务年度内在该州停留超过九个月，则推定您为居民。特许经营税委员会或具备资质的美国税务顾问可以确认该测试如何适用于您。

### 加利福尼亚州对资本利得的征税方式与工资不同吗？

并无不同。2026年加利福尼亚州对资本利得没有较低的税率，而是全部按普通收入征税。

## 准备好探索您的选择了吗？

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来源：Mirabello Consultancy，核实日期 2026-11-02，https://www.mirabelloconsultancy.com/zh/blog/moving-from-california-to-texas-taxes-2026
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